DEBORY ERES, première plateforme indépendante d’épargne salariale et retraite, et sa filiale spécialisée en épargne retraite individuelle 163x, lancent un Plan d’Epargne Retraite Populaire nouvelle génération : LE PERP ERES 163x.
mercredi 30 avril 2014, par Denis Lapalus
Avec ce produit DEBORY ERES devient le seul acteur véritablement global en matière d’épargne retraite, conséquence logique de la convergence entre l’épargne salariale et la retraite collective et individuelle notamment avec les plafonds d’exonération communs.
Le PERP est le seul produit d’épargne retraite qui s’adresse à tout type d’épargnant, indépendamment de son statut (salarié, fonctionnaire, travailleurs non-salariés, sans activité professionnelle). Il offre un avantage fiscal à l’entrée et échappe au plafonnement des niches fiscales.
Le PERP ERES 163x s’adresse à tous les souscripteurs, accompagnés par un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ou un courtier.
Le contrat a été construit sur la base d’un appel d’offres auprès de l’ensemble des assureurs de la place. Le cahier des charges a permis de répliquer la qualité des contrats d’épargne salariale et de retraite collective de DEBORY ERES.
Swiss Life a été sélectionné pour sa solidité financière, la performance de ses process et de son service de gestion.
Le PERP ERES 163x offre à ses souscripteurs :
- une gamme financière de 45 fonds gérés par les meilleurs asset managers et l’accès aux 6 SCPI les plus demandées du marché
Liste des SCPI accessibles au sein de l’offre LE PERP ERES 163x
| Libellé | Société de gestion | Catégorie |
|---|---|---|
| Efimmo 1 | Sofidy | Bureaux |
| Epargne Foncière | La Française AM | Bureaux |
| Immorente | Sofidy | Commerces |
| Multimmobilier 2 | La Française AM | Bureaux |
| PFO2 | Perial | Bureaux |
| Rivoli Avenir Patrimoine | Amundi | Bureaux |
NB : l’assureur a négocié des enveloppes de souscription limitées pour chacune des SCPI listée ci-dessus. L’assureur se réserve le droit d’ouvrir ou de fermer la souscription à tout moment. Les souscriptions ou versements complémentaires enregistrés par l’assureur après la fermeture à la souscription d’une SCPI seront affectés sur la société civile UniCimmo.
- une option « sécurisation retraite » pour profiter des conseils de leur courtier/CGP en matière de choix de supports tout en garantissant une sécurisation automatique et progressive de leur épargne à l’approche de la retraite vers des fonds flexibles prudents, puis vers le fonds en euros
- une phase de rente qui s’adapte à tous les besoins
- des options de gestion à forte valeur ajoutée (investissement progressif, stop loss, écrêtage des plus-values)
- l’un des assureurs les plus solides de la place : Swiss Life affiche une marge de solvabilité de 210% au 31 décembre 2013. Par ailleurs, la compagnie est soumise aux règles de solvabilité suisses, particulièrement strictes
- une défense de leurs intérêts via l’association PERF, indépendante de l’assureur
- des services performants : opérations réalisées à J+1, arbitrages et consultation possibles sur Internet.