MEILLEURTAUX HORIZON 2028 (FR001400J0Y4)

Fonds obligataire daté, horizon 2028, commercialisé par Meilleurtaux placement. Objectif de rendement (non garanti) de 5 % brut. Capital non garanti.

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1er novembre 2023, 19:58, par MOH

J’ai un peu de mal à saisir le fonctionnement des fonds obligataires sur la durée. La valeur évolue avec le temps à la hausse ou à la baisse, j’ai compris que cette valeur liquidative intégrait les coupons déjà versés. Ma question est la suivante : pour un prix d’émission de 100 pour un fond lancé en année N, si j’investis en année N+1 et que la valeur liquidative est de 106, dans l’hypothèse où je conserve le support jusqu’à son terme, qu’il n’y a pas de défaut (j’ai bien compris qu’il y avait un risque), et que l’objectif de rendement net non garanti est de 5% et qu’il est atteint, comment se calcule le remboursement ? sur le prix d’émission de l’année N (donc 100 + les coupons à partir de N+2 N+3...) ou la valeur liquidative au moment de l’investissement ? ou sur d’autres modalités ? En d’autres termes est-il toujours intéressant d’investir en cours de vie d’un fond daté ?