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Plus de la moitié des épargnants (57%) souhaitent que leur épargne intègre le développement durable, mais seulement 21% ont déjà investi dans ce domaine, selon un baromètre publié mardi par Deloitte et CPR AM.
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Publié le par FranceTransactions.com (avec AFP)Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
"Il y a eu une lame de fond pour intégrer les facteurs dits ESG dans la gestion d’actifs. C’est le sens de l’Histoire", pour autant "il y a encore beaucoup de pédagogie" à faire, explique à l’AFP Arnaud Faller, directeur général délégué en charge des investissements de la société de gestion CPR Asset Management.
"Nous sentions qu’il y avait une appréhension aussi bien du côté de ceux qui proposent des produits que des clients", d’où l’idée d’explorer les deux faces du miroir dans ce baromètre, complète Pascal Koenig, associé responsable du secteur de la gestion d’actifs du cabinet Deloitte.
Cette double étude fait apparaître que "67% des épargnants ont déjà au moins entendu parler de l’investissement durable, et la protection de l’environnement arrive en tête des thèmes prioritaires pour 56% des épargnants". Mais seulement 36% d’entre eux affirment connaître le sujet (7% très bien, 29% un peu). Dans ce groupe, le pourcentage monte à 67% pour les chefs d’entreprise, 55% pour les agriculteurs, 49% chez les cadres et 38% pour les professions intermédiaires.
Particuliers et professionnels convergent sur le fait que le manque d’information constitue le principal frein à un investissement responsable, avec 38% pour les premiers et 46% pour les seconds. Les conseillers financiers ont une "tendance naturelle à ne parler qu’àdes spécialistes", observe M. Koenig. Les deux experts appellent à "une standardisation au niveau européen" avec des concepts communs et surtout un label à l’échelle de l’UE qui "permettrait de parler tous le même langage".
La première partie du baromètre sur les épargnants se base sur un sondage mené par Opinion Way auprès de 1.001 personnes possédant une assurance vie, un PEA ou un compte titres, et/ou ayant une épargne de plus de 10.000 euros, du 6 au 9 mars 2019.
La deuxième s’est penchée sur les acteurs du secteur avec une enquête menée parSpoking Polls auprès de 415 personnes, dont 72 conseillers en Banque Privée et 343 sociétés de conseil en gestion du patrimoine.
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