Investissement immobilier labellisé ISR et FAIR, NOVAXIA R : Generali Vie procède à son référencement dans ses contrats d’assurance-vie et PER

Generali Vie se renforce dans l’investissement à impact avec le référencement en assurance-vie et en PER individuel assurance de Novaxia R.

OVAXIA R : Generali Vie procède à son référencement dans ses contrats d’assurance-vie et PER © FranceTransactions.com

FAIR (ex Finansol)Generali Vie Label ISR Novaxia Investissement

Publié le vendredi 17 septembre 2021 par Denis Lapalus

_Annonce

EURO+, 100% fonds euros, aucune contrainte, 4.10% en 2023

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.

➡️ DÉCOUVRIR LE FONDS EURO+

Unité de compte en immobilier labelisée ISR / Fair

Acteur engagé en matière d’investissement responsable et à impact, Generali Vie annonce le référencement de la SC Novaxia R, fonds d’investissement immobilier de Novaxia Investissement spécialisé dans le recyclage urbain. Generali Vie et Novaxia Investissement donnent ainsi la possibilité aux épargnants d’investir à travers leur Assurance-Vie dans le premier fonds immobilier résidentiel, responsable et solidaire ayant pour objectif de réaliser une performance annualisée globale de 5% [1]. Ce fonds souhaite apporter une réponse à la pénurie de logements sans artificialisation nette des sols. Ce référencement s’inscrit dans le prolongement de la mobilisation initiée par Novaxia en janvier 2021 en matière de recyclage de bureaux en logements, à laquelle Generali Vie a répondu présent aux côtés de trois autres assureurs vie et sous l’égide de deux ministres.

Novaxia R

Novaxia Investissement annonçait dès début septembre une dynamique de collecte de 85 millions d’euros en 5 mois pour Novaxia R, permettant ainsi l’acquisition de 6 projets et la production responsable de 1000 logements. Premier fonds immobilier à être doublement labellisé ISR [2] et Finansol [3], le support en unités de compte Novaxia R est aujourd’hui accessible sans montant minimum d’investissement dans les principaux contrats d’assurance-vie et de capitalisation assurés par Generali Vie [4].

Contrats d'assurance-vie permettant d'investir sur NOVAXIA R
Assurance Vie (contrats)	Nombre de parts maxi. NOVAXIA R	Frais de souscription ⁽¹⁾	En savoir +
BOURSE DIRECT VIE	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
CROISSANCE AVENIR	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
FORTUNEO VIE 100 € offerts, sous conditions. 100 € offerts, sous conditions. 150 € offerts, sous conditions.	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 30 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
LINXEA AVENIR 2	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
PLACEMENT VIE	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
MON PETIT PLACEMENT VIE	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
NETLIFE 2	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 500 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
NEXITY LIFE	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
PATRIMEA NETLIFE	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
PUISSANCE AVENIR	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %	EN SAVOIR PLUS
⁽¹⁾: Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières.

La SC Novaxia R est également disponible sur le PER Individuel Suravenir, Suravenir PER.

PER (compartiment 1) permettant d'investir sur NOVAXIA R
PER individuels	Nombre de parts maxi. NOVAXIA R	Frais de souscription ⁽¹⁾
SURAVENIR PER 200 € offerts, sous conditions.	30.00% du contrat maximum. Dans la limite de 50 000,00 €	2.00 %
VERSION ABSOLUE RETRAITE	NC	2.00 %
⁽¹⁾: Un avenant par assureur est à signer avant toute souscription. Ce premier spécifie toutes les conditions particulières.

Capter la baisse de valeur des bureaux

Pour la première fois, les épargnants de Generali Vie vont pouvoir investir dans le logement, à travers leurs contrats d’assurance-vie, tout en captant la plus-value issue de la baisse de la valeur des bureaux. Ils pourront ainsi participer au financement d’opérations de recyclage de bureaux en logements qui seront de plus en plus nombreuses. Cette démarche innovante permet ainsi de viser à concilier l’utilité sociétale et le rendement de leur épargne.

Novaxia R est le premier fonds en assurance-vie de recyclage d’immeubles de bureaux en logements. Il est géré par la société de gestion Novaxia Investissement. La lettre « R » évoque les termes « Responsable, Résidentiel, Recyclage, solid’R ». Ce fonds vise un objectif potentiel de performance de 5 % par an net de frais, un investissement de 1 milliard d’euros et la production responsable de plusieurs milliers de logements. Novaxia Investissement pratique l’occupation temporaire de ses bâtiments vacants en attente de recyclage, en les mettant à disposition d’associations ou d’acteurs de l’économie sociale et solidaire avec gratuité de loyer.

Novaxia Investissement comme Generali Vie sont tous deux membres de l’association FAIR [5] (anciennement Finansol), qui vise à fédérer les acteurs de la finance à impact social en France et à être un pôle d’expertise français dans ce domaine à l’international.

« Novaxia Investissement présente une vraie expertise sur le recyclage de bureaux en logements que nous considérons comme central dans la transformation du paysage urbain. C’est dans cet esprit que nous avions fait le choix d’être présents à leur côté dès le lancement de l’initiative. Novaxia R s’intègre parfaitement dans l’offre finance durable de la compagnie. Avec ce fonds, Generali renforce et poursuit son engagement dans le domaine de l’impact investing et plus largement dans le domaine de l’épargne durable, utile et de convictions. », ajoute Hugues Aubry, membre du Comité Exécutif de Generali France en charge du marché de l’épargne et de la gestion de patrimoine.

« Avec le référencement par Generali qui compte plus de 8 millions de clients, l’investissement dans le recyclage urbain continue de s’ouvrir au plus grand nombre. Novaxia R offre la possibilité aux épargnants d’avoir accès dans le cadre de leur Assurance Vie à l’immobilier résidentiel, ce qui est une innovation. La double labellisation ISR/Finansol vient à la rencontre des attentes des investisseurs qui veulent donner du sens à leur épargne, tout en conservant de la rentabilité, Novaxia R ayant un objectif de rentabilité de 5 %. », évoque Mathilde Krieger, Directrice Générale de Novaxia Investissement.

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOP	DÉTAILS	EN SAVOIR +
🥇 1	Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) 200€ offerts pour 5.000€ versés.	👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2	Carac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions).	👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3	Lucya Cardif (CARDIF ASSURANCE VIE) Bonus de rendement 2024 et 2025 sur le fonds euros de +1.50%, pour 8.000€ de versement minimum, avec 35% de versement sur les unités de compte.	👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

[1] La Société a pour objectif de réaliser une performance annualisée globale de 5 % (nette de frais et commissions supportés directement et indirectement par la Société tels que décrits dans l’Article 6) sur une durée de placement recommandée de 8 ans. Cet objectif de gestion n’est pas garanti.

[2] https://www.lelabelisr.fr/fonds/novaxia-r-a/

[3] https://www.finance-fair.org/produits-label/novaxia-r/

[4] Entreprise régie par le Code des assurances

[5] https://www.finance-fair.org/membres/novaxia-investissement/ - https://www.finance-fair.org/membres/generali-vie/

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