Sumeria+ est l’offre de gestion budgétaire proposée par Lydia. Avantages à la clé.
jeudi 19 septembre 2024, par FranceTransactions.com
Sumeria+
Lydia Solutions propose depuis 2024 Sumeria+, un programme de gestion financière. Derrière Sumeria figure évidemment Lydia, largement connue pour ses cagnottes. Sumeria+ encourage à prendre de bonnes habitudes dans la gestion des finances personnelles et apporte un soutien pour épargner. La caractéristique unique de ce programme est d’aider le client à initier simplement une démarche d’épargne.
Sumeria+ mise sur la clarté et la simplicité de ses outils d’aide à l’épargne et de gestion budgétaire pour aider ses clients à reprendre le contrôle de leurs finances. Les outils d’aide à l’épargne permettent de mettre de l’argent de côté sans y penser. Ils se composent aujourd’hui de :
- L’arrondi à l’euro supérieur, qui permet de mettre de côté après chaque paiement,
- Le virement suggéré en début de mois, une solution flexible pour aider le client à épargner dès la réception de son revenu,
- Le jeu d’aide à l’épargne, un jeu de hasard qui permet de placer des petites sommes de côté chaque semaine.
Un compte projet
Une des particularités du programme Sumeria+ est la possibilité de créer un “compte projet”, permettant d’identifier un ou des projets motivants pour donner un sens à son épargne. Sur la gestion budgétaire, les outils ont été conçus pour aider à mieux comprendre les dépenses mensuelles et améliorer l’organisation budgétaire. Ces outils sont :
- Des graphiques de suivi pour visualiser le rythme de dépenses hebdomadaires ou mensuelles, en répartissant automatiquement les transactions par catégorie de dépenses,
- Des comptes budget, sur lesquels il est possible d’organiser son argent en différents budgets et de suivre en temps réel leur évolution grâce à des jauges visuelles. Une des particularités du programme Sumeria+ est la possibilité de payer directement par carte depuis ces comptes.
Nouvel outil de gestion budgétaire
En septembre 2024, Lydia Solutions a annoncé le renforcement son offre de gestion financière Sumeria+ en y intégrant un tout nouvel outil permettant d’identifier clairement ses dépenses récurrentes afin de déterminer son budget restant et sa capacité d’épargne, directement depuis son application Sumeria.
Suivi des charges fixes
Le nouvel outil de suivi des charges fixes, qui fait son apparition dans Sumeria+, permet au client de prendre conscience du montant mensuel et annuel alloué à l’ensemble de ses charges récurrentes (loyer, abonnements, assurances, etc.) et ainsi d’identifier facilement son budget restant pour les autres dépenses et sa capacité d’épargne. Grâce à un système de détection automatique, les paiements récurrents effectués avec Sumeria sont identifiés et l’outil propose de les référencer dans sa base. Il est également possible d’ajouter d’autres prélèvements, depuis une liste de suggestions ou manuellement. De ce fait, si certaines de ces charges sont prélevées sur d’autres comptes bancaires, elles peuvent tout de même être ajoutées dans Sumeria+, permettant ainsi au client d’avoir un aperçu complet de toutes ses charges fixes, au sein de la même application.
Avec cet outil, il est également possible de créer un rappel et d’être notifié la veille d’un prélèvement pour une charge mensuelle. Pour les charges annuelles, en plus d’un rappel la veille, il est possible de recevoir une alerte deux mois avant le prélèvement. Pour aller plus loin, les clients Sumeria+ peuvent lier un compte budget à leurs charges fixes afin de faciliter la gestion des prélèvements et anticiper les frais débités au cours du mois. Les comptes budget permettent de répartir son argent en plusieurs budgets bien définis et ainsi de mieux maîtriser ses dépenses.
| Application de gestion budgétaire et financière | |
|---|---|
| Nom commercial | SUMERIA+ |
| Société | LYDIA (Intermédiaire en opérations bancaires IOBSP |
| Les Plus | |
| Points forts | Forte incitation à l'épargne, arrondi à l'euro, virements proposés. CB classique gratuite. |
| Les Moins | |
| Points à améliorer | Coût élevé de la version Premium (Carte Noire). |
| Tarifs | |
| Version gratuite (limitée) | ❌ |
| Version basique, coût par mois | 4.90 € |
| Version basique, coût par an | 49.00 € |
| Version Premium, coût par mois | 12.90 € |
| Version Premium, coût par an | 129.00 € |
| Avis | |
| Notation | (3.97/5, 1 vote) |
| App Store | 4.50 |
| Google Play | 4.20 |
| Liste non exhaustive des offres du marché. Données indicatives. | |
Pour accompagner au mieux ses clients dans ce nouveau programme, Lydia Solutions met à disposition une équipe de conseillers spécialisés qui répond aux questions techniques et apporte son aide dans l’utilisation et la mise en place de tous les outils disponibles. “Sumeria+ est également unique dans la manière dont l’offre est co-construite avec une communauté de plus de 1 000 clients.