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La Banque Postale et CNP Assurances annoncent la commercialisation de leur premier fonds Infrastructure LBPAM infrastructure Septembre 2030 développé en partenariat avec LBP AM, filiale en gestion d’actif de La Banque Postale, auprès de leurs clients détenteurs d’un contrat d’assurance vie.
La Banque PostaleUCUnité de compte
Publié le par Denis Lapalus , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
La Banque Postale et CNP Assurances annoncent la commercialisation de leur premier fonds Infrastructure LBPAM infrastructure Septembre 2030 développé en partenariat avec LBP AM, filiale en gestion d’actif de La Banque Postale, auprès de leurs clients détenteurs d’un contrat d’Assurance Vie. Commercialisée du 2 mai au 31 août, cette nouvelle Unité de Compte offre une rentabilité cible de 2% net par an sur une durée d’investissement conseillée de 8 ans. Elle permet aux clients de diversifier leur patrimoine et de donner un nouveau sens à leur épargne. A la fois porteuses de sens pour la société et essentielles à la vie économique et au bon fonctionnement du pays, les infrastructures (routes, ferroviaire, production d’électricité, écoles, hôpitaux...) nécessitent d’importants besoins de financement mais offrent surtout un rendement régulier et résilient sur le long terme. Jusque-là réservé aux institutionnels ou aux gestionnaires privés, La Banque Postale fait aujourd’hui le choix de proposer ce nouveau fonds à l’ensemble de ses clients.
Comme le précise Mimouna Boutchich, Responsable de l’Epargne Financière à La Banque Postale : « Le choix d’un fonds Infrastructure s’inscrit dans la continuité de nos actions et de notre engagement d’entreprise à mission et de banque citoyenne. La Banque Postale est un partenaire historique des collectivités locales et soutient au quotidien des projets de déploiement ou de rénovation d’infrastructures au cœur des territoires. En permettant aujourd’hui à nos clients d’investir et de diversifier leur épargne au travers de ce fonds, nous leur donnons également l’opportunité de donner du sens à leur investissement en soutenant des projets concrets contribuant à la transition écologique et à l’amélioration de la qualité de vie des populations. »
Afin de proposer à leurs clients un placement à la fois rentable et accessible permettant de diversifier leur épargne, La Banque Postale et CNP Assurances ont fait le choix de développer un fonds avec un indicateur de risque de niveau modéré (SRI de 2 sur une échelle maximum de 7). Pour ce faire, cette Unité de Compte s’appuie sur une combinaison inédite et diversifiée d’actifs réels, moins sensibles aux variations des marchés, composée au démarrage à 40% d’un fonds de dettes de projets d’infrastructures et à 60% d’un fonds actions non cotées dédié aux infrastructures ; deux fonds dans lesquels CNP Assurances a déjà investi pour son compte. L’encours sous gestion est de 100 millions d’euros au 2 mai 2022.
LBPAM Infrastructure Septembre 2030 s’adresse aux clients de La Banque Postale détenant un contrat d’assurance vie Cachemire 2, Cachemire Patrimoine et Perspective Capi. Sa rentabilité cible est de 2% net [1] de frais par an, sur une durée recommandée de 8 ans, avec une échéance au 9 septembre 2030. Afin de mettre en place ce fonds, La Banque Postale et CNP Assurances ont créé une SCP (société civile de portefeuille), détenue à 100% par CNP Assurances. LBP AM intervient quant à elle comme gestionnaire de la société et du fonds de dette.
Cette nouvelle Unité de Compte contribue au financement d’infrastructures essentielles pour la collectivité et permet de diversifier ses placements vers des actifs non cotés dans des secteurs tels que l’environnement, la santé, l’éducation, les télécommunications et les services d’utilité publique. Ces actifs permettent également d’investir dans des projets à impact social et environnemental, liés aux énergies renouvelables, de mobilité durable (transport) ou encore d’infrastructures sociales (comme les écoles) ou numériques (comme la fibre optique). Ils sont au cœur de la transition énergétique, sociale, territoriale et numérique, et résonnent avec les valeurs citoyennes de La Banque Postale, engagée en faveur de la « transition juste ».
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[1] Net de frais de la SCP et des frais sur encours du contrat d’assurance vie
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