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Selon les derniers chiffres publiés par l’ASPIM, le marché des SCPI a poursuivi son développement, notamment via les contrats d’assurance-vie. Les encours dépassent désormais les 78 milliards d’euros.
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
La collecte des SCPI est repartie à la hausse, après une année 2020 si particulière pour les raisons que nous connaissons. Le rendement moyen est attendu en hausse. Les gestionnaires ne s’attendent pas à une année 2022 particulièrement simple, mais l’immobilier a une fois de plus montré sa résilience. L’inflation, l’élection présidentielle et la hausse des taux d’intérêts seront les nouvelles craintes à venir sur 2022.
Au quatrième trimestre 2021, la collecte nette des SCPI s’élève à 2,2 milliards €, en hausse de 42 % par rapport au troisième trimestre. La collecte nette globale de l’année 2021 en SCPI s’établit à 7,4 milliards €, montant en hausse de 22 % par rapport au total de l’année 2020. En 2021, les SCPI à prépondérance « bureaux » ont réalisé 45 % de la collecte nette des SCPI. Ensuite, les SCPI à prépondérance « santé et éducation » (25 %) devancent les SCPI à stratégie « diversifiée » (20 %). Les SCPI à prépondérance « logistique et locaux activité » et « résidentiel » ont capté chacune 4 % de la collecte, tandis que les SCPI « commerces » ont réalisé un peu moins de 3 % de la collecte nette annuelle.
Les SCPI sous forme d’unités de compte (sociétés civiles supports d’unités de compte immobilières) ont enregistré pour 705 millions € de souscriptions nettes au quatrième trimestre, contre 633 millions € au troisième trimestre, soit une hausse de 12 % sur un trimestre glissant. Sur 2021, les 31 SCPI éligibles en assurance-vie ont collecté 3,1 milliards € (soit 41.89% de la collecte totale sur 2021), un montant en hausse de 10 % par rapport à l’année 2020 et qui représente 29 % de l’ensemble de la collecte des fonds immobiliers grand public. L’ASPIM relève que près d’un tiers de la collecte annuelle a été réalisée par les fonds ayant des stratégies de niches dans le secteur résidentiel. L’actif net des sociétés civiles unités de compte immobilières s’établit à 18,6 milliards € au 31 décembre 2021, en augmentation de 24 % sur un an.
La période de publication des rendements 2021 des SCPI ne fait que débuter, mais la plupart des gestionnaires d’actifs n’ont pas caché leur satisfaction. Les craintes des impacts de la crise sanitaire sont fortement réduits. Les rendements seront en hausse en 2021, en moyenne. Les SCPI les plus performantes, à l’instar de celles gérées par CORUM AM, dépassent même largement leurs objectifs sur 2021. Le taux moyen de rendement est attendu autour de 4.3% pour l’année 2021.
2022 va sonner la fin de l’usine à gaz pour le calcul des rendements, avec ce fameux TDVM totalement ubuesque pour les investisseurs. Retour à la solution d’avant 2017 pour la publication des rendements des SCPI, avec quelques aménagements, afin de tenir compte des SCPI investissant hors de France (impacts fiscaux).
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