Taux OAT
Taux OAT : suivre l’évolution des taux de l’OAT 10 ans permet d’avoir une tendance sur le future hausse ou baisse des taux fixes des crédits immobiliers.
Tout comme pour les marchés actions, les marchés obligataires ont connu une année 2023 exceptionnelle. Les performances 2023 des fonds obligataires datés attestent de ce momentum exceptionnel de la remontée des taux d’intérêts.
Fonds obligataires datés (FOD ou fonds datés)Unité de compte
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
La rapide remontée des taux d’intérêts a boosté le marché obligataire en 2023. Ce timing exceptionnel a permis à de nombreux investisseurs de bénéficier de cours d’obligations faibles, pour des rendements élevés. Ainsi, les performances 2023 des fonds obligataires datés, référencés sur notre guide, accessibles via des contrats d’assurance-vie, sont exceptionnels. Les 10 meilleurs fonds datés affichent des performances brutes supérieures à 10 %. Les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir.
Cette liste de performances 2023 concerne les fonds datés référencés sur le Guide de l’épargne.
TOP | Fonds datés | Performance 2023 | Performance 2024 (depuis le 1er janvier) |
---|---|---|---|
1 🥇 | R-CO THEMATIC TARGET 2026 HY F EUR (FR0013476231) | + 13.72 % | + 2.01 % (25/03/2024) |
2 🥈 | CARMIGNAC CREDIT 2027 A EUR ACC (FR00140081Y1) | + 12.79 % | + 1.94 % (25/03/2024) |
3 🥉 | MAM TARGET 2027 C (FR0014009BP1) | + 12.76 % | + 1.08 % (25/03/2024) |
4 | OCTO RENDEMENT 2028 AC (FR001400CPO4) | + 12.03 % | + 1.21 % (25/03/2024) |
5 | LA FRANCAISE RENDEMENT GLOBAL 2028 R (FR0013439403) | + 11.93 % | + 1.28 % (22/03/2024) |
6 | PLUVALCA PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 B (FR001400A1K0) | + 11.90 % | + 1.27 % (25/03/2024) |
7 | PLUVALCA PLUVALCA CREDIT OPPORTUNITIES 2028 A (FR001400A1J2) | + 11.57 % | + 1.20 % (25/03/2024) |
8 | BUTLER CORUM UCITS ICAV CORUM BUTLER ENTREPRISES F (IE000WOATID0) | + 11.56 % | + 1.55 % (25/03/2024) |
9 | TIKEHAU 2027 R-ACC-EUR (FR0013505450) | + 11.40 % | + 1.61 % (25/03/2024) |
10 | SICAV ODDO BHF ODDO BHF GLOBAL TARGET 2028 CR-EUR (FR001400C7W0) | + 10.46 % | + 0.69 % (25/03/2024) |
11 | CARMIGNAC CREDIT 2025 A EUR ACC (FR0013515970) | + 10.18 % | + 2.04 % (25/03/2024) |
12 | R-CO 2 R-CO TARGET 2028 IG C EUR (FR001400BU49) | + 9.82 % | + 0.55 % (22/03/2024) |
13 | OBJECTIF 2028 EDMOND DE ROTHSCHILD A (FR001400DK72) | + 9.16 % | + 0.28 % (25/03/2024) |
14 | EDMOND DE ROTHSCHILD SICAV EDR SICAV - MILLESIMA W (FR0014008W22) | + 9.12 % | + 0.63 % (25/03/2024) |
Les performances passées en préjugent en rien de celles à venir. Les fonds datés sont des placements à risque de perte en capital. Les performances affichées sont brutes des frais d'enveloppe, de fiscalité et des prélèvements sociaux. Liste non exhaustive des offres du marché. |
AVERTISSEMENTS sur la souscription d'obligations ou de fonds obligataires
Souscrire à une obligation revient à prendre un risque sur le capital prêté. Le taux d'intérêt fixe annuel proposé n'est pas garanti. Les investisseurs s'exposent aux risques suivants :TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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🥇 1 | Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS | |
🥈 2 | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS | |
🥉 3 | Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) Bonus de rendement 2024 et 2025 sur le fonds euros de +1.50%, pour 8.000€ de versement minimum, avec 35% de versement sur les unités de compte. | 👉 EN SAVOIR PLUS | |
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