Fonds géré par AMUNDI ASSET MANAGEMENT
mercredi 14 août 2024, par FranceTransactions.com
| Fiche fonds AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF DAILY HEDGED EUR | |
|---|---|
| Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF EUR Hedged Acc cherche à répliquer au plus près l’évolution de l'indice S&P 500 ESG+, que la tendance soit à la hausse ou à la baisse tout en minimisant la volatilité de la différence entre le rendement du Compartiment et le rendement de l’Indice (l’« Écart de suivi ») et dispose d'une couverture de change mensuelle en EUR. Le Compartiment vise à atteindre un niveau d’écart de suivi du Compartiment et de son indice qui ne dépassera normalement pas 1 %. | |
| Gestionnaire | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
| Code ISIN | FR0013412293 |
| Indice de référence | S&P500 |
| Profil de risque (SRI, 1 à 7) | 1 2 3 4 5 6 7 |
| Éligibilité PEA | ✅ |
| Éligibilité Assurance-Vie / PER | ❌ |
| Frais de gestion | 0.28 % |
| Valeur liquidative au 20/08/2024 | 36.8100 € |
| Performance depuis le 1er janvier | +16.35 % |
| Données indicatives. | |
Hedged ETF : késako ?
Un ETF couvert (Hedged ETF), qu’est-ce que c’est ?
Un ETF hedgé (ou couvert en français) est un fonds indiciel coté en bourse (ETF) qui a pour particularité d’être couvert contre les fluctuations des taux de change. En d’autres termes, il vise à neutraliser le risque lié aux variations des devises. Ainsi, si l’investisseur place son capital sur un ETF S&P 500, non seulement il s’expose aux risques de fluctuations des marchés actions, mais également au risque de change entre le dollar et l’euro. Un ETF couvert permettra au moins de supprimer ce dernier risque. La contrepartie étant des frais de gestion plus élevés.
Pourquoi opter pour un ETF couvert ?
- Stabilité du rendement : En éliminant le risque de change, l’ETF couvert permet de mieux contrôler le rendement de votre investissement. Vous êtes ainsi moins exposé aux fluctuations des devises qui pourraient réduire vos gains ou augmenter vos pertes.
- Investissement à l’international : Si vous investissez dans un ETF qui suit un indice étranger (par exemple, le S&P 500), un ETF couvert vous permettra de bénéficier de la performance de cet indice sans être impacté par les variations du dollar par rapport à l’euro.
Investir via un PEA
Cet ETF AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF DAILY HEDGED EUR est éligible au PEA et n'est pas éligible à l'assurance-vie ni en PER assurance. Ce compte-titres PEA bénéficie d'un abattement fiscal sur les plus-values, c'est pourquoi il est recommandé d'en bénéficier.Les frais de transactions pour investir sur cet ETF sont limités à 0.5%, quel que soit l'intermédiaire financier, ce plafond étant réglementaire. Certains courtiers en ligne proposent toutefois des tarifs plus attractifs.
ETF : le libellé contient des informations importantes
Le libellé d’un fonds contient de nombreuses informations :
- le nom du gestionnaire (émetteur ou fournisseur),
- l’indice de référence pour les ETF indiciels, la zone géographique (bien que cette indication puisse porter à confusion, comme l’indice MSCI World Index par exemple, qui n’a rien d’un indice mondial),
- des éventuels suffixes, tels que NR , TR ou TRN . NR signifie Net Return, TR est Total Return et TRN est Total Return Net
- des informations réglementaires : UCITS, signifie que l’ETF est soumis à la réglementation européenne,
- des indications sur la capitalisation (Acc ou Dist) ou la distribution des dividendes (actions) ou coupons (obligataires).
ETF : comment lire toutes les indications contenues dans le nom d’un ETF ?
Rien ne vaut mieux qu’un exemple. Prenons le cas de l’ETF Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – Acc, voici donc les informations que l’on peut en déduire simplement :
- Lyxor : c’est le nom de l’émetteur de l’ETF,
- Euro Government Bond 1-3Y : indication sur l’indice de référence (bons du trésor européens horizon 1 à 3 ans),
- (DR) : dividendes réinvestis (concerne l’indice répliqué par l’ETF et non pas l’ETF lui-même),
- UCITS ETF : répond à la directive UCITS (fonds européen, réglementation spécifique),
- Acc ou Dist : Acc signifie que les revenus de l’ETF sont capitalisés (accumulés au sein de l’ETF). Dist signifie que les revenus de l’ETF sont distribués aux investisseurs teneurs de parts.
UCITS ?
Qu’est-ce que UCITS ? Les investisseurs dans les ETF européens bénéficient de supports de placement réglementés, grâce au cadre exigeant de la directive UCITS dont l’objectif est de protéger les intérêts de ces mêmes investisseurs.
Assurances-vie recommandées pour investir sur des ETF
| TOP | Assurance Vie (contrats) | Nombre ETF éligibles au contrat | Frais sur ETF (Gestion UC + Transactions ETF) | Frais sur versement |
|---|---|---|---|---|
| 🥇1 | PLACEMENT DIRECT Placement Direct Vie | 55 | 0,70 % | 0,00 % |
| 🥈2 | ASSURANCEVIE.COM Lucya Cardif | 50 | 0,70 % | 0,00 % |
| 🥉3 | LINXEA LinXea Spirit 2 | 43 | 0,70 % | 0,00 % |
| 4 | MEILLEURTAUX PLACEMENT LIBERTE VIE | 40 | 0,70 % | 0,00 % |
| 5 | MON PETIT PLACEMENT MON PETIT PLACEMENT (Mon Petit Contrat Vie) | 18 | 0,80 % | 0,00 % |
| (1) : Frais sur versements du contrat. Des frais spécifiques s'appliquent généralement en plus lors de l'achat et de la vente des ETF. Ces frais apparaissent le plus souvent comme une majoration du prix de clôture de l'actif lors de l'achat, et d'une minoration lors d'une vente.Les frais d'arbitrages sur les trackers sont spécifiques. La rémunération de l'assureur étant uniquement effectuée sur cette commission. Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Ce tableau comparatif des est présenté trié par le montant total des frais sur versements et frais de gestion/transaction portant sur les ETF, puis par le nombre de ETF disponibles sur chacun des contrats. Informations fournies à titre indicatif uniquement. | ||||