Le PER Yomoni Retraite+ est le nouveau PER assurance, assuré par SPIRICA, distribué par YOMONI. Les épargnants pourront ainsi bénéficier des atouts d’un PER assurance avec un fonds euros à la clé.
mardi 10 octobre 2023, par Denis Lapalus
PER bancaire ou PER assurance : YOMONI propose les deux !
Loin des débats sur les avantages et inconvénients des PER bancaires (compte-titres) et PER assurantiels (assurance-vie), Yomoni a trouvé la solution : le courtier propose désormais les deux ! Et comme tout épargnant peut souscrire autant de PER qu’il le souhaite, les épargnants convaincus par les apports éclairés de YOMONI pourront donc bénéficier du meilleur de ces deux PER.
| PER | Rendements fonds euros(*) | Frais sur versement / fonds euros | Frais de gestion / Fonds euros | Dépôt minimum à l'ouverture du contrat |
|---|---|---|---|---|
| YOMONI RETRAITE | 0.00 % | - | 1 000,00 € | |
| YOMONI RETRAITE+ | EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 3.130 % | 0.00 % | EURO NOUVELLE GENERATION SPIRICA: 2.000% | 500,00 € |
(1) : Dernier rendement publié, net des frais de gestion du PER sur le fonds en euros, bruts des prélèvements sociaux. | ||||
PER Yomoni Retraite+
Dans ce nouveau PER, les clients de Yomoni pourront investir en un seul et même contrat dans plusieurs classes d’actifs : Immobilier, Fonds en Euro, ETF et même Private Equity. Le tout, dans une enveloppe intégrant au maximum les critères ESG (Environnemental, Social, Gouvernance). L’immobilier et les fonds en ETF de Yomoni sont labellisés ISR. Le Private Equity est, quant à lui, labellisé France Relance.
Épargne retraite : que choisir PER assurantiel (assurance-vie) ou PER bancaire (compte-titres) ?
Le fonds euros Nouvelle Génération de Spirica
Lancé en 2020, l’objectif du Fonds Euro Nouvelle Génération consiste à viser un taux de rendement supérieur aux fonds en euros traditionnels sur le moyen / long terme. Il vise une allocation cible investie à 70 % en obligations et 30 % en placements diversifiés. Cette part de diversification supérieure à celle des fonds en euros traditionnels sera progressivement investie sur des classes d’actifs porteuses à la recherche de performance sur le long terme.
La Société Civile Y Immo
Les Sociétés civiles sont les solutions immobilières accessibles en unités de compte les plus récentes. Elles investissent directement et indirectement dans l’immobilier, sous toutes ses formes : parts de SCPI, OPCI, foncières cotées, etc. Ce sont donc des produits très diversifiés communément regroupés sous l’appellation « fonds de fonds ». La Société Civile Y Immo a été imaginée avec Keys REIM, acteur de référence du Private Equity immobilier, et inclut une sélection parmi les meilleures SCPI du marché (auditées et sélectionnées par Keys REIM) mais aussi dans un portefeuille d’actifs immobiliers professionnels (sélectionnés, rénovés et revalorisés par Keys REIM), principalement en France et en cas d’opportunité, dans l’union européenne.
Le non coté FCPR APEO
Fondé en 1972, Seven2 (anciennement Apax Partners) est un pionnier et un leader innovant du private equity et l’un des acteurs historiques du capital-transmission. Avec 50 ans d’expérience auprès des investisseurs institutionnels les plus exigeants et sophistiqués, Seven2 ouvre son expertise aux contrats d’Assurance Vie / contrats de capitalisation au travers du fcpr Apeo. Apeo vous permet de donner du sens à votre épargne en investissant dans l’économie réelle, en participant au développement et la croissance d’entreprises françaises et européennes. Il a d’ailleurs obtenu le « Label Relance » en 2020. Le portefeuille cible d’Apeo sera composé à 90% d’opérations LBO (capital-transmission), et à 10% d’opérations de capital-développement. En investissant votre épargne à long terme dans le FCPR APEO :
- vous accédez à une classe d’actifs généralement réservée aux investisseurs institutionnels et à leurs performances,
- vous améliorez la diversification de votre patrimoine,
- vous bénéficiez de l’expertise de la société Seven2,
- vous bénéficiez du double objectif financier et sociétal mis en œuvre dans ce Fonds.
Les ETF proposés par Yomoni
Le PER Yomoni Retraite+ propose d’intégrer jusqu’à 100% d’ETF, cœur de métier du gérant d’épargne. Inclus au sein des fonds-maison Yomoni Monde ISR et Yomoni Allocation ISR, les fonds gérés par Yomoni, ces ETF sont investis sur l’ensemble des actions-monde (très diversifiés sur le plan géographique) et permettent d’investir dans plus de 1500 entreprises différentes.