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Assurance-Vie / fonds structurés AltaRendement : des performances historiques solides

Les fonds structurés sont des supports d’investissements appréciés par les épargnants souhaitant investir sur les marchés financiers, sans pour autant de s’exposer intégralement aux risques financiers correspondants. Aucun choix de gestion ou de supports à effectuer. Les fonds structurés AltaProfits possèdent un historique de performance remarquable. Les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir, évidemment.

Fonds structurés AltaRendement d’AltaProfits © FranceTransactions.com

Publié le

Placer sans risque : le fonds EURO+, le meilleur du marché

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans le moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible en exclusivité via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Avec EURO+, aucune contrainte d’investissement sur des unités de compte ne pourra donc exister. Sans frais sur les versements, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque 2024.

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Gamme de fonds structuré AltaRendement

Le fonds structuré est un instrument de diversification. Il offre un potentiel de rendement attractif dans un contexte de taux bas, grâce à une exposition au marché actions. A cette fin et jusqu’au 25 février 2022, Altaprofits propose à ses épargnants AltaRendement2022, le sixième fonds structuré de sa gamme AltaRendement. AltaRendement2022 a été conçu par BNP Paribas suivant le cahier des charges d’Altaprofits. Émis par la banque, il est éligible uniquement dans les contrats de la gamme Altaprofits assurés par Generali Vie : Altaprofits Vie, Altaprofits Capitalisation, Altaprofits PEP, Altaprofits Madelin. Ses principales caractéristiques sont les suivantes :

  • Son sous-jacent est l’indice S&P Euro 50 Equal Weight 50 point Decrement Index (EUR) TR [1], qui est calculé en réinvestissant les dividendes bruts détachés des actions qui le composent et en retranchant un prélèvement forfaitaire constant de 50 points d’indice par an.
  • Son objectif de gain potentiel est de 5 % brut [2] maximum par année écoulée (depuis sa date de constatation initiale : 25 février 2022), sous condition que l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 25 % par rapport à son niveau initial, auquel cas le fonds n’est pas remboursé et il est prolongé pour une nouvelle année (ce mécanisme se répète jusqu’à la durée finale du fonds, 10 ans).
  • La valeur nominale de la part est de 1.000 €. Il n’y a pas de frais d’entrée, ni de sortie et pas de commission de surperformance.

Comme tous les fonds structurés de la gamme AltaRendement, AltaRendement2022 est de type « autocall » pour « automatically callable », c’est-à-dire « automatiquement remboursable ». [3]

Historique des performances des fonds structurés Altaprofits dénoués

En 2021, les 21 juin et 15 décembre, un an et demi et un an après leur lancement, AltaRendement2019 et AltaRendement2020 se sont dénoués avec le remboursement aux épargnants de l’intégralité de leur capital et un taux de rendement respectivement de 6,72 % et de 6,94 % net.

Fonds structurésRendements net
AltaRendement2020 6,72 %
AltaRendement2019 6,94 %
AltaRendement2018 6,79 %
AltaRendement2017 4,85 %
Les performances passées ne préjugent en rien de celles à venir.

Les indices boursiers des quatre premiers fonds structurés de la gamme AltaRendement sont les suivants, pour :

  • AltaRendement2017 : Euros Stoxx 50®, soit 50 des plus grandes actions européennes,
  • AltaRendement2018 et AltaRendement2019 : Euronext® France Germany Leaders 50 EW Decrement 5 % constitué des 25 premières capitalisations allemandes et des 25 premières capitalisations françaises du CAC 40.
  • AltaRendement2020 : Euro iStoxx® EWC 50 composé des 50 capitalisations boursières les plus représentatives parmi les sociétés cotées sur 11 places boursières de la zone Euro, dont la France, l’Allemagne et le Luxembourg.
Produit structuré, un placement à risques.
  • Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
  • Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
  • L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.

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[1] L’indice S&P Euro 50 Equal Weight 50 point Decrement Index (EUR) TR est composé d’un panier de 50 actions. L’univers de départ est composé de 350 entreprises européennes ; les 50 capitalisations boursières flottantes les plus importantes de la zone Euro ont été retenues afin de déterminer la composition de l’indice. L’indice équipondère ses composants, ce qui signifie que chaque action représente 2 % de son poids global à chaque date de rebalancement. Sa composition est revue trimestriellement aux mois de mars, juin, septembre et décembre.

[2] Hors frais, commission et hors fiscalité liés au cadre d’investissement.

[3] En pratique, le produit financier de type « autocall » est automatiquement remboursé dès que les conditions de marché prévues à la souscription sont réunies. Le repère de départ est l’indice de référence du montage évalué au 1er jour du produit ; ensuite, selon des dates propres à chaque produit, le niveau de l’indice est observé. S’il est supérieur ou égal à son niveau initial, l’investisseur est remboursé de son capital et perçoit un coupon de X % (taux fixer lors de la souscription), multiplié par le nombre de semestres ou le nombre d’années écoulés. Sinon, en fonction du niveau de baisse, la perte en capital peut être partielle ou totale et les coupons perdus.

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