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De nombreux épargnants, amateurs éclairés ou pas, investissent sur des vins de garde pensant ainsi réaliser une plus-value à terme, à la revente. Les caves patrimoniales se multiplient sur la toile. Mais les réussites financières restent à la marge. La qualité exceptionnelle des Bordeaux primeurs 2018 pourraient inciter des investisseurs à renforcer leurs mises. Prudence.
Actif tangibleplacement à risqueplacement vinVin Biologique ou Vin Bio
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Pas véritablement à l’opposé des foires aux vins, dont c’est la pleine saison, les investisseurs dans les vins de garde sont en quête des primeurs de crus d’investissement. Une opportunité pour acheter ces grands vins moins chers. L’enjeu étant de parier sur une évolution positive de son prix. En cas de mauvaise anticipation, généralement les amateurs consomment alors eux-mêmes leurs bouteilles.
Les experts semblent être unanimes. Les Bordeaux primeurs 2018 seraient de grande qualité. Ainsi Cavissima, une des plateformes de référence en matière d’investissement sur les vins de garde indique : "Les vins sont concentrés, puissants, tanniques avec des taux d’alcool parfois supérieurs à la moyenne. Les critiques sont très élogieux à son sujet. Depuis l’arrêt des notations Primeurs par Robert Parker et avec le report de la notation par Neal Martin, il est primordial de regarder un pool de critiques plutôt qu’un seul critique. Nous avons donc décidé d’intégrer la note moyenne WineDecider dans nos notes & analyses Primeurs. Cette note est la moyenne des notes des critiques internationaux les plus influents (Wine Advocate/équipe Parker, Vinous, Quarin, Wine Spectator, Decanter, etc.).".
Le prix du vin se base sur sa qualité, mais pour une grande partie sur sa rareté. Concernant les volumes produits, il existe une vraie disparité entre les appellations et entre les châteaux. Des épisodes de grêle puis d’attaques de mildiou (champignon parasite qui se développe en milieu humide sur la vigne) ont également affectés les quantités sans pour autant impacter la qualité. Les appellations comme Pauillac, Saint-Estèphe, Saint-Julien, Margaux et Pessac Léognan sont en retrait en termes de quantité produite par rapport aux 3 millésimes précédents. Le mildiou, quant à lui, a affecté particulièrement les producteurs en agriculture biologique et biodynamie comme le Château Palmer à Margaux (seulement 11hl/ha).
Des investissements dans le vin qui passionne les amateurs, mais attention. En France, une plateforme prodiguant des conseils sur l’investissement sur le vin doit impérativement être inscrite auprès de l’AMF.
De son côté aussi, Thomas Hébrard, Président-fondateur de U’Wine, maison de négoce de nouvelle génération fondée en 2014, met en garde les investisseurs et les professionnels pour réaliser un investissement dans le vin en toute sérénité pour se constituer une cave patrimoniale.
Il est indispensable d’adopter les bons réflexes lorsque l’on cherche à investir dans le vin. Ce domaine attire beaucoup les sociétés frauduleuses et les arnaques, car il s’appuie sur la méconnaissance des particuliers sur les mécanismes de rendement et le fonctionnement de l’investissement dans le vin. Attirés par des promesses de rendement alléchantes, une facilité d’investissement et une démarche 100% en ligne, ceux-ci peuvent facilement tomber dans le piège de la fraude.
L’investissement dans le vin est un domaine régulé par l’Autorité des Marchés Financiers, qui a établi une liste noire des acteurs ne respectant pas la législation et n’ayant pas fait l’objet d’un contrôle et d’un audit par leurs services. De nombreux acteurs du monde du vin dénoncent régulièrement les arnaques et sociétés frauduleuses, promettant un achat de Grands Crus et des performances attractives en très peu de temps.
Il existe plusieurs moyens de détecter une société suspecte et de reconnaître une fraude versus une société sérieuse et compétente :
🔞 L'abus d'alcool est dangereux pour la santé, à consommer avec modération.
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