Sans surprise, les profils de gestion dynamiques, exposés aux marchés financiers, affichent des performances attractives. L’année 2017 ayant été particulièrement favorable aux indices boursiers. Certains rendements publiés des profils de gestion affichent plus du double de leurs performances de 2016, non loin des 10%, pour les profils les plus exposés aux risques des marchés financiers.
vendredi 26 janvier 2018, par Denis Lapalus
Les performances passées ne préjugent absolument en rien des performances à venir. L’année 2017 a été exceptionnelle pour les placements financiers sur les places boursières. Rien ne dit que 2018 soit aussi faste !
AltaProfits, de la gestion pilotée à haut rendement en 2017
Depuis son lancement en 2000, Altaprofits a toujours été le courtier le plus innovant en matière de gestion financière. Fintech sans le savoir, le terme n’existait pas encore, AltaProfits est le pionnier de l’assurance-vie sans frais sur les versements, avec des allocations d’actifs effectuées en fonction des profils de risque des épargnants. A partir de 2006, AltaProfits a été également le premier courtier a proposer de la gestion pilotée.
Le courtier en ligne publie les rendements des gestions pilotées Lazard Frères Gestion. Les rendements sont en forte hausse par rapport à 2016, l’année boursière 2017 ayant été particulièrement bien orientée.
Profil sécurité, risques modérés
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) SECURITE (1) | Performance 2017 (2) | Rappel performance 2016 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2016 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ALTAPROFITS VIE | 2,78 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1. | 2,30 % | NC | +20,87% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥈2 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 2,78 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1. | 2,30 % | NC | +20,87% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS MADELIN | 2,78 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 1. | 2,30 % | NC | +20,87% | LAZARD FRERES GESTION |
| MOYENNE PROFIL SECURITE(3) | 2,78 % | 20,87 % | ||||
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil SECURITE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Profil équilibre, risques moyens
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) EQUILIBRE (1) | Performance 2017 (2) | Rappel performance 2016 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2016 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | DIGITAL VIE PRIME | 7,81 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : EQUILIBRE LAZARD NO 1. Répartition de ce profil EQUILIBRE LAZARD NO 1: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°1. Equilibré entre les taux et les actions, ce profil est destiné aux souscripteurs qui recherchent de la souplesse dans l'allocation de leur investissement. Il vise un rendement intermédiaire entre obligations et actions pour un risque sensiblement inférieur à celle des actions. La part actions peut varier entre 30% et 70% de manière à adopter une allocation défensive en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition accrue en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | 3,90 % | NC | +100,26% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥈2 | ALTAPROFITS VIE | 6,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | 3,12 % | NC | +104,17% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 6,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | 3,12 % | NC | +104,17% | LAZARD FRERES GESTION |
| 4 | ALTAPROFITS MADELIN | 6,37 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 5. | 3,12 % | NC | +104,17% | LAZARD FRERES GESTION |
| MOYENNE PROFIL EQUILIBRE(3) | 6,73 % | 103,19 % | ||||
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil EQUILIBRE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Profil dynamique, prise de risques la plus élevée
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) DYNAMIQUE (1) | Performance 2017 (2) | Rappel performance 2016 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2016 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ALTAPROFITS VIE | 9,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | 4,05 % | NC | +146,42% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥈2 | ALTAPROFITS CAPITALISATION | 9,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | 4,05 % | NC | +146,42% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS MADELIN | 9,98 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Risque 9. | 4,05 % | NC | +146,42% | LAZARD FRERES GESTION |
