Notifications FranceTransactions.com
Pour ne rien rater de l'actualité des placements épargne, inscrivez-vous à nos notifications.

Focus SCPI by UNEP : une nouvelle plateforme pour aider les CGP à proposer des portefeuilles SCPI adaptés aux objectifs de leurs clients

L’UNEP, plateforme de distribution d’assurance-vie et de fonds immobiliers, annonce le lancement de Focus SCPI by UNEP, un nouvel outil ayant pour vocation à construire des portefeuilles de SCPI, adaptés en fonction de l’objectif de placement de chaque client final.

Focus SCPI by UNEP : une nouvelle plateforme pour aider les CGP à proposer des portefeuilles SCPI © FranceTransactions.com/stock.adobe.com

Publié le
Annonce

EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

➡️ DÉCOUVRIR LE FONDS EURO+

L’offre financière en SCPI est tellement large qu’il est parfois difficile de choisir. Certes, si certains secteurs sont davantage porteurs que d’autres, certaines contraintes, comme l’éligibilité des SCPI en assurance-vie, ou la possibilité d’investir sur des parts démembrées est le quotidien des CGP. L’UNEP, plateforme de distribution d’assurance-vie et de fonds immobiliers, annonce le lancement de « Focus SCPI by UNEP », un nouvel outil ayant pour vocation à construire des portefeuilles de SCPI, adaptés en fonction de l’objectif de placement de chaque client final.

Focus SCPI by UNEP

A l’instar de la gestion collective, Focus SCPI propose de construire des portefeuilles de SCPI diversifiées et complémentaires les unes aux autres qui répondent aux besoins et aux objectifs du client afin d’obtenir le meilleur rendement et la plus grande mutualisation dans le choix du ou des véhicule(s) thématique(s) ou diversifié(s). Cet outil, exclusivement dédié aux professionnels de la gestion du patrimoine, donne accès à une souscription dématérialisée des SCPI sélectionnées tout en bénéficiant d’un accompagnement humain de proximité. « Nous avons souhaité créer un service qui permet d’accompagner le CGP dans la constitution et le suivi de son portefeuille SCPI qui intègre des outils pratiques (simulateur, mode d’acquisition et également toute la partie conformité pour simplifier leurs démarches administratives », explique Christian Cacciuttolo, président de l’UNEP.

Une solution clé en main pour les professionnels du patrimoine

Cet outil digital d’aide à la décision lui donne accès à une liste de SCPI sélectionnées afin d’être orienter vers les meilleures du marché et le meilleur mode d’acquisition en fonction de l’objectif du client (augmentation de revenu, création de capital, capitalisation, simplifier la transmission, optimisation fiscale…). Les professionnels bénéficient également d’un accompagnement humain de proximité important grâce à une équipe commerciale répartie sur toute la France qui leur apporte des conseils et des informations privilégiées sur chaque SCPI référencée, (ses évolutions, les perspectives …). Focus SCPI est également destinée aux particuliers, elle a pour ambition de mieux faire connaître le milieu des SCPI. Ils y trouveront une partie pédagogique avec des explications sur l’environnement de la SCPI et également des simulateurs qui leur permettront de voir en fonction de leur objectif, de leur horizon de placements et des moyens dont ils disposent, ce qu’ils peuvent attendre en rentabilité et sécurité. « L’idée n’est pas de traiter le client final, mais de le réorienter, en fonction de sa localisation, vers un professionnel  », précise Illona Stanescu, responsable des partenariats SCPI de l’UNEP.

Un avantage certain pour le CGP

L’UNEP se veut être un facilitateur pour le CGP. Le but est de lui permettre de gagner un temps considérable tant sur le plan commercial et négociation que réglementaire et administratif avec les sociétés de gestion. Le parcours digital permet de remplir qu’un seul bulletin de souscription pour les SCPI souscrites pour son client qui est ensuite réparti vers les différentes sociétés de gestion. Il bénéficie aussi d’un suivi quotidien de chaque portefeuille client et d’un outil d’agrégation pour suivre le patrimoine immobilier de son client.

