La banque mobile de l’opérateur Orange propose un compte courant + CB Visa gratuitement, sous réserve d’utilisation réelle de ses services.
Principaux inconvénients : Frais pour compte inactif
jeudi 20 avril 2017, par FranceTransactions.com
Orange Bank
La banque en ligne d’Orange séduit de plus en plus. Avec plus de 1.000.000 clients en 2020 (cf classements des banques), la banque mobile sans frais de tenue de compte, ni frais d’ouverture de compte, propose désormais plusieurs offres, dont deux offres premium payantes.
Près de 3 millions de clients !
En octobre 2022, Orange Bank confirme avoir dépassé le cap symbolique de 2,6 millions de clients, confirmant ainsi sa dynamique de recrutement.
Un compte bancaire, des cartes bancaires Mastercard
Les cartes bancaires proposées avec le compte Orange Bank sont désormais des cartes Mastercard. Le compte courant d’Orange Bank n’est pas soumis à des conditions de revenus minimum.
Pack Premium
Carte Premium pour les parents : Le Pack Premium, une carte Mastercard Premium pour les parents et jusqu’à 5 cartes Plus pour les enfants de 10 à 17 ans. Chacun son App, chacun sa carte, une gestion commune. Les parents bénéficient de tous les avantages de la carte Premium (assurance protection des achats, assurances voyages, cashback sur leurs achats et factures Orange, pas de frais à l’étranger), la possibilité de piloter sereinement les comptes utilisés par les enfants depuis leur App : consultation des soldes, notifications dès qu’ils font leurs achats si les parents le souhaitent, ajustement des plafonds, versement d’argent… Tout en restant serein : pas de découvert autorisé sur les comptes utilisés par vos enfants et le débit est immédiat grâce à leur carte Plus.
Afin de partager l’argent de poche avec les enfants
Carte Plus pour les enfants : Dès 10 ans, les enfants ont une carte et une App bien à eux pour apprendre à gérer leur budget : plusieurs moyens de paiement possibles, des notifications à chaque achat pour les parents et pour les enfants si les parents le souhaitent, des tirelires pour mettre de l’argent de côté et se faire plaisir en achetant eux-mêmes ce qui leur fait envie. Les enfants bénéficient eux aussi d’avantages exclusifs (paiements et retraits gratuits à l’étranger, assurance protection des achats).
Carte Mastercard Premium, elle brille dans la nuit !
Orange Bank a effectué un changement de réseau de cartes bancaires. Exit Visa pour Mastercard. Pour les clients, cela change quoi exactement ? Rien de révolutionnaire. Voici le détail. A noter, la nouvelle CB Mastercard Premium brille dans la nuit...
| Utilisations | Visa Premium (ancienne offre) | Mastercard Premium (nouvelle offre) |
|---|---|---|
| Paiements | ||
| Paiements et retraits gratuits en France et partout dans le monde | ✅
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| Actualisation du solde de votre compte en temps réel | ✅
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| Paiement sans contact avec mobile et carte | ✅
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| Paiement mobile quelque soit le montant de votre achat | ✅
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| Envoi et demande d’argent instantanés par SMS | ✅
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| Assurances | ||
| Assurance protection des achats et extension de garantie | ✅
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| Assurances voyages | ✅
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| Assistance rapatriement jusqu’à 155 000€ | ✅
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| Garanties véhicule de location | ✅
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| Garanties neige et montagne | ✅
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| Sécurité | ||
| Blocage et déblocage de la carte en cas de besoin | ✅
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| Paramétrage des paiements et retraits à l’étranger, sur Internet et sans contact | ✅
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| Authentification forte | ✅
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| Cryptogram dynamique | ✅
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| Avantages | ||
| Cashback sur vos achats et factures Orange | ✅
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| Accès aux programmes privilèges Mastercard | ❌
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| Renvoi express gratuit de la carte en cas de perte ou vol, même à l’étranger | ✅
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| Carte qui brille dans la nuit | ❌
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| Copier/coller le numéro de la carte directement depuis l’App | ❌
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Offre standard ou Premium ou Pack Premium ?
Orange bank propose trois offres associées aux cartes bancaires. L’offre gratuite et les deux offres Premium.
| Banques | Offres | Frais bancaires min.(2) | Services bancaires inclus dans l'offre | ||
|---|---|---|---|---|---|
| CARTE MASTERCARD ORANGE BANK | CARTE MASTERCARD ORANGE BANK | 0,00 € |
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| CARTE MASTERCARD PREMIUM ORANGE BANK | CARTE MASTERCARD PREMIUM ORANGE BANK | 7,99 € |
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| PACK MASTERCARD PREMIUM ORANGE BANK | PACK MASTERCARD PREMIUM ORANGE BANK | 12,99 € |
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| Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau. (1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien sur la qualité intrinsèque des offres proposées. Cf conditions de recueil et gestion des avis internautes. | |||||
Cashback sur les achats et les factures Orange
Vos avantages cashback évoluent :
- Maintenant, avec la carte Visa Premium on vous rembourse 5% sur toutes vos factures Orange, si le prélèvement se fait depuis votre compte bancaire Orange Bank, dans la limite de 3€ par mois.
- En payant avec la carte Visa Premium, 5% du montant de vos achats sont remboursés chez Orange, en boutique et en ligne, s’ils sont réalisés avec votre carte ou votre paiement mobile Orange Bank. Le cashback est valable sur tous les mobiles, accessoires et les objets connectés.
Paiements et retraits gratuits partout dans le monde
Que vous soyez en France ou à l’étranger, vous pouvez payer et retirer de l’argent gratuitement. Parce qu’on ne fait pas les choses qu’à moitié, c’est aussi valable pour votre paiement mobile. De quoi passer des vacances ultra zen.
Des frais pour compte inactif
Des frais d’un montant de 5€ / mois seront facturés uniquement si le client réalise moins de trois retraits ou paiements (par carte ou par mobile) par mois, afin d’éviter les coûts de comptes inactifs.
Des frais bancaires pour les opérations bancaires défaillantes
André Coisne, le directeur général d’Orange Bank, confirme que certaines opérations entraîneront bien le paiement de commissions (rejets de prélèvement, opération avec un conseiller en boutique plutôt qu’en ligne, etc.). « Nous ferons tout pour que nos clients évitent ces frais. Nous leur permettrons de paramétrer des alertes, par SMS ou par mail, si leur compte approche de la zone rouge, de changer le plafond d’utilisation de leur carte », confirme André Coisne.
Une offre épargne : le livret épargne Orange Bank. Accessible aux clients Orange bank uniquement.