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Quelles sont les actions du CAC40 proposant les rendements les plus élevés ?
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Depuis 1990, la performance moyenne du CAC 40 s’élève à +6,5 % par an. Cette performance est fortement variable selon les secteurs et les valeurs qui composent le CAC 40.
Beaucoup de médias avancent que les placements en actions permettent de bénéficier des rendements les plus élevés sur le long terme. Cette assertion est fausse, tout dépend des périodes de référence choisies ! La notion de long terme est toute relative. Rares sont les investisseurs qui placent leur argent sur 50 ans ! Il faut raison garder. Un horizon de 10 années semble largement suffisant pour évoquer le long terme et ainsi pouvoir comparer avec d’autres placements de long terme (Obligations, Immobilier, SCPI, fonds, Private Equity, etc.). En se fixant ces bornes, les investissements en actions ressortent les plus rentables, uniquement grâce à leurs dividendes. Si l’investisseur ne mise que sur les variations des cours, il sera perdant. Ainsi, la conclusion à retenir étant que pour gagner en bourse sur le long terme, il faut impérativement se focaliser sur les dividendes, et non pas uniquement les variations erratiques des cours des titres.
Cette feuille est disponible sur Google Sheets. Elle permet à l’investisseur de suivre son portefeuille avec une actualisation des cours des actions du CAC40. Il convient d’indiquer son propre prix de revient de chacun de ses titres afin de connaître le taux de rendement de son investissement. Le taux de rendement publié par les médias n’étant qu’une indication pour les particuliers investisseurs, mais en aucun cas la réalité. Il faut tenir compte des frais !
Depuis 1990, la performance moyenne du CAC 40 s’élève à +6,5 % par an. Cette performance est fortement variable selon les secteurs et les valeurs qui composent le CAC 40. A ces différences de performances, s’ajoute une différence des dividendes versés par les sociétés au sein de l’indice. Les investisseurs ont donc souvent un arbitrage à faire entre performance de prix et rentabilité en dividendes.
Le secteur du luxe (qui regroupe LVMH, Hermès, Kering et l’Oréal), pèse à lui seul un tiers de l’indice boursier. Il est suivi par le secteur de l’énergie ou assimilé (Total Energies, Air Liquide, Schneider Electric) et de la santé. Par ailleurs, il est important de noter que les 6 valeurs les plus importantes de l’indice, qui représentent tout juste 15% des entreprises du CAC 40, pèsent plus de 45% de la capitalisation de l’indice. L’étude des évolutions du CAC 40 passe donc essentiellement par l’étude de certaines valeurs clés pour comprendre par quels mécanismes l’indice varie dans le temps.
Depuis 1990, la performance moyenne annuelle du CAC 40 est de + 6,5 % par an. Les années sombres font plonger largement l’indice parisien : 2008 (-39 %), 2002 (-35 %), 2001 (-25 %), 2011 (-16.95 %), 2018 (-10.95 %), 2022 (-9.5 %) . Cela démontre que les corrections sur le CAC 40 sont fortes (rappel : 10 % de baisse est plus élevée en nombre de points que 10 % de hausse). D’un point de vue purement statistiques, il y a plus de deux chances sur trois que le CAC 40 évolue entre -14% et +27% sur une perspective d’un an.
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