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La baisse du taux de dépôt de la BCE à zéro a engendré la baisse du rendement des actifs monétaires et le gel de certains fonds monétaires en euros. Détails...
BlackRockFonds EurosGoldman SachsJPMorgan Chase
Publié le par Jérémie G. , mis à jour leLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Jeudi 05 juillet 2012, la BCE a baissé ses taux directeur dont le taux de dépôts ou "taux plancher" fixé pour la première fois à 0 %.
Résultat, trois grandes banques d’affaires ont décidés de fermer plusieurs fonds monétaires européens à de nouvelles souscriptions.
JPMorgan Chase a ainsi fermé cinq de ses fonds, deux pour BlackRock et un pour Goldman Sachs.
"Il n’est plus possible pour nos gestionnaires de portefeuille d’investir dans de nouveaux titres sans diminuer significativement les rendements pour nos clients actuels, car les nouveaux flux seraient investis sur des titres offrant des rendements extrêmement bas, voire des rendements négatifs", explique Goldman Sachs.
"Nous avons appliqué certaines restrictions temporaires sur nos cinq fonds de marchés monétaires libellés en euros, pour protéger nos clients d’une plus ample dilution des rendements" ; indique aussi JPMorgan Chase.
Les trois établissements ont par ailleurs précisé n’avoir imposé aucune restriction aux remboursements et sorties de fonds.
Ces fonds monétaires libellés en euros achètent des bons du Trésor ou des billets de trésorerie afin d’assurer un rendement "sûr" à court terme. Mais la tendance à la baisse des taux d’intérêts sur ces titres diminue le rendement de ces fonds et n’ont aujourd’hui que très peu d’intérêts pour les investisseurs.
Un intérêt qui risque encore de s’amoindrir avec la baisse des taux de la BCE qui devrait précipiter la chute des rendements de ce type d’actifs monétaires.
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