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Primonial REIM est le grand nom de l’investissement en pierre-papier en France. Avec des succès retentissant, aussi bien sur des fonds en euros immobiliers en assurance-vie, qu’en SCPI, Primonial REIM continue sur sa lancée avec ce nouvel OPCI, nommé PREIMIUM, lancé commercialement récemment.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
Déjà décliné en part B, accessible en unités de compte en Assurance-Vie, l’OPCI Preimium (Primonial REIM) vise à se constituer un patrimoine majoritairement immobilier afin de proposer à l’investisseur une distribution régulière de dividendes ainsi qu’une valorisation de ses actions sur un horizon de long terme (10 ans). Le tout « en cherchant à optimiser les niveaux de rendements et de risques des marchés immobiliers et financiers, sans intention spéculative ».
Le patrimoine immobilier se compose d’immeubles et de droits réels immobiliers détenus en direct et/ou indirectement via des participations dans des sociétés à prépondérance immobilière, dans les secteurs : des bureaux, des commerces, des résidences, des locaux d’activité, des locaux logistiques, des locaux d’exploitation liés aux domaines de la santé, de la vie et de l’éducation, de l’hébergement, de la restauration ou de l’hôtellerie. Ces actifs pourront être localisés dans tous les pays de la zone Euro.
Le patrimoine financier se compose de titres et de contrats financiers à sous-jacent immobilier et non immobilier pouvant avoir leur émetteur ou leur contrepartie dans le monde entier, et être libellés dans d’autres devises que l’Euro. L’évolution à la hausse ou la baisse de ces titres et contrats financiers est liée à l’évolution des marchés financiers. La gestion de ce patrimoine financier est confiée par la Société de Gestion à des délégataires spécialisés dans la gestion des instruments financiers qui leur sont confiés.
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