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L’association Préfon a publié son rapport annuel de gestion 2019, confirmant une année chargée avec de nombreux changements, dont la transformation de Préfon retraite en un PER Individuel. Préfon profite de cette communication pour confirmer la bonne tenue de son portefeuille à fin mars 2020, au plus fort de la crise COVID sur les marchés financiers.
Epargne retraitePER Individuel (PERIN)Préfon-retraite
Publié le par Denis LapalusLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
| Nombre d’affiliés | 398.600 |
| Montant des actifs sous gestion | 17,3 Milliards d’euros |
| Montant des engagements | 14,1 Milliards d’euros |
| Taux de couverture réglementaire à fin 2019 | 122.5% |
| Taux de couverture réglementaire au 31 mars 2020 | 119% |
| Augmentation de la valeur du point (01/01/2020) | +0.32% |
| Valeur de service du point 2020 | 0.0939€ |
| Prix d’acquisition du point 2020 | 1.81€ |
Sur le plan financier, le taux de couverture règlementaire des engagements de Préfon-Retraite atteignait 122,5% au 31 décembre 2019. Ce taux s’est maintenu à un niveau de 119% à la fin du 1er trimestre 2020, au plus fort de la crise financière liée à la pandémie de Covid19, attestant de la robustesse du régime, qui a revalorisé le point de 0,32% au 1er janvier 2020. La performance du portefeuille a atteint environ 13% en 2019, un niveau élevé qui doit bien sûr être mis en perspective au vu de la conjoncture actuelle.
En matière d’investissement socialement responsable (ISR), la notation extra-financière du portefeuille poursuit sa progression, pour atteindre 56,5 sur 100, à comparer avec une performance moyenne de l’univers de notation de près de 37 sur 100. Sur le thème du climat en particulier, l’empreinte carbone du portefeuille d’entreprises a connu une diminution significative de 27%, à 166 tCO2 éq./M€ CA, un signe favorable montrant qu’il est possible de réaliser des investissements de moins en moins carbonés et de rechercher l’alignement avec les objectifs de l’accord de Paris.
| DOCUMENTATION |
|---|
 Rapport de gestion 2019 Préfon Retraite |
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | PER CARAC (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts pour 1.500€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | YOMONI RETRAITE+ (SPIRICA) Jusqu'à 1 000€ offerts (sous conditions). | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | LUCYA CARDIF PER (CARDIF RETRAITE) 100€ offerts pour 4.000€ versés. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
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