FranceTransactions.com
Epargnissimo, courtier en assurance-vie et en PER, a lancé un nouveau service gratuit pour ses clients épargnants : la gestion conseillée. Une aide pour établir vos allocations d’actifs sur vos différents placements distribués par Epargnissimo.
Allocations d’actifs en assurance-vieCumul gestion sous mandat / gestion libreEpargnissimoGestion conseilléeProfil de gestion
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
A mi-chemin entre la gestion libre et la gestion pilotée, la gestion conseillée permet de recevoir des conseils avisés de professionnels de la finance, tout en restant totalement décisionnaire quant aux arbitrages à réellement effectuer.
Epargnissimo, en partenariat avec EOS Allocations, propose désormais un service de gestion conseillée. Ce service a pour objectif de vous guider et de vous accompagner dans la gestion de vos contrats Epargnissimo. Compromis idéal entre la gestion libre et la gestion pilotée, ce nouveau service vous permettra d’être accompagné dans vos investissements, en conservant la main sur vos contrats, et cela sans frais additionnels car ce service est totalement pris en charge par Epargnissimo.
Parmi des centaines de supports en unités de compte, supports immobiliers, actions, obligations, ETF, fonds ESG/ISR, Private equity… Quels fonds choisir ? Quelle allocation pour quelle durée ? Quel investissement est adapté à mon projet ou ma situation ? Grâce à la gestion conseillée Epargnissimo, les experts d’EOS Allocations vous livrent des allocations « clés en main », en fonction de votre profil : défensif, équilibré, dynamique ou offensif.
Epargnissimo a sélectionné EOS Allocations, en considérant que les apports techniques et qualitatifs étaient remplis pour nos clients. Le but de ce service est de donner accès, aux épargnants d’Epargnissimo, à une offre normalement réservée à une clientèle institutionnelle, tout en rendant les communications compréhensibles et adaptées. Epargnissimo, de part son fonctionnement vous donne accès à ce service sans coût additionnel dans le cadre de la gestion de votre contrat (en gestion libre) et vous donne accès à des profils en adéquation avec vos besoins et les tendances "marchés. Vous êtes libre d’exécuter ou de ne pas exécuter les recommandations.
| Assurance-Vie (contrats) | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| CROISSANCE AVENIR | SURAVENIR OPPORTUNITES: 2.500% (2023) SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR OPPORTUNITES: 0.600% SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 100,00 € |
| CROISSANCE VIE | SURAVENIR RENDEMENT, taux 2023 : de 2.200% à 2,50 % avec le bonus de rendement à son maximum, soumis à conditions. | 0.00 % | SURAVENIR RENDEMENT: 0.600% | 500,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du contrat sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| PER | Rendement 2023 fonds euros(*) | Frais sur versement fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| PER OBJECTIF RETRAITE | APICIL EURO GARANTI: de 1.300% à 1.700 % avec le bonus de rendement soumis à conditions. | 0.00 % | APICIL EURO GARANTI: 0.850% | 500,00 € |
| SURAVENIR PER | SURAVENIR PER: 2.650 % | 0.00 % | SURAVENIR PER: 0.800% | 1 000,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du PER sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Contrat d'assurance-vie Croissance Vie, assuré par SURAVENIR, distribué par EPARGNISSIMO. Rendement publié du fonds en euros en 2023 de 2.200% (Soit 1.822% NET des prélèvements sociaux et des frais de (...)
Assurance-vie Avis, Rendements, Frais, Bonus
Le PER assurance individuel PER Objetif Retraite, assuré par APICIL, distribué exclusivement par Epargnissimo, a reçu plusieurs distinctions auprès de médias (...)
Le contrat d’assurance-vie Croissance Avenir, proposé par Epargnissimo, modifie régulièrement son offre financière afin de répondre aux demandes des épargnants. Ainsi, ce contrat permet désormais (...)
Offre de bienvenue sur le contrat d’assurance-vie Croissance Avenir, plébiscité par la presse financière. Une prime de 250 euros pour 5.000 euros versés à l’adhésion, sous (...)
NOUVEAUTÉ ! Placement-Direct Vie propose une nouvelle offre : percevez 1 % du montant de votre versement sous forme d’une prime en euros, dans la limite de 500 €.
Belermain est un courtier en produits d’épargne mettant en avant le conseil personnalisé et non commissionné comme différence notoire sur le marché.
Altaprofits a annoncé la nomination de Marc Peynet au poste de Directeur Général et un changement de sa gouvernance depuis le 1er octobre 2024.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
