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Pour la deuxième année, l’AMF publie les résultats de son Baromètre de l’épargne et de l’investissement, une enquête annuelle sur l’épargne des Français, leurs choix préférentiels, leur perception du potentiel de rendement des différents placements et de leur risque. L’appétence pour les placements en actions est suivie d’année en année. Bien que la préférence des Français pour les placements garantis et liquides soit stable, les intentions de souscription pour les placements en actions sont en légère hausse par rapport à 2017 (22% contre 18% en 2017). Cette hausse est plus forte chez ceux qui détiennent un patrimoine financier important et chez les plus jeunes.
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Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Les Français sont parmi les champions de l’épargne en Europe. Les principales craintes portent sur le coût de la dépendance, et la chute des revenus lors de la retraite. Le taux d’épargnants est de 80% en 2018 vs 83% en 2017 (-3 pts pour les épargnants occasionnels). Moins de versements programmés cette année (49% des épargnants réguliers vs 57% en 2017). 20% des Français ne peuvent épargner, faute de ressources financières suffisantes. Les autres épargnent en moyenne 227€ tous les mois.
Le patrimoine financier des Français ressort à 44.095€. L patrimoine financier est constitué par l’ensemble des placements et investissements détenus via des produits financiers. Les biens immobiliers détenus en direct, l’or physique, le vin, les voitures, etc. ne font donc pas partie du patrimoine financier.
En 2018, 93% des répondants gèrent eux-mêmes leur patrimoine financier (95% en 2017), dont 59% en toute autonomie. Plus de 4 répondants sur 10 gèrent leur patrimoine en étant accompagnés par un professionnel (35%), ou en déléguant totalement la gestion (7%), en hausse par rapport à 2017.
Les années se suivent et se ressemblent. Sans surprise, les Français préfèrent toujours l’immobilier. Mais les épargnants montrent nettement plus d’incertitudes dans l’évaluation des placements comparativement à 2017 : hausse systématique des non-réponses et tendance à la baisse de quasiment toutes les notes, note l’AMF. La question posée était la suivante : "En fonction de l’opinion que vous en avez, indiquez par une note de 0 à 10, dans quelle mesure il vous semble, actuellement, que chacun des produits d’épargne/placement ci-dessous est adapté pour placer son épargne sur le long terme (à 15-20 ans, pour la retraite par exemple).".
Ce sondage effectué par Audirep pour l’AMF est basé sur un échantillon total de 1 244 personnes recrutées via un access panel permettant une lecture selon les tranches de patrimoines financiers, y compris au-delà de 30 000€.
L’échantillon a été redressé selon le sexe, l’âge, la CSP, la région et le patrimoine financier. Ce sondage ayant eu lieu avant la chute marquée des indices boursiers, les réponses fournies aux questions concernant les inquiétudes et autres évolutions économiques ne sont de fait plus d’actualités. Les faits ayant rattrapés les anticipations.
| DOCUMENTATION |
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 2e édition du baromètre de l’épargne et de l’investissement |
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
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