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Sous l’égide de la BCE, l’ABE (Autorité Bancaire Européenne) a mené un stress test sur 51 banques européennes, en leur soumettant un scénario économique fortement défavorable. Si les 6 banques françaises étudiées seraient en difficulté, mais pourraient faire face, 14 banques, dont notamment la banque italiennne Banca Monte dei Paschi di Siena seraient en très grande difficulté. L’effet domino pourrait alors faire vaciller l’ensemble du système financier.
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Les nouveaux tests de résistance, après ceux effectués en novembre 2014, sur la capacité des plus grandes banques européennes à faire face à des chocs très défavorables, conduits sous l’égide de l’Autorité bancaire européenne (ABE) ont montré la solidité des banques françaises, a dit vendredi la Banque de France (BdF) après la publication de leurs résultats. "Les résultats définitifs, publiés par l’ABE, montrent que les banques françaises confirment leur solidité et leur capacité de résistance à des chocs sévères". Le gouverneur de la BdF s’est félicité des résultats. "Les banques françaises confirment leur solidité et la confiance que nous pouvons avoir dans notre système bancaire", dit-il dans le communiqué.
Banques françaises testées par l’ABE :
Ces 6 banques représentent 90% des actifs du système bancaire en France.
Sur les 51 banques testées, 14 seraient en grande difficulté si le contexte économique venait à être fortement défavorable.
Sur l’ensemble des banques testées, Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS) subirait de loin l’impact le plus dévastateur en cas d’un scénario économique « défavorable » d’ici à 2018. Cette banque ne réussit pas le test, sans surprise. Les inquiétudes portaient sur cette banque bien avant les tests.
13 autres banques souffriraient de façon notable, car leur base capitalistique serait amputée d’au moins 500 points de base. Les banques allemandes Deutsche Bank et Commerzbank et la britannique Royal Bank of Scotland font partie de ce groupe. Deutsche Bank, dont les nombreux scandales ont jeté un doute sur sa solidité financière, subit encore l’impact de sa lourde restructuration conduite depuis presque cinq ans.
Tester chaque banque sur ses paramètres financiers est un élément clé. Néanmoins, l’annonce même de la faillite d’une banque a des répercutions bien plus importantes qu’un simple contexte économique défavorable. Si une banque telle que Commerzbank venait à défaillir, pensez-vous vraiment que le système financier s’en remettrait aussi facilement que cela ?
Outil interactif de consultation des résultats des stress tests : http://storage.eba.europa.eu/interactive-tools/2016/maptool/atlas.html
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