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PER : palmarès de la gestion pilotée
Classement des meilleures performances des gestions pilotées pour les PER.
FranceTransactions.com
Gestion pilotée : des performances 2023 allant de + 4.72 % et + 17.50 % chez Boursobank
Les investisseurs, clients Boursobank, ont pleinement profité de l’envolée des marchés financiers en 2023.
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EURO+, le fonds euros à suivre
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Carton plein pour les performances 2023
Les clients investisseurs de BoursoBank ont enregistré en moyenne des performances comprises entre +4.72% et +17.50% sur leurs placements boursiers en 2023. L’année est marquée par la surperformance des solutions d’épargne en gestion pilotée. Sur la période 2019-2023, c’est près de 1,5 millions de nouveaux investisseurs qui ont fait leurs premières opérations en Bourse. Parmi eux, plus d’1 sur 5 a rejoint BoursoBank leader du courtage en ligne en France. BoursoBank compte aujourd’hui plus de 800.000 comptes Bourse (compte titres, PEA, PEA PME et PEA Jeunes) et près de 420.000 contrats d’assurance vie (BoursoVie et PER Matla), soit plus de 1.2 millions d’enveloppes exposées aux évolutions des marchés boursiers.
Des performances comprises entre +4.72 % et +17.50% en fonction des profils
| Profils BOURSOVIE (1) | Performances 2023 (2) | Performances 2022 (2) | Variation par rapport à 2022 en % | Gestionnaire et/ou allocataire du profil |
|---|---|---|---|---|
| REACTIF DETAILS ALLOC. Le mandat a pour objectif la recherche de la performance en adoptant une allocation flexible pouvant aller de 0 % à 100 % entre les différentes classes d'actifs en vue d'une exposition sur les marchés actions d'une part, les marchés des titres de créance et instruments du marché monétaire d'autre part. Ce profil est réservé aux adhérents qui acceptent un niveau de risque élevé de perte en capital sur une durée de placement recommandée supérieure à 5 ans dans un but de recherche de plus-values à long terme. De par le caractère flexible du mandat, aucun indice de référence ne peut être déterminé. | 8,66 % | -17,12 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| OFFENSIF DETAILS ALLOC. Le mandat a pour objectif de valoriser offensivement le capital à travers une très forte exposition aux marchés actions, notamment à ceux des pays émergents. La part allouée aux Produits de taux* restera systématiquement inférieure à 20 %. Il a pour indice de référence l'indice composite 50 % MSCI World + 50 % MSCI Emerging Markets. Indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Ce profil est réservé aux souscripteurs qui acceptent des risques très importants de perte en capital dans un but de recherche d'importantes plus-values à long terme.
La classe d'actifs Produits de taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires. | 8,79 % | -21,34 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| DYNAMIQUE DETAILS ALLOC. Le mandat a pour objectif la recherche d'une croissance dynamique du capital avec une volatilité cible inférieure à 16 %. Il est exposé majoritairement sur les principaux marchés actions. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 25 % TEC 5 + 50 % MSCI World (en devises locales) + 25 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 5 ans. Cette orientation de marché est destinée aux souscripteurs qui acceptent les risques liés aux aléas de marchés financiers et recherchent une valorisation élevée. | 9,44 % | -17,50 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| EQUILIBRE NOM COMMERCIAL Equilibré DETAILS ALLOC. Le mandat est très largement diversifié pour permettre une exposition équilibrée sur les marchés d'actions internationaux et de taux*, l'exposition actions étant comprise entre 30 et 70 %. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 50 % TEC 5 + 32 % MSCI World (en devises locales) + 18 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 3 ans. La classe d'actifs Produit de Taux comprend les investissements sur les OPC monétaires et obligataires.
| 7,79 % | -14,99 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| SECURITE NOM COMMERCIAL Défensif DETAILS ALLOC. Le mandat a pour indice de référence l'indice composite 75 % TEC 5 + 16 % MSCI World (en devises locales) + 9 % MSCI Europe ; indice qui cherche à être surperformé sur une durée de placement recommandée sur ce mandat supérieure à 2 ans. | 5,94 % | -11,49 % | NS | EDMOND DE ROTHSCHILD ASSET MANAGEMENT |
| DYNAMIQUE NOM COMMERCIAL Sélection 100% ISR Dynamique DETAILS ALLOC. Le mandat Sélection 100% ISR Dynamique s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque dynamique sur un horizon de placement conseillé minimum de six ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital très important, voire total. | 11,30 % | -17,50 % | NS | SYCOMORE AM |
| EQUILIBRE NOM COMMERCIAL Sélection 100% ISR Équilibré DETAILS ALLOC. Le mandat Sélection 100% ISR Équilibré s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque équilibré sur un horizon de placement conseillé minimum de quatre ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital important. | 10,00 % | -14,99 % | NS | SYCOMORE AM |
| SECURITE NOM COMMERCIAL Sélection 100% ISR Défensif DETAILS ALLOC. Le mandat Sélection 100% ISR Défensif s'adresse aux adhérents souhaitant placer leur épargne selon un profil de rendement/risque modéré sur un horizon de placement conseillé minimum de trois ans. Il ne garantit pas l'épargne investie et présente un risque de perte en capital moyen. | 8,60 % | -11,49 % | NS | SYCOMORE AM |
| (1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l'assureur dans le cadre du contrat BOURSOVIE. (2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux. | ||||
En 2023, selon le Baromètre AMF de l’épargne et de l’investissement, 43 % des moins de 35 ans déclaraient envisager d’investir en actions. Chiffres confirmés au sein de BoursoBank où plus de 60 % des nouveaux comptes Bourse ouverts en 2023 sont issus de clients de moins de 35 ans.
BoursoBank propose aux investisseurs actifs une offre complète de supports, tant sur l’assurance vie (450 supports différents : 360 OPC, 3 OPCI, 2 SCI, 1 SCPI, 40 ETFs, 38 titres vifs, 2 FCPR, 1 fonds euros…) que sur ses comptes Bourse (700 actions françaises, 430 actions européennes, 2800 actions américaines, 1200 fonds, 500 ETFs, et des dizaines de milliers de produits de Bourse (warrants ou certificats).
Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Placement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Compte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
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