Contrat d'assurance-vie Lucya Cardif, assuré par CARDIF ASSURANCE VIE, distribué par ASSURANCEVIE.COM. Rendements bruts, puis nets (des prélèvements sociaux et des frais de gestion) des fonds en euros : CARDIF 2023: 3.000% brut, EURO PRIVATE STRATEGIES 2023: 3.000% brut
Frais sur versements maxi. : 0 % CARDIF: 3.000% (2023), EURO PRIVATE STRATEGIES: 3.000% (2023)
jeudi 29 juin 2023, par FranceTransactions.com
Premier contrat d’assurance vie 100% en ligne de BNP Paribas Cardif, sans frais sur les versements, sans frais d’arbitrages, distribué en exclusivité chez Assurancevie.com. Sans surprise, Lucya Cardif a été élu le meilleur contrat d’assurance-vie par nombre de médias financiers.
Meilleur contrat pour investir sur les ETF
Un contrat d’assurance-vie qui bouscule le marché de l’assurance-vie en ligne ! C’est une petite révolution sur le marché de l’assurance-vie ! En effet, pour la première fois, CARDIF Assurance Vie, l’assureur de BNP Paribas, lance un contrat 100% en ligne, sans frais sur versement, le plus complet et le moins cher du marché. C’est une proposition du même niveau de Linxea Spirit 2, BoursoVie ou encore Fortuneo Vie. Ce contrat est rapidement devenu une référence sur le marché de l’assurance-vie en ligne.
Assureur CARDIF
Assureur CARDIF Assurance Vie : Paradoxalement, CARDIF Assurance Vie est assez peu connu des épargnants français, alors qu’il s’agit du premier assureur vie européen. Via ce contrat LUCYA CARDIF, cet assureur devient donc facilement accessible aux épargnants souhaitant répartir leurs avois sur des contrats assurés par différents assureurs.
Offre financière
Une large offre financière : avec ce nouveau contrat assurance vie, vous avez également accès à une large palette d’investissement de plus de de 2 300 supports. Un contrat multipoche qui vous offre aussi la possibilité d’une gestion libre ou d’une gestion déléguée gérée par les experts assurancevie.com. Plus de 2 300 supports accessibles :
- 20 Supports immobiliers,
- OPCI,SC, SCI (seules les SCI gérées par CARDIF subissent une ponction allant jusqu’à 25% maximum des revenus fonciers) et SCPI dont 100% des loyers sont reversés,
- 5 Fonds de Private Equity,
- Plus de 1 000 titres vifs (seuil investissement 3 000€),
- 50 ETF couvrant les principaux indices.
Fonds euros PRIVATE STRATEGIES
FONDS EURO PRIVATE STRATEGIES : Ce fonds euros est le meilleur du marché, avec un rendement de 3.02% publié en 2022 (sans bonus de rendement, rendement net de frais de gestion, brut des prélèvements sociaux). L’investissement sur le fonds Euro Private Strategies est destiné aux investisseurs souhaitant avoir une garantie partielle de leur capital investi sur un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, tout en acceptant un niveau de risque limité. Les versements affectés au fonds Euro Private Strategies sont alloués au sein de celui-ci, selon la répartition cible suivante : 50% au Fonds en Euros géré par [’Assureur et 50% sur un portefeuille diversifié géré par l’assureur principalement investi en actifs non cotés (fonds de capital investissement et/ou fonds de dettes privées). Frais annuels de gestion dans le cadre de Lucya Cardif : 3% max.
Fonds euros ACTIF GENERAL
FONDS GÉNÉRAL : le Fonds en euros de Cardif Assurance Vie n’étant pas corrélé directement aux performances des marchés financiers, sa solidité et sa performance n’ont pas été ébranlées par la sortie du Covid-19 et la guerre en Ukraine. De plus, sa stratégie prudente, de diversification et de sélection attentive de chacun de nos investissements, a pu nous assurer réactivité et sécurité face à ce contexte difficile. Frais annuels de gestion dans le cadre de Lucya Cardif : 0,70%
Bonus de rendement
Avec l’offre Bonus Lucya Cardif Juin 2024/2025 la part du versement affectée au Fonds général bénéficie d’un bonus annuel de 1,20% net sur le rendement du Fonds général en 2024 et 2025. L’Adhérent affecte son versement net de frais sur versement à hauteur de 35% minimum aux supports en unités de compte, proposés dans le cadre du contrat et à 65% maximum aux fonds en euros (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies). Seule la part du versement affectée au Fonds général bénéficiera de la présente offre. Les support en unités de compte présentent un risque de perte en capital partielle ou totale, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobilier.
