Contrat d’assurance-vie, fortement orienté ETF, proposé par COLBR, assuré auprès de Suravenir.
Frais sur versement maxi. : 0% Rendement brut du fonds euro 2024 : 2.200 %
mardi 4 mars 2025, par FranceTransactions.com
Colbr
Colbr est une fintech fondée en 2021 dédiée à la gestion de patrimoine digitale, offrant une plateforme de pilotage des finances globale. La vision de Colbr est de créer une plateforme innovante et accessible en combinant le conseil humain et la technologie pour aider les particuliers à optimiser leurs investissements et à atteindre leurs objectifs financiers.
Colbr Life
Le contrat d’assurance-vie Colbr Life est distribué par Colbr, une société de conseil en gestion de patrimoine, et assuré par Suravenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa. L’orientation de ce contrat est pointée vers les ETF. Sa particularité étant que les unités de compte proposées sans commissions de rétrocessions à l’intermédiaire financier (clean shares). Des allocations profilées, en fonction de l’exposition acceptée aux risques financiers sont proposés aux épargnants, sous la forme de 4 propositions.
| Nom | Stratégie | Composition | Objectif de performance annualisée | Risque (SRI moyen) |
|---|---|---|---|---|
| Shake | Surperformer les marchés financiers en s’appuyant sur une allocation à 100% en actions et une exposition de minimum 40% sur les Smalls & Mids Caps (petites & moyennes capitalisations). | 100% actions (ETFs & Clean Shares) | 10% | 7/7 |
| Escalate | Réaliser la performance long terme des marchés en s’appuyant sur des fonds indiciels (ETFs) et visant un tracking | 100% actions (ETFs) | 8% | 5/7 |
| Balance | Capter la performance des marchés avec une volatilité réduite en s’appuyant sur une gestion diversifiée et du fonds en euros. | Diversifié : actions, obligations, fonds euros (ETFs) | 5% | 4/7 |
| Care | Protéger votre capital et dynamiser votre trésorerie à court terme en captant grâce aux marchés obligataires et aux fonds en euros. | Diversifié (obligation, fonds euros) | 3% | 2/7 |
Ce contrat est accessible à partir de 1000€.