FranceTransactions.com
Les rendements des différents profils de gestion, exposés aux risques de marchés, sont dans le rouge, la fin d’année 2018 ayant été particulièrement baissière. Les profils de gestion, les plus exposés aux risques de marchés, du contrat Ma Sentinelle Vie, pilotés par Advize, publient logiquement des rendements négatifs, mais moins sévèrement que ceux de la concurrence publiés à ce jour.
AdvizeAllocations d’actifs en assurance-vieGestion profiléeProfil de gestion
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Advize Group annonce les performances 2018 de son contrat d’assurance-vie commercialisé via Internet Ma Sentinelle Vie. Les performances nettes affichent une bonne résistance, de +1,59% pour le portefeuille le plus prudent à - 4,40% pour le plus audacieux, malgré une année difficile sur les marchés financiers, toutes classes d’actifs confondues.
| Profils MA SENTINELLE VIE (1) | Performances 2018 (2) | Performances 2017 (2) | Variation par rapport à 2017 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
|---|---|---|---|---|
| PRUDENT | 1,59 % | 1,71 % | -7,02% | Active Asset Allocation |
| SECURITE NOM COMMERCIAL Modéré | -0,58 % | 2,40 % | NS | Active Asset Allocation |
| EQUILIBRE NOM COMMERCIAL Equilibré | -1,72 % | 4,07 % | NS | Active Asset Allocation |
| DYNAMIQUE NOM COMMERCIAL Equilibré | -2,73 % | 6,46 % | NS | Active Asset Allocation |
| OFFENSIF NOM COMMERCIAL Audacieux | -4,40 % | 7,64 % | NS | Active Asset Allocation |
| (1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat MA SENTINELLE VIE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
Les rendements 2018 des profils de gestion d’ores et déjà publiés sont dans le rouge vif. En cas de forte baisse des marchés boursiers, comme en fin d’année 2018, mieux vaut avoir un allocataire d’actifs réactif, qui n’hésite pas à changer d’allocation rapidement. Advize et ses robo-advisors ont modifié les allocations en août puis en novembre dernier, pour limiter ainsi les pertes.
Sur 5 ans ces performances varient entre +13,86% à +25,83%, et depuis le lancement, en janvier 2012, entre + 23,75% et +68,21%.
Performances des portefeuilles modèles proposés sur le contrat Ma Sentinelle Vie, contrat d’assurance-vie en euros et en unités de comptes dont l’assureur est Generali Vie - Calculs au 31 décembre 2018, nets des frais de gestion du contrat (0,85%), sur la base des dernières valeurs liquidatives connues et du taux de rendement net du fonds en euros Eurossima - Hors prélèvements fiscaux et sociaux.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Le tout nouveau contrat d’assurance-vie Bourse Direct Horizon devrait rapidement devenir la référence du secteur. Le courtier en ligne place un à un tous les morceaux du puzzle pour faire de ce (...)
NOUVEAUTÉ ! Placement-Direct Vie propose une nouvelle offre : percevez 1 % du montant de votre versement sous forme d’une prime en euros, dans la limite de 500 €.
Belermain est un courtier en produits d’épargne mettant en avant le conseil personnalisé et non commissionné comme différence notoire sur le marché.
Altaprofits a annoncé la nomination de Marc Peynet au poste de Directeur Général et un changement de sa gouvernance depuis le 1er octobre 2024.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
