Exigence 27 est un produit structuré à haut risque de perte en capital, pouvant potentiellement servir un coupon de 10% brut par an, dans le cas le plus favorable.
mercredi 19 février 2025, par FranceTransactions.com
Produit structuré : rendement potentiel de 10% (), moyennant un risque important de perte en capital
Linxea propose son dernier produit structuré, Exigence 27, qui permet de capturer la performance des marchés actions avec une exposition sélective à travers 10 valeurs des secteurs du luxe européen et de la technologie américaine, tout en assurant une protection partielle du capital à l’échéance.
Le produit Exigence 27, émis par BNP Paribas, vise un coupon annuel brut de 10 % (non garanti) avec un mécanisme de protection du capital en cas de baisse modérée de l’indice sous-jacent, jusqu’à -50 % (sauf défaut de l’émetteur) et une protection des coupons jusqu’à -20 % (sauf défaut de l’émetteur là aussi).
Caractéristiques principales du produit Exigence 27 Ce produit est conçu en partenariat avec la société Irbis Solutions qui appartient au même groupe que Linxea.
- Rendement : Objectif de rendement annuel brut de 10 %, (soit un rendement quotidien brut de 0,0301 % par jour calendaire écoulé depuis la date de constatation initiale en cas d’activation du mécanisme de remboursement automatique anticipé ou si l’Indice ne clôture pas en baisse de plus de 20 % par rapport à son niveau initial à l’échéance).
- Durée : Un placement d’une durée maximum de 10 ans, avec des options de remboursement anticipé à partir de la première année, via des points de constatation quotidiens.
- Exposition sectorielle ciblée : Indice composé des leaders du luxe européen et des grands acteurs de la technologie américaine.
Amazon Apple Meta Microsoft Nvidia Ferrari LVMH Hermès L’Oréal Kering
Protection du capital à l’échéance : Remboursement intégral en cas de baisse de l’indice limitée à -50 % (hors défaut de l’émetteur). Fonctionnement : Exigence 26 est adossé à un indice de 10 grandes entreprises, réparties dans le luxe européen et la technologie américaine, reflétant les perspectives de croissance de ces secteurs d’avenir. Le niveau initial de l’indice sera fixé au 23 décembre 2024, et plusieurs scénarios de versement sont possibles en fonction de son évolution :
- Stabilité ou hausse de l’indice : Dès la fin de la première année, à chaque date de constatation quotidienne, dès lors que l’indice est stable ou clôture en hausse par rapport à son niveau initial, un mécanisme de remboursement automatique anticipé est activé. Le produit s’arrête et un coupon de 11% brut par an est versé, au prorata temporis.
- Baisse contenue de l’indice : Si l’indice accuse une baisse limitée, les coupons sont mis en mémoire pour un versement ultérieur dès que les conditions de stabilité sont remplies.
À l’échéance des 10 ans : En cas de baisse importante, plusieurs niveaux de protection s’appliquent :
- Baisse jusqu’à 20 % : rendement brut de 10 % par an avec remboursement du capital initial.
- Baisse entre 20 % et -50 % : protection intégrale du capital initial.
- Baisse dépassant 50 % : remboursement proportionnel à la baisse de l’indice.
| Produit Structuré FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 | |
|---|---|
| Nom commercial | FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 |
| Émetteur | GOLDMAN SACHS FINANCE CORP INTERNATIONAL LTD |
| Code ISIN | FR1459AB5158 |
| Valeur nominale d'une part | 1000.00 € |
| Frais d'entrée | 0.00 % |
| Frais de sortie | 0.00 % |
| Infos souscription | Souscription à partir de 50 euros possible au sein des contrats d'assurance-vie et PER. |
| Indicateur Synthétique de Risque (7 = risque maximum) | ⚠️ 1 2 3 4 5 6 7 |
| Date limite de souscription | 24/02/2025 Ce produit structuré n'est plus commercialisé. |
| Durée investissement recommandée | 12 ans |
| Actif financier sous-jacent | Morningstar Eurozone 50 Decrement 50 Point GR EUR (code Bloomberg : MSG50ED index) |
| Mécanisme simplifié (*) | À la 1re date de constatation quotidienne (à l'issue du 27 février 2026), l'Indice est en hausse par rapport à son niveau initial (soit +40,00 % dans cet exemple). Le mécanisme de remboursement anticipé est par conséquent automatiquement activé L'investisseur reçoit alors le capital initial majoré d'un gain plafonné de 0,02603 % par jour écoulé, soit 9,50 % par année écoulée depuis la date de constatation initiale (le 28 février 2025), ce qui représente un gain de 9,47397 % contre 40,00 % pour un investissement direct dans l'Indice. Le Taux de Rendement Annuel Net est alors égal à 8,04 %, contre un Taux de Rendement Annuel Net de 37,01 % pour un investissement direct dans l'Indice, du fait du mécanisme de plafonnement des gains. |
| Contrats assurance-vie proposant FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 en unité de compte(1) | |
| Assureurs proposant FRÉQUENCE EUROPE FÉVRIER 2025 en unité de compte sur une partie de leurs contrants d'assurance-vie(1) | SURAVENIR |
| Il est impératif de prendre de l'ensemble de la documentation financière (notamment le scénario défavorable) avant de souscrire un produit structuré. (1): liste non exhaustive des offres du marché. Liste donnée à titre indicative. | |
- Les produits structurés sont des titres de créance présentant un risque de perte en capital partielle ou totale en cours de vie et à l'échéance.
- Les produits structurés ne sont pas adaptés aux investisseurs âgés (plus de 70 ans, non respect de leur profil d'investisseur) ou souhaitant sortir avant l'échéance du produit.
- L’attention des investisseurs est attirée sur le fait qu’en investissant sur des titres de créance ils prennent un risque de crédit sur l’Emetteur et sur le Garant de la formule. Vous supportez le risque éventuel de défaut de paiement et de faillite de l’émetteur ainsi que le risque de défaut de paiement, de faillite et de mise en résolution de la formule.