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L’assurance-vie, de nouveau le placement préféré des Français, devant le livret A
NOUVEAUTÉ ! Cela faisait 8 années que le livret A arrivait en tête du placement préféré des Français, l’assurance-vie reprend la première place en 2024.
L’UFF dévoile les résultats de son Observatoire UFF/IFOP sur la Clientèle Patrimoniale en 2013. Quels sont les choix d’investissement de ces particuliers disposant d’un conseiller de gestion de patrimoine ?
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée remarquable de + 4.10 % en 2023, sans avoir recours au moindre bonus de rendement. Ce fonds euros est accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, sans contrainte de versement sur les unités de compte, 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque sur 2024. Son objectif de rendement pour 2024 devrait s’approcher des 5 % (non garanti, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux). Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023.
Selon Nicolas Schimel, Président-Directeur Général de l’UFF, "après avoir intégré un contexte de crise, les Français patrimoniaux sont devenus plus actifs et plus vigilants dans la gestion de leur patrimoine."
Les Français patrimoniaux ont en 2013 un regard plus optimiste que l’année passée sur les marchés financiers. Ainsi, 48% d’entre eux se disent optimistes quant à l’évolution des marchés dans les 6 prochains mois.
Le rapport rendement / risque se positionne comme une décision d’investissement primordiale, l’aspect fiscal prend également de plus en plus d’importance. A contrario, la disponibilité des fonds est un critère moins important.
Pour cette clientèle la notion de conseil est très importante. Alors que la relation continue de se tendre avec les banques traditionnelles, le modèle du conseil en gestion de patrimoine est le plus apprécié, mais le passage à l’acte reste difficile.
Les Français patrimoniaux ont une vision plus équilibrée du risque qui se traduit par une plus grande attractivité pour les actions et les contrats d’Assurance-Vie multisupport.
Les placements PME sont privilégiés, 35% des sondés sont intéressés par des investissements dans les PME non cotées et 65% par le PEA PME.
Les obligations conservent leur attractivité, avec toutefois un léger désengagement pour les obligations d’État au profit des obligations d’entreprise.
Les Français patrimoniaux sont globalement moins inquiets et plus actifs que le grand public sur le financement de leur retraite. 8 sondés sur 10 ont déjà pris des dispositions financières pour préparer leur retraite et le font en moyenne à partie de 35 ans. Ils privilégient pour cela les solutions individuelles : l’assurance vie ou l’immobilier locatif.
En ce qui concerne le dispositif duflot, les Français patrimoniaux continuent d’être attachés à l’immobilier mais ont une mauvaise image du dispositif. Il s’avère en réalité que 2/3 d’entre eux connaissent mal le dispositif.
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