Un avantage aussi pour les sociétés de gestion

Être regroupé sur une même plateforme permet de créer une dynamique commerciale et de faire partie des différentes allocations d’actifs proposées aux CGP pour leurs clients.

Des SCPI sélectionnées selon leur catégorie et classe d’actifs

Pour constituer sa gamme, l’UNEP a retenu une ou deux SCPI maximum par thématique avec l’idée de développer, d’enrichir au fur et à mesure cette offre. L’UNEP a référencé différentes thématiques commençant par des thématiques traditionnelles investies dans le commerce et le bureau. Cette base a été agrémentée avec une thématique régionale, santé accès sur l’éducation (plus particulièrement les crèches), complétée par une thématique ISR et logistique très en vogue en ce moment.

🏆 SCPI 2021 : Top 50 des meilleures SCPI du marché

Palmarès des meilleures SCPI 2021 © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Les meilleures SCPI 2021 sur la base des publications de leurs rendements 2020 (TDVM), ainsi que sur la variation des prix des parts (VPM).

«  Il y a 15 ans, il existait uniquement des SCPI de bureaux et de commerces. Aujourd’hui, le monde a évolué et les épargnants souhaitent souscrire de plus en plus dans des SCPI thématiques comme l’ISR, la santé ou environnementales. Le choix de la thématique est devenu un choix déterminant », explique Patrick Le Maire. Focus SCPI souhaite référencer les meilleures sociétés de gestion selon des critères bien définis, en priorité la thématique, mais aussi la performance, la qualité du parc immobilier, le report annuel.

Sociétés de gestion référencées

Actuellement, la plateforme a sélectionné huit sociétés de gestion : Aldéran, Altixia Reim, Foncières et Territoires, HSBC, Norma Capital, Perial AM, Sofidy, Sogénial Immobilier (nommées par ordre alphabétique). Elles sont les premières sociétés de gestion à avoir signé un accord tripartite avec l’UNEP. (Le référencement reste gratuit sur la plateforme mais qualitatif). La plateforme souhaite continuer à s’enrichir sa gamme afin de proposer tout un panel de SCPI diversifiées et devrait s’intéresser à la dimension européenne, tournée vers des thématiques d’investissement géographique et la restructuration urbaine. Compte tenu de la conjoncture actuelle, certains thèmes restent en stand-by comme celle l’hôtellerie par exemple qui auront du sens dans 2 ou 3 ans.

Offres promotionnelles sur les SCPI

Offres promotionnelles SCPI © FranceTransactions.com/stock.adobe.com
Peu connues et trop peu nombreuses, les offres de bienvenue sur les SCPI permettent néanmoins de réaliser de conséquentes économies. Les SCPI ne sont pas des placements à frais réduits. Inclus dans le prix des parts, les investisseurs ferment le plus souvent les yeux. Les plus avertis savent dénicher les meilleures offres.

Notre sélection des 3 meilleures offres de livrets épargne

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1LIVRET DISTINGOLivret Distingo Taux boosté de 4.00% brut, pendant 6 quinzaines. 👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2MONABANQ RENTABILISLivret RENTABILIS Monabanq Taux boosté de 3.00% brut, pendant 12 quinzaines. 👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3SUPER LIVRET PLACEMENT-DIRECTSuper Livret Placement-direct Taux boosté de 4.00% brut, pendant 4 quinzaines. 👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article Focus SCPI by UNEP : une (...) Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Sur le même sujet

☂️ ASSURANCE-VIE

UNEP EVOLUTION

Contrat EuroCroissance Unep Evolution, assuré par PREPAR VIE, distribué par UNEP. Rendement publié du fonds en euros en 2020 de 0.800% (Soit 0.662% NET des prélèvements sociaux et des frais de (...)

Avis, Rendements, Frais, Bonus

Focus SCPI by UNEP : une nouvelle plateforme... : à lire également

FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Téléchargez App Mon épargne sur App Store Téléchargez App Mon épargne sur Google Play
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée. Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.