| 4 | DIGITAL VIE PRIME | 9,17 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : DYNAMIQUE LAZARD NO 2. Répartition de ce profil DYNAMIQUE LAZARD NO 2: L'orientation de Gestion Pilotée (mandat d'arbitrage) que vous avez choisie est LAZARD N°2. Constitué pour plus des deux tiers d'actions, ce profil est destiné aux souscripteurs acceptant d'exposer leur investissement aux variations des marchés d'actions. Il vise sur le long terme un rendement légèrement inférieur à celui des actions pour un risque sensiblement inférieur grâce à la diversification des classes d'actifs. La part actions peut varier entre 50% et 90% de manière à réduire le risque en cas de perspectives défavorables ou à l'inverse de bénéficier d'une exposition maximum en cas de perspectives favorables. L'allocation entre les différentes classes d'actifs évoluera de façon dynamique en fonction des environnements économiques et de marché. L'horizon, d'investissement conseillé est de 8 ans.. | 4,20 % | NC | +118,33% | LAZARD FRERES GESTION |
| MOYENNE PROFIL DYNAMIQUE(3) | 9,78 % | 139,40 % | ||||
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil DYNAMIQUE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Autres profils de gestion spécifiques
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) GESTION PRIVEE (1) | Performance 2017 (2) | Rappel performance 2016 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2016 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ALTAPROFITS TITRES@VIE | 7,99 % | 5,80 % | NC | +37,76% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥈2 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI | 7,99 % | 5,80 % | NC | +37,76% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI PEA | 7,99 % | 5,80 % | NC | +37,76% | LAZARD FRERES GESTION |
| MOYENNE PROFIL GESTION PRIVEE(3) | 7,99 % | 37,76 % | ||||
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil GESTION PRIVEE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) CARTE BLANCHE (1) | Performance 2017 (2) | Rappel performance 2016 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2016 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI PEA | 9,55 % | 4,00 % | NC | +138,75% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥈2 | ALTAPROFITS TITRES@VIE | 9,55 % | 4,00 % | NC | +138,75% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI | 9,55 % | 4,00 % | NC | +138,75% | LAZARD FRERES GESTION |
| 4 | DIGITAL VIE PRIME | 9,37 % | 4,50 % | NC | +108,22% | LAZARD FRERES GESTION |
| 5 | ALTAPROFITS TITRES@VIE | -8,30 % | 4,00 % | 40,56% | NS | LAZARD FRERES GESTION |
| MOYENNE PROFIL CARTE BLANCHE(3) | 5,94 % | 131,12 % | ||||
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil CARTE BLANCHE.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
| TOP | Contrat d'assurance-vie(1) PEA (1) | Performance 2017 (2) | Rappel performance 2016 | Performance depuis origine du profil | Variation par rapport à 2016 en % | Gestionnaire |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | ALTAPROFITS TITRES@VIE | 9,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Gestion privée. | 4,40 % | NC | +118,18% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥈2 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI PEA | 9,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Gestion privée. | 4,40 % | NC | +118,18% | LAZARD FRERES GESTION |
| 🥉3 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI | 9,60 % PROFIL Nom commercial du profil de gestion correspondant à cette performance : Gestion privée. | 4,40 % | NC | +118,18% | LAZARD FRERES GESTION |
| 4 | ALTAPROFITS TITRES@VIE | 8,86 % | 4,40 % | NC | +101,36% | LAZARD FRERES GESTION |
| 5 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI PEA | 8,86 % | 4,40 % | NC | +101,36% | LAZARD FRERES GESTION |
| 6 | ALTAPROFITS TITRES@CAPI | 8,86 % | 4,40 % | NC | +101,36% | LAZARD FRERES GESTION |
| 7 | ALTAPROFITS PEA | 8,22 % | 3,70 % | NC | +122,16% | LAZARD FRERES GESTION |
| MOYENNE PROFIL PEA(3) | 9,09 % | 111,54 % | ||||
| Performances des contrats référencés sur le site, n'est pas exhaustif des offres du marché.(1) : Contrats d'assurance-vie référencés sur ce guide, identifiant un fonds profilé comme profil PEA.(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.(3) : Moyenne algébrique simple des données présentées. | ||||||
Gestion pilotée : accessible à tous chez AltaProfits
L’option Gestion Pilotée est facturée 0,84 % par an, frais de gestion du contrat compris. La gestion pilotée est accessible à partir de 300€ seulement. L’offre "Gestion Privée" est accessible avec 30.000 € de capital, pour un coût de 0,94% par an, frais de gestion du contrat compris.
La Gestion Pilotée des contrats SwissLife Assurance et Patrimoine peut se cumuler avec la Gestion Libre puisqu’ils sont "multi poches", a deux formes :
- celle comportant exclusivement des OPCVM, accessible avec 5 000 €, pour un coût de 0,84 % par an, frais de gestion du contrat compris,
- celle comportant des titres vifs (actions) en plus des OPCVM, appelée "Gestion Privée".
| Produits | Détails de l'offre | En savoir + |
|---|---|---|
| ASSURANCE-VIE ALTAPROFITS VIE | 300€ offerts pour 5000 euros versés à la souscription d'un premier contrat d'assurance-vie AltaProfits Vie | EN SAVOIR + |
| Offres soumises à conditions. Données indicatives uniquement. | ||