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Les encours d’assurance-vie placés dans des fonds respectant des critères de développement durable ont bondi entre 2018 et 2019, selon un rapport publié vendredi par France stratégie, organe de prospective rattaché au Premier ministre.
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Publié le par FranceTransactions.com (avec AFP)Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Fin 2019, "les encours des unités de compte responsables, vertes et solidaires en Assurance-Vie s’élevaient à près de 25 milliards d’euros contre 7 milliards à fin 2018", relève l’organisme en se fondant sur une enquête réalisée par la Fédération française de l’assurance auprès d’un panel de 21 acteurs, représentant 90% du montant des unités de compte des assureurs français.
Il s’agit d’un effet de la Loi PACTE, dont les premiers effets sont évalués dans ce rapport de France Stratégie. Depuis le 1er janvier, tout contrat d’Assurance Vie doit proposer un placement en unités de compte (UC) labellisé investissement socialement responsable (ISR), solidaire ou vert.
Toutefois la part des encours sur les fonds labellisés "reste encore limitée au sein de l’assurance vie", souligne France Stratégie, rappelant que les encours d’assurance vie représentaient au total 1.788 milliards d’euros à fin 2019, dont 397 milliards investis en unités de compte. Selon un autre ordre de grandeur, à fin 2019, l’encours de l’investissement responsable progresse par rapport à 2018 et s’élève désormais à 1.861 milliards d’euros contre 1.459 milliards en 2018, ajoute l’organisme attaché à Matignon, citant la dernière étude statistique de l’Association française de la gestion financière (AFG). Au niveau européen, les labels de la finance durable ont le vent en poupe, avec une centaine de fonds supplémentaires labellisés au premier trimestre 2020, selon Novethic, média spécialiste de la finance durable, détenu par la Caisse des dépôts. Selon cette source, au total, 935 fonds sont désormais labellisés pour un encours de 326 milliards d’euros.
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