- Comment bénéficier du bonus Lucya Cardif 2025 ? Pour une adhésion ou un versement complémentaire sur le contrat Lucya Cardif : Versement minimum de 8 000€, 35% minimum de votre versement doit être investi sur des supports en unités de compte éligibles à l’offre Bonus Lucya Cardif Juin 2024/2025 et le solde sur les supports en euros du contrat (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies). Seul le Fonds général pourra bénéficier du bonus.
- Profitez de l’offre Bonus Lucya Cardif 2025 à l’adhésion : Si vous adhérez au contrat en ligne, vous signerez électroniquement les dispositions spéciales de l’offre. Pensez simplement à bien indiquer dans votre parcours d’adhésion que vous souhaitez bénéficier de l’offre. Si vous adhérez au contrat via un dossier papier, pensez à compléter, à signer et à joindre les dispositions spéciales de l’offre à votre demande d’adhésion. Ce document sera joint à la documentation que vous recevrez par courrier ou par mail.
- Profitez de l’offre Bonus Lucya Cardif 2025 lors d’un versement : Si vous souhaitez bénéficier de l’offre dans le cadre d’un versement complémentaire, vous pouvez réaliser l’opération en ligne, depuis votre espace client sécurisé. Si votre profil investisseur n’a pas été mis à jour récemment, il vous sera demandé de l’actualiser.
🎁 Bonus de rendement fonds euros, offre Bonus Lucya Cardif 2025
Offre Bonus Lucya Cardif 2025
Avec l’offre Bonus Lucya Cardif 2025 la part du versement affectée au Fonds général bénéficie d’un bonus de 1.20 % net sur le rendement du Fonds général en 2025. L’Adhérent affecte son versement net de frais sur versement à hauteur de 35% minimum aux supports en unités de compte proposés dans le cadre du contrat et à 65% maximum aux fonds en euros (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies).
Comment bénéficier du bonus Lucya Cardif 2025 ?
Pour une adhésion ou un versement complémentaire sur le contrat Lucya Cardif :
- Versement minimum de 8 000€
- 35% minimum de votre versement doit être investi sur des supports en unités de compte présentant un risque de perte en capital éligibles à l’offre Bonus Lucya Cardif 2025 et le solde sur les supports en euros du contrat (Fonds général et Fonds Euro Private Strategies). Seul le Fonds général pourra bénéficier du bonus.
ETF
Le contrat Lucya Cardif est sans doute un des meilleurs contrats d’assurance-vie du marché pour investir sur des ETF, au même niveau que Linxea Spirit 2. En effet, non seulement les frais de gestion du contrat sur les unités de compte figurent parmi les plus faibles du marché, à 0,50% seulement, mais l’offre en ETF est plus large que nombre de contrats concurrents.
| ISIN ETF | Libellé | SRRI |
|---|---|---|
| LU1681041114 | Amundi € Fl Rt Corp Bd ESG - DR (C) | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1681041031 | Amundi IS FltngRt$CorpESG ETF DR H EUR C | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1681038599 | Amundi IS Nasdaq-100 ETF-C EUR Hdg EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1681038326 | Amundi IS Nasdaq-100 ETF-C USD GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1681048804 | Amundi IS S&P 500 ETF C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2023678878 | Amundi MSCI DgtEco & MetvrsESGScrnETFAcc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1861138961 | Amundi MSCI EMs SRI PAB - DR (C) | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2109787635 | Amundi MSCI EMU SRI PAB - DR (C) EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1602144906 | Amundi MSCI Pac Ex Jpn SRI PAB - DR €(C) EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2446383171 | BNPP EY MSCI Wld ESG Ftd Min TE ETF €Acc | 1 2 3 4 5 6 7
|
| IE00BYZTVV78 | iShares € Corp Bond 0-3yr ESG ETF € Dist GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| IE00B53L4350 | iShares Dow Jones Indust Avg ETF USD Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| IE00BFNM3J75 | iShares MSCI World ESG Scrn ETF USD Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0013380607 | Lyxor CAC 40 (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0007052782 | Lyxor CAC 40 (DR) ETF Dist EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1781541179 | Lyxor Core MSCI World (DR) ETF | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU0252633754 | Lyxor DAX (DR) ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0007056841 | Lyxor DJ Industrial Average ETF Dist GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1285959703 | Lyxor ESG $ Corp Bd (DR) ETF Dist | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1285960032 | Lyxor ESG $ Corp Bd (DR) ETF MnH € Dist EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1829218822 | Lyxor ESG Euro Corp Bd ExFcl DR ETF PAcc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1812090543 | Lyxor ESG Euro High Yield (DR) ETF EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1435356149 | Lyxor ESG USD Hi Yld(DR) ETF D$ GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1435356495 | Lyxor ESG USD Hi Yld(DR) ETF MH EUR Dist EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0007054358 | Lyxor Euro Stoxx 50 DR ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2099295466 | Lyxor Global HY Sus Ep ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2099296274 | Lyxor Global HY Sus Ep ETF MH To EUR Acc | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2023678282 | Lyxor MSCI Dsrp Tch ESG Ftd (DR) ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1940199711 | Lyxor MSCI Eurp ESG Ldrs DR ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2023679090 | Lyxor MSCI Ftr Mby ESG Ftd (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2023678449 | Lyxor MSCI Mlnl ESG Ftd (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2023679256 | Lyxor MSCI Smt Cts ESG Ftd (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1792117696 | Lyxor MSCI USA ESG Ldr Extr (DR) ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1792117779 | Lyxor MSCI Wld ESG Ld Ext DR ETF Acc GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1829221024 | Lyxor Nasdaq 100 ETF Acc USD | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0010342592 | Lyxor Nasdaq-100 Daily 2x Lvrgd ETF Acc EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU2198882362 | Lyxor NetZero2050S&PWldClmPABDRETF GBP | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0011440478 | Lyxor PEA Emergents MSCI Em Mkts ETF C | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0011869304 | Lyxor PEA Im Eurp FTSE EPRA/NAREIT ETF C | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR0011871128 | Lyxor PEA S&P 500 ETF Capi | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1135865084 | Lyxor S&P 500 ETF C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU0496786574 | Lyxor S&P 500 ETF D EUR PLN | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU0959211243 | Lyxor S&P 500 ETF Daily Hedged D EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| LU1190417599 | Lyxor Smart Overnight Return ETF C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
| FR001400AR03 | R-co Etoile C EUR | 1 2 3 4 5 6 7
|
Private Equity
| Nom du support de Private Equity/Société de gestion | Profil de risque | Frais d’entrée |
|---|---|---|
| Altalife 2023 / Altaroc | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
| Apeo / Seven2 | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
| Ardian Access Solution / Ardian France | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
| Blackstone / FundRock France AM | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
| Eurazeo Private Value Europe 3 / Eurazeo Investment Manager | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
| Isatis Capital Vie et Retraite / Isatis Capital | 1 2 3 4 5 6 7
|
0% |
Frais
Modes de gestion
Gestion libre ou gestion déléguée ou les deux ! La gestion déléguée l’une des moins chères du marché. En adéquation avec votre profil investisseur, votre profil de risque et vos objectifs de performance, les experts d’assurancevie.com se chargent de sélectionner pour vous des supports d’investissement et de réaliser des arbitrages. Cette option est accessible pour seulement 0,25% de frais annuels supplémentaires sur les supports en unités de comptes en gestion déléguée. Vous aurez alors accès à 3 orientations de gestion : Modérée, Equilibrée, Dynamique. La gestion déléguée est entièrement investie sur des supports en unités de compte non garanties en capital. Profitez de la gestion déléguée Lucya gérée par un comité d’arbitrage composé exclusivement de Conseillers en Investissement Financiers par la maison mère d’Assurancevie.com (JDHM Vie). La gestion déléguée est accessible dès 5.000€ depuis le 10 octobre 2023.
Sortie en rente viagère
Il est possible de récupérer le capital constitué sous la forme d’une rente viagère 4 ans après l’ouverture du contrat. Le versement des revenus intervient selon la périodicité choisie par l’Adhérent. Il convient toutefois d’être âgé de moins de 80 ans lors de la demande de conversion en rente viagère. Attention : Le choix de versement d’une rente viagère est irréversible. Il est impossible de demander à recevoir un capital une fois qu’elle est mise en place.
Options de rente
- Rente simple : L’assureur s’engage à verser périodiquement une rente tant que le client est en vie
- Rente avec réversion : En cas de décès de l’Adhérent, le paiement de la rente se poursuit à vie au profit d’un bénéficiaire désigné selon le pourcentage de réversion défini au moment de la transformation en rente. Le paiement de la rente prend fin au décès du réversataire
- Rente avec annuités garanties : Cardif s’engage à verser la rente de l’Adhérent, puis à ses bénéficiaires désignés en cas de décès, pendant une durée minimum qui lui est proposée lors de sa demande de conversion. Si l’Adhérent est vivant au terme de cette durée, le versement de la rente se poursuit jusqu’à son décès
- Rente par paliers : La rente viagère par paliers permet d’adapter le montant de votre rente sur une durée définie en fonction de vos projets et de vos objectifs personnels. Vous pouvez augmenter votre rente sur la première période avec la perspective d’une rente moins élevée par la suite ou inversement.
- Rente dépendance : L’Adhérent peut demander à bénéficier, pour lui-même, d’une garantie en cas de dépendance totale. Celle-ci, accordée en contrepartie d’une cotisation, augmente le montant de la rente sans toutefois dépasser le plafond en vigueur à la date de conversion