Assurance-vie : SC TERRA EUROPE, 1er fonds spécialisé dans les fonciers naturels, sans frais de souscription

Durant sa période de lancement, la SC Terra Europe, proposée par France Valley, est accessible sans frais de souscription en assurance-vie ainsi qu’en PER assurance.

SC TERRA EUROPE, frais de souscription à 0%, au lieu de 2% © France Valley

France Valley Groupement Forestier d’Investissement (GFI)Unité de compte

Publié le jeudi 16 mai 2024 par Denis Lapalus , mis à jour le vendredi 17 mai 2024 à 08 h 35

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EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

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France Valley est un grand nom de la gestion d’investissements en actifs naturels, essentiellement forestiers et viticoles. Réputée, appréciée par les investisseurs et dotée d’une équipe de 40 personnes, France Valley est devenue l’un des principaux investisseurs en forêts françaises (40 transactions réalisées en 2023). Depuis 2019, la société a décidé d’élargir le scope d’investissement en se déployant à l’échelle européenne afin d’offrir toujours plus de diversification aux investisseurs. C’est ainsi que les portefeuilles forestiers gérés par France Valley comportent plus de 300 forêts se répartissant de l’Irlande à la Finlande en passant par la France, la Roumanie, la Slovaquie, la Suède ou encore les Pays Baltes.

France Valley propose désormais la SC Terra Europe, une société civile créée en 2022, en assurance-vie ainsi qu’en PER assurance. Cette unité de compte est d’ores et déjà référencée auprès de l’assureur Spirica. Cette UC est le premier fonds spécialisé dans les actifs naturels : les fonciers forestiers, viticoles ou encore agricoles.

Actifs tangibles

Ce fonds devrait plaire aux épargnants souhaitant recentrer leur épargne sur des actifs tangibles, moins liés aux marchés financiers. Ce fonds est évidemment labellisé GreenFin, et est classé Article 9.

Société civile - Foncier (Forestier, Viticole et Agricole)

Dans ce cadre, la stratégie d’investissement de ce Fonds intègre une dimension durable, comprenant la mise en place d’un objectif d’investissement durable environnemental et social visant à contribuer à l’atténuation du changement climatique et à la préservation de la biodiversité via l’investissement dans des fonds forestiers, viticoles et agricoles vertueux pour l’environnement, et contribuant également à l’investissement dans les communautés économiquement défavorisées lorsqu’il est question d’investissements dans des fonds viticoles. En outre les éventuels investissements directs dans ces actifs poursuivront les mêmes objectifs environnementaux et/ou sociaux. L’atteinte de l’objectif d’investissement durable du produit financier sera mesurée par la part d’investissements réalisés dans des fonds classés article 9 au sens du règlement SFDR ayant un objectif environnemental et/ou social.

Les frais d’entrée sont exceptionnellement réduits à 0% au lieu de 2% pour une enveloppe promotionnelle de 20 millions d’euros ou pendant une période de commercialisation maximale de 6 mois (jusqu’au 6 novembre 2024).

Stratégie Terra Europe

Les objectifs de la SC Terra Europe est de proposer aux investisseurs une récurrence de performances et une perspective de plus-value à long terme sur un patrimoine foncier (forestier, viticole et agricole) constitué en particulier de participations dans des fonds fonciers gérés par la Société de Gestion ainsi qu’éventuellement des biens fonciers localisés dans l’OCDE (Organisation de Coopération et de Développement Economique), et donc en particulier en Europe et en France, et d’une poche d’actifs liquides, qui pourra être de l’ordre de 10%. La Société peut recourir à l’endettement dans la limite de 25% de la valeur de ses actifs.

Objectif de performance

Cette SC est diversifiée à travers plusieurs fonds forestiers en France et en Europe, avec une part d’actifs viticoles et agricoles, visant ainsi à optimiser le couple rendement - risque. Terra Europe vise à offrir des perspectives de performances intéressantes, alliant diversification et sens pour votre épargne : l’investissement en actifs naturels.
L’objectif de performance annuelle de la SC TERRA EUROPE est de 3,5% (non garanti).

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