L’association Préfon a publié son rapport annuel de gestion 2019, confirmant une année chargée avec de nombreux changements, dont la transformation de Préfon retraite en un PER Individuel. Préfon profite de cette communication pour confirmer la bonne tenue de son portefeuille à fin mars 2020, au plus fort de la crise COVID sur les marchés financiers.
mercredi 22 juillet 2020, par Denis Lapalus
Une année 2019 bien chargée pour Préfon
- La transformation du régime Préfon-Retraite en un PER individuel, le PER Préfon, le 1er décembre 2019, pour en garantir l’avenir sans revenir sur ses acquis
- L’entrée de Préfon dans le réseau de soutien des Principes pour l’Investissement Responsable (PRI) des Nations-Unies, avec une exigence accrue de son engagement ISR
- Le lancement d’une Web TV visant à développer les liens au sein de la communauté des affiliés : www.prefon.tv
| Nombre d’affiliés | 398.600 |
| Montant des actifs sous gestion | 17,3 Milliards d’euros |
| Montant des engagements | 14,1 Milliards d’euros |
| Taux de couverture réglementaire à fin 2019 | 122.5% |
| Taux de couverture réglementaire au 31 mars 2020 | 119% |
| Augmentation de la valeur du point (01/01/2020) | +0.32% |
| Valeur de service du point 2020 | 0.0939€ |
| Prix d’acquisition du point 2020 | 1.81€ |
Bonne résistance financière de Préfon retraite face au choc financier COVID
Sur le plan financier, le taux de couverture règlementaire des engagements de Préfon-Retraite atteignait 122,5% au 31 décembre 2019. Ce taux s’est maintenu à un niveau de 119% à la fin du 1er trimestre 2020, au plus fort de la crise financière liée à la pandémie de Covid19, attestant de la robustesse du régime, qui a revalorisé le point de 0,32% au 1er janvier 2020. La performance du portefeuille a atteint environ 13% en 2019, un niveau élevé qui doit bien sûr être mis en perspective au vu de la conjoncture actuelle.
PER PRÉFON RETRAITE
L’ISR en forte progression au sein du portefeuille Préfon Retraite
En matière d’investissement socialement responsable (ISR), la notation extra-financière du portefeuille poursuit sa progression, pour atteindre 56,5 sur 100, à comparer avec une performance moyenne de l’univers de notation de près de 37 sur 100. Sur le thème du climat en particulier, l’empreinte carbone du portefeuille d’entreprises a connu une diminution significative de 27%, à 166 tCO2 éq./M€ CA, un signe favorable montrant qu’il est possible de réaliser des investissements de moins en moins carbonés et de rechercher l’alignement avec les objectifs de l’accord de Paris.