Le contrat d’assurance-vie Bourse Direct Horizon abaisse ses frais de gestion au 1er juillet 2024

Bonne nouvelle pour les épargnants, le contrat d’assurance-vie Bourse Direct Horizon abaisse ses frais de gestion portant sur les unités de compte de plus de 13%, de 0.75 % à 0.65%.

Baisse des frais de gestion sur les UC pour le contrat Bourse Direct Horizon (Generali)

Bourse Direct

Publié le jeudi 27 juin 2024 par Denis Lapalus

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Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

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Baisse des frais de gestion à compter du 1er juillet 2024

Le contrat d’assurance-vie Bourse Direct Horizon, assuré par Generali, abaisse ses frais de gestion sur les supports en unités de compte, tout comme ceux appliqués à la gestion pilotée à partir du 1er juillet 2024.

Gestion libre : les frais de gestion passent à 0.65% au lieu de 0.75%,
Gestion pilotée : les frais de gestion passent à 0.85% vs 0.95%.

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Statistiques sur les frais en assurance-vie

Frais des contrats d'assurance-vie
Frais	Minimum	Moyenne	Médian	Maximum
Frais sur versements (1)	0,00% (85 contrats avec frais sur versements (1) à 0,00%)	2,04%	2,00%	5,00%
Frais de gestion sur fonds en euros	0,35% (5 contrats avec frais de gestion sur fonds en euros à 0,35%)	0,76%	0,71%	4,00%
Frais de gestion sur unités de compte	0,00% (1 contrat avec frais de gestion sur unités de compte à 0,00%)	0,82%	0,80%	1,90%
Frais sur arbitrage	0,00% (87 contrats avec frais sur arbitrage à 0,00%)	0,98%	0,50%	15,00%
Frais sur rentes versées (arrérages)	0,00% (213 contrats avec frais sur rentes versées (arrérages) à 0,00%)	0,22%	0,00%	3,00%
Le nombre de contrats d'assurance-vie étudiés est de 317, sur lesquels sont calculés ces frais moyens et médians. La ventilation des contrats s'établit ainsi : 36 contrats d'assurance-vie en euros (ne possédant donc aucuns frais de gestion en unités de compte) et 20 contrats multisupports ne proposant pas de fonds en euros (et donc aucuns frais de gestion sur le fonds en euros).Les contrats d'assurances PEA et PEA-PME, tout comme les contrats de capitalisation ne sont pas inclus dans ces calculs. (1) : les frais sur versements sont négociables, les calculs sont effectués sur les frais indiqués dans les conditions générales (il s'agit donc de frais sur versements maximum).

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