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Vous souhaitez épargner mais ne savez pas comment mettre en place une épargne régulière ? Des professionnels de la gestion de patrimoine vous proposent, gratuitement de réaliser votre bilan patrimonial, sans aucun engagement de votre part. Investissez sereinement, en ces périodes troubles, rien ne vaut les conseils des pros.
Bons plansConseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)PERLIB
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
De trop nombreux épargnants ont souscrits des contrats d’Assurance-Vie inadaptés à leurs besoins. Trop chers, peu performants, les écueils pour les épargnants néophytes en placements financiers optant pour des produits financiers inadaptés sont nombreux. Auprès d’un professionnel en gestion de patrimoine, l’épargnant pourra ainsi se fier aux recommandations formulées. Le professionnel s’engage dans ses recommandations, alors que l’épargnant n’a, de son côté, aucun engagement.
Si le PER est le produit d’épargne retraite par excellence, l’assurance-vie peut tout à fait convenir également afin d’épargner pour sa retraite. C’est seulement à l’issue du bilan patrimonial que le conseiller pourra conseiller plus finement l’épargnant. Chaque cas est unique, aucune solution générique ne peut donc convenir. Ainsi, si PERLIB est un courtier en ligne spécialisé dans la distribution de produits d’épargne pour la retraite, sa grande valeur-ajoutée réside dans l’accompagnement sur-mesure et les conseils qu’il prodigue à ses clients.
PerLib peut également désormais également accompagner ses clients sur des investissements immobiliers, de type LMNP, Pinel, ou encore en pierre-papier (SCPI). Les contrats de capitalisation sont également accessibles via PerLib, étant devenu un intermédiaire complet en conseils en investissements financiers.
Les offres de bienvenue proposées par PERLIB portent sur les différents produits financiers distribués par PerLib, mais ne sont évidemment pas cumulables.
Perlib propose également à ses clients de pouvoir parrainer leurs proches. Une prime de 100€ est offerte par parrainage. Le filleul bénéficiant d’une offre de bienvenue allant jusqu’à 500€ offerts.
FranceTransactions.com et PERLIB sont partenaires.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
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