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BRED (VALVIE III)
Frais sur versement : 2 % Rendement brut du fonds euro 2020 : 0.800 %
Contrat EuroCroissance Valvie III, assuré par PREPAR VIE, distribué par BRED. Rendement publié du fonds en euros en 2020 de 0.800% (Soit 0.662% NET des prélèvements sociaux et des frais de gestion).
EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
A l’adhésion, le montant de la cotisation est d’un minimum de 15 000 euros. Lorsque l’adhérent choisit le versement des cotisations par prélèvement automatique, le minimum annuel est de 1 800 euros par an, quelle que soit la périodicité de paiement choisie. Toute cotisation complémentaire
est d’un minimum de 1 500 euros.
Fonds EuroCroissance PREPAR AVENIR
A l’adhésion, ou à défaut lors du premier investissement sur ce support,
l’Adhérent détermine :
le niveau de garantie (100 %, 90 % ou 80 %) : ce choix est irrévocable et fixé définitivement ;
l’horizon (ou durée) d’investissement, c’est-à-dire la période qui sépare la date du premier investissement sur ce support, de la date
d’échéance de la garantie. Cet horizon est fixé en années entières,
entre 8 ans au minimum et 30 ans au maximum. Ce choix ne peut
en aucun cas être diminué ultérieurement. Il peut en revanche être
allongé à tout moment. L’adhérent conserve le droit au rachat avant
cette échéance, sans garantie sur la valeur de rachat. Cet horizon
d’investissement ne modifie pas la durée de l’adhésion Valvie.
Un contrat d’assurance-vie de type groupe
En prévenant l’Assureur par écrit un mois à l’avance, l’adhérent peut décider :
de majorer ou de diminuer le montant du versement de la cotisation prélevée en respectant le minimum,
d’arrêter ou de reprendre le prélèvement automatique de ses cotisations,
de demander le prélèvement automatique de ses cotisations dont il indique la périodicité et le montant en respectant le minimum. Le changement de la périodicité des prélèvements ne peut avoir lieu qu’au début d’un trimestre civil (janvier, avril, juillet, octobre).
Frais en cours de vie du contrat
support Fonds EURO : maximum de 0,90 % l’an.
supports Unités de Compte : maximum de 0,60 % l’an (hors options de gestion financière « Fonds EURO/Allocation en Unités de Compte » et/ou « Allocation 100 % Unités de Compte »), plus le cas échéant, 0,36 %/an de frais de gestion financière, si options « Fonds EURO/Allo-cation en Unités de Compte » et/ou « Allocation 100 % Unités de Compte ».
support PREPAR AVENIR : maximum de 0,70 % l’an.
Autres frais
Sur les montants à arbitrer dans le compartiment de Gestion Libre :
0,50 % des sommes transférables inférieures ou égales à 150 000 euros,
0,40 % des sommes transférables supérieures à 150 000 euros et inférieures ou égales à 300 000 euros,
0,30 % des sommes transférables supérieures à 300 000 euros.
👉 Valvie III en synthèse
Contrat EuroCroissance Valvie III
👉 Contrat EuroCroissance Valvie III
EuroCroissance
OUI
Distributeur
BRED
Assureur
PREPAR VIE
Type de contrat
Contrat individuel
Versement initial minimum
15 000,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)
2,000 %
Frais réduits agrave; 1% pour les versements programmés
Frais de gestion fonds euros ACTIF GENERAL PREPAR-VIE
0.900 %
Frais de gestion Euro-Croissance
0.700 %
Frais de gestion sur unités de compte
0.600 %
Frais sur versement de rentes
0.00 %
Frais d'arbitrage en ligne
1 arbitrage offert par Année civile, au-delà 0,00 % du montant arbitré
👉 Unités de compte disponibles
En gestion libre
102
SCPI
0
SCI
0
SCP
0
OPCI
1
ETF (Trackers)
0
Capital-investissement (Private equity)
nc
Titres vifs
0
Fonds ISR
NC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros
1
👉 Fonds euros ACTIF GENERAL PREPAR-VIE
Rendement 2020, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur)
0.800 %
Rendement 2020, net pour les épargnants
0.662 %
Années
Rendements (*)
2020
0.800 %
2019
1.350 %
2018
1.500 %
2017
1.500 %
2016
1.550 %
2015
2.000 %
2014
2.300 %
2013
2.300 %
2012
2.600 %
2011
2.600 %
2010
3.000 %
2009
3.000 %
2008
3.050 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
👉 Fonds Eurocroissance PREPAR AVENIR
Performance fonds eurocroissance : 3.74% (2018)
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Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
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