À la lecture des performances réalisées en 2023, comme les années précédentes, favorables aux marchés financiers, Yomoni reste le maître de la gestion profilée. En 2023, les allocations d’actifs proposées par Ramify se démarquent, aussi bien en assurance-vie qu’en PER assurance, en affichant également des performances attractives.
jeudi 14 mars 2024, par Denis Lapalus
Assurance-vie : Yomoni toujours indétrônable, mais...
Les performances 2023 des différentes allocations proposées par les courtiers en assurance-vie sont exceptionnelles. L’année 2023 a été faste pour les marchés financiers, après une année 2022, très largement négative. Ne l’oublions pas ! En 2023, Yomoni mène toujours la danse et affiche le meilleur rendement du marché. Cette année, c’est Ramify qui arrive à se positionner comme un très sérieux challenger, en publiant d’excellentes performances sur l’ensemble de ces allocations. Ces performances élevées sont évidemment à mettre en regard avec la prise de risques élevée. Pas de rendement élevé sans prise de risque élevée.
| TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie | ||||
|---|---|---|---|---|
| TOP | Assurances-Vie (Profils) | Performances 2023 (*) | Gestionnaires | |
| 1 🥇 | YOMONI VIE (OFFENSIF) | 19.00 % | YOMONI | |
| 2 🥈 | RAMIFY VIE (DYNAMIQUE) | 17.51 % | RAMIFY | |
| 3 🥉 | RAMIFY VIE (DYNAMIQUE) | 16.92 % | RAMIFY | |
| 4 | RAMIFY VIE (DYNAMIQUE) | 16.87 % | RAMIFY | |
| 5 | YOMONI VIE ESG (OFFENSIF) | 16.00 % | YOMONI | |
| 6 | ASAC NEO VIE (DYNAMIQUE) | 15.08 % | OFI Asset Management | |
| 7 | JEEWAN PATRIMOINE (DYNAMIQUE) | 15.02 % | MUTAVIE | |
| 8 | YOMONI VIE (DYNAMIQUE) | 14.60 % | YOMONI | |
| 9 | MON PETIT PLACEMENT VIE (DYNAMIQUE) | 14.00 % | MON PETIT PLACEMENT | |
| 10 | YOMONI VIE ESG (DYNAMIQUE) | 12.90 % | YOMONI | |
| (*) Classement effectué sur la base de 73 performances publiées au titre de l'année 2023. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2023 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion
correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants. (Source FranceTransactions.com) | ||||
| 👉 Comparatif complet des performances des profils en gestion pilotée proposés en assurance-vie | ||||
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| Produits | Détails de l'offre | En savoir + |
|---|---|---|
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Epargne retraite : Top 10 Gestion pilotée accessible via les PER
Surprise du côté des PER assurances. Cette fois-ci, c’est encore Ramify qui bouscule la hiérarchie. Le courtier positionne ses différents profils thématiques sur les premières marches. La concurrence n’est pas loin derrière, ce qui qui promet des luttes pour les premières places, pour cette année 2024, débutant sous les meilleurs auspices. Ce classement est effectué sur la base des performances publiées en 2024 au titre de l’année 2023, pour tous les profils de gestion pilotée confondus, référencés sur notre site. De fait, les profils les plus performants sont également les plus risqués. Ces profils ne conviennent pas à la majorité des profils d’investisseurs des épargnants.
| TOP 10 des performances des profils en gestion pilotée proposés en PER | ||||
|---|---|---|---|---|
| TOP | PER (Profils) | Performances 2023 (*) | Détails | |
| 1 🥇 | RAMIFY PER (DYNAMIQUE) | 17.51 % | Nom du profil : Flagship. Indices boursiers mondiaux par la combinaison d'actions, obligations et immobilier. Profil de risque 9 sur 10. | |
| 2 🥈 | RAMIFY PER (DYNAMIQUE) | 16.92 % | Nom du profil : Essential. Gestion pilotée composée d'ETF actions et obligations et de fonds euros, offre la moins chère du marché. Profil de risque 9 sur 10. | |
| 3 🥉 | RAMIFY PER (DYNAMIQUE) | 16.87 % | Nom du profil : Elite. Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 9 sur 10. | |
| 4 | PAPISY (DYNAMIQUE) | 14.39 % | Nom du profil : Collection Energie. Notre collection Energie vise à consommer moins et mieux et à utiliser des énergies durables peu polluantes. | |
| 5 | PER YOMONI RETRAITE (DYNAMIQUE) | 14.30 % | Nom du profil : Profil Dynamique. Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 17%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. | |
| 6 | PER YOMONI RETRAITE (EQUILIBRE) | 12.90 % | Nom du profil : Profil équilibré. Le mandat a un double objectif de performance et de conservation du capital grâce à une gestion quantitative et discrétionnaire, avec une volatilité cible à 15%. L'investissement sur les supports en unités de compte comporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse, dépendant notamment de l'évolution des marchés financiers. | |
| 7 | PAPISY (DYNAMIQUE) | 12.37 % | Nom du profil : Collection Eau. Notre collection Eau répond aux enjeux mondiaux liés à la pénurie, la qualité et la distribution de l'eau. | |
| 8 | PAPISY (EQUILIBRE) | 12.17 % | Nom du profil : Collection Humain. Critères de sélection des entreprises : Au total, près de 100 critères sont examinés pour identifier les entreprises où il fait bon travailler : - visite dans les entreprises, - rencontre avec les DRH, - sondages salariés, etc. | |
| 9 | RAMIFY PER (EQUILIBRE) | 11.94 % | Nom du profil : Elite. Portefeuille incluant Private Equity, SCPI, en complément des ETF actions, obligations et des fonds euros. Profil de risque 5 sur 10. | |
| 10 | NALO PER (OFFENSIF) | 11.70 % | Nom du profil : Portefeuille standard : Profil de risque 95 %. allocation mondialement diversifiée qui couvre l'ensemble des classes d'actifs et des secteurs d'activité. | |
| (*) Classement effectué sur la base de 32 performances publiées au titre de l'année 2023. Les profils de gestion identiques, proposés dans plusieurs contrats différents, publiant strictement les mêmes performances, n'apparaissent qu'une seule fois dans ce tableau. Performance 2023 nette des frais de gestion, brute des prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances les plus élevées sont atteintes avec des profils de gestion
correspondant à des profils d'investisseurs dynamique, acceptant une prise de risque de perte en capital importante. Ne convient pas à tous les épargnants. (Source FranceTransactions.com) | ||||
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