De bonnes nouvelles pour les épargnants ayant opté pour leur épargne retraite sur le PER PrimoPER. Le fonds euros Sécurité Retraite Euro affiche une performance de 2.35% sur 2021. La gestion à horizon Cap Retraite affiche également une performance appréciable sur 2021.
mardi 11 janvier 2022, par Denis Lapalus
PrimoPER, distribué par Primonial, assuré par Oradéa Vie
Issu du partenariat avec Oradéa Vie, compagnie d’assurance vie de Société Générale Assurances dédiée aux partenariats en France, et La Financière de l’Echiquier, société de gestion d’actifs, le contrat PrimoPER est le Plan d’Epargne Retraite individuel (PERin) distribué en exclusivité par PRIMONIAL. Lancé en mai 2020, PrimoPER se positionne aujourd’hui comme une solution inédite sur le marché, regroupant les dernières innovations Produits du groupe Primonial et une offre financière diversifiée, capables de répondre aux besoins des épargnants et de les accompagner au mieux tout au long de leur vie, pendant les phases d’accumulation et de décumulation (sortie ou récupération) d’épargne.
Fonds en euros, performances 2021
Le fonds en euros dynamique SÉCURITÉ RETRAITE EURO, assuré par Oradéa Vie, affiche une performance de +2,35%, parmi les meilleures du marché. Le fonds en euros TREMPLIN permettant de patienter en attendant la fenêtre de versement sur le fonds euros EURO TREMPLIN, tout comme le fonds euros EURO CLASSIQUE servent quant à eux un rendement de 1.20% au titre de l’année 2021.
| PER PRIMOPER | |
|---|---|
| Fonds euros | |
| Nombre de fonds euros | 3 |
| Fonds euros SECURITE RETRAITE EURO | |
| Rendement 2023 | 3.380 % |
| Conditions de versement sur le fonds euros SECURITE RETRAITE EURO : Pour chaque versement, la part investie sur Sécurité Retraite Euro doit être de 60 % maximum avec une part en unités de compte de 40 % minimum. | |
| Fonds euros EURO CLASSIQUE | |
| Rendement 2022 | 2.000 % |
| Fonds euros EURO TREMPLIN | |
| Rendement 2023 | 3.100 % |
Les taux publiés sont nets des frais de gestion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
Gestion à horizon CAP RETRAITE
La gestion à horizon CAP RETRAITE s’adresse aux épargnants souhaitant une gestion clé en main élaborée par des professionnels. Cette gestion s’appuie notamment sur 2 supports innovants qui délivrent une performance en 2021 :
- ECHIQUIER AVENIR DYNAMIQUE (SRRI 6) : +10,63% [1] (fonds pivot de la gestion à horizon)
- ECHIQUIER AVENIR (SRRI 3) : +1,88% [2] (utilisé comme support intermédiaire lors de la phase de désensibilisation) Ces deux supports de la gamme Avenir ont été conçus spécifiquement pour l’épargne retraite et composent la gestion à horizon CAP RETRAITE avec le fonds en euros traditionnel, EURO CLASSIQUE, qui permet la sécurisation progressive de l’épargne avant la retraite. Ils sont également disponibles en gestion libre.
Classement 2022 des PER assurances par rendement des fonds en euros (performances 2021)
Comme le précise Latifa Kamal, Directrice Développement Produits et Ingénierie Patrimoniale du groupe PRIMONIAL : « Plus de 18 mois après le lancement, les fonds Echiquier Avenir (SRRI 3) et Echiquier Avenir Dynamique (SRRI 6) répondent déjà présents. Pour rappel, ces fonds, disponibles en exclusivité dans PrimoPER, ont été spécifiquement conçus par La Financière de l’Échiquier pour un horizon d’investissement retraite. Ils visent une diversification importante à travers un univers d’investissement mondial, pour tirer parti des opportunités de croissance et de développement là où elles se trouvent (et là où elles se trouveront). Ils couvrent de multiples classes d’actifs : des plus traditionnelles (actions, obligations, devises, etc.) aux plus décorrélées (immobilier, infrastructures, capital-investissement et dette privée). » « Faisant suite à un contexte de marchés fortement chahutés en 2020, le moteur de performance de Sécurité Retraite Euro - indexé sur un mandat de gestion active confié à La Financière de l’Échiquier - a su profiter de la reprise très rapide du début 2021. Compte tenu de la volatilité forte des marchés, due aux incertitudes persistantes sur la situation sanitaire et à la montée de l’inflation, il a été décidé de sécuriser la performance acquise à la fin du premier semestre. Ainsi, Sécurité Retraite Euro démontre sa capacité, seulement un an après son lancement, à délivrer un rendement attractif dans un contexte de taux bas. Nous nous réjouissons de pouvoir nous appuyer sur notre partenaire assureur Oradéa Vie pour continuer à proposer à nos clients des solutions répondant aux enjeux actuels ; c’est le cas récemment d’une nouvelle enveloppe PrimoPacte, support innovant de private equity [3], unique sur le marché et dont la performance est déjà attractive. »