Quels ETF choisir ? Top 10 des ETF préférés par les épargnants

Se construire son premier portefeuille d’investissements n’est pas si facile. Des centaines d’ETF proposés. Suivre les préférences des autres investisseurs peut être une source d’inspiration.

mardi 3 septembre 2024, par Denis Lapalus

TOP 10 des ETF prisés par les investisseurs débutants

Le plus souvent les investisseurs débutants feront la chasse aux frais de gestion. C’est pertinent pour des fonds à gestion passive, comme avec les ETF indiciels actions, ces fonds ne répliquant que la variation d’un indice de référence. Aucune intelligence financière n’est présente dans ces fonds. Ils ne répliquent, directement ou indirectement, qu’un panier d’actions composant leur indice boursier de référence, comme le S&P500 ou le NASDAQ. Rien donc à voir avec les fonds en gestion active. Concernant les fonds classiques, la chasse aux frais serait pour le moins paradoxal, puisque les fonds les plus performants du marché figurent toujours parmi les plus chargés en frais. L’inverse n’est pas vrai ! Ce n’est évidemment pas parce qu’un fonds est lourdement chargé en frais qu’il sera performant. Quand on débute en bourse, le mieux est de suivre les sentiers balisés. Et pour cela, les ETF indiciels, les plus basiques, sont de vraies autoroutes pour les néophytes en placements boursiers.

Sélection de 10 ETF : ETF Indiciels marchés actions, parmi les plus populaires.
ETFISINAvisFrais de gestionPEA ?Assurance-Vie / PER ?
LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF CAPIFR0011871128

(4.61 - 104 votes)
0.15 %
ISHARES VI PLC ISHARES MSCI WORLD SWAP PEA UCITS ETF EUR ACCUIE0002XZSHO1

(4.56 - 38 votes)
0.25 %
BNP PARIBAS EASY FR BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF EUR C CAPITALISATIONFR0011550185

(4.55 - 75 votes)
0.15 %
MULTI UNITS LUXEMBOURG AMUNDI S&P 500 II UCITS ETF C-EURLU1135865084

(4.5 - 69 votes)
0.05 %
AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - EUR (C)LU1681043599

(4.41 - 41 votes)
0.38 %
AMUNDI ETF ICAV AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF ACCIE000BI8OT95

(4.11 - 25 votes)
0.18 %
MULTI UNITS LUXEMBOURG AMUNDI NASDAQ-100 II UCITS ETF ACCLU1829221024

(4.1 - 14 votes)
0.22 %
SPDR® S&P® 500 UCITS ETF DISTIE00B6YX5C33

(3.92 - 37 votes)
0.03 %
LYXOR PEA NASDAQ-100 ETF CAPIFR0011871110

(3.75 - 40 votes)
0.30 %
ISHARES V PLC ISHARES MSCI ACWI UCITS ETF USD ( ACC)IE00B6R52259

(3.12 - 21 votes)
0.20 %
Données indicatives uniquement. Sélection de fonds référencés sur FranceTransactions.com, ne représente évidemment pas l'ensemble des offres du marché (liste non exhaustive). Les fonds sont des actifs financiers à risque de perte en capital. Les avis et notes sont indiqués librement par les lecteurs du site, sans vérification et sans pondération de représentativité de la population nationale, de ce fait, ces avis ne sont pas représentatifs des épargnants français et n'ont pas valeur de sondage.

L’appât de l’historique des rendements annualisés passés

Les performances passées ne préjugent en rien des performances futures. Et pourtant, les investisseurs débutants négligent trop souvent cette mise en garde. En effet, le plus souvent, ils se précipitent sur les indices boursiers dont l’historique des performances passées est le plus attractif. A grand renfort d’influenceurs, le plus souvent eux-mêmes peu expérimentés en matière de placements financiers sur le long terme (peu d’entre eux ont déjà vécu un krach boursier, type 2000 ou 2007/2008), les néophytes vont donc investir sur ces ETF indiciels, tout en sous-estimant les risques pris (risque de change notamment pour les marchés américains).

Ces ETF les plus performants en 2024

Hormis l’or, annoncé depuis quelques années déjà comme étant l’investissement à suivre, certains secteurs de marchés font mieux que les indices boursiers américains. Les indices sectoriels performent davantage que les indices généralistes, tel que le MSCI World. C’est logique, les indices généralistes sont moins exposés aux risques sectoriels et la performance est donc plus faible. Certains secteurs de l’économique pouvant être largement baissiers alors que d’autres, à l’instar de ceux listés ci-dessous sont haussiers, jusqu’à 2 fois plus performant que l’indice de référence pour nombre d’investisseurs : le MSCI World Index.

Sélection des 10 ETF les plus performants (référencés sur FranceTransactions.com)
ETFISINAvisPerformance YTD (*)Frais de gestion
AMUNDI MSCI WORLD FINANCIALS UCITS ETF EUR ACCLU0533032859

(3.97 - 1 vote)
+21.48 %0.30 %
MULTI UNITS LUXEMBOURG AMUNDI MSCI WORLD INFORMATION TECHNOLOGY UCITS ETF EUR ACCLU0533033667Aucun avis+20.84 %0.30 %
ISHARES IV PLC ISHARES MSCI INDIA UCITS ETF USD (ACC)IE00BZCQB185

(3.97 - 1 vote)
+20.10 %0.65 %
AMUNDI INDEX SOLUTIONS - AMUNDI MSCI NORDIC UCITS ETF-CLU1681044647Aucun avis+19.21 %0.15 %
AMUNDI INDEX SOLUTIONS AMUNDI MSCI INDIA UCITS ETF EURLU1681043086

(4 - 2 votes)
+19.17 %0.80 %
MULTI UNITS FRANCE AMUNDI MSCI INDIA II UCITS ETF ACC (EUR)FR0010361683

(3.97 - 1 vote)
+19.11 %0.85 %
AMUNDI MSCI USA UCITS ETF USD DISTIE000IEGVMH6Aucun avis+19.10 %0.03 %
AMUNDI MSCI USA UCITS ETF USD ACCIE000FSN19U2Aucun avis+19.10 %0.03 %
LYXOR PEA INDE (MSCI INDIA) UCITS ETF CAPIFR0011869320

(4.56 - 67 votes)
+19.03 %0.85 %
BNPP EASY S&P 500 ETF USD CFR0011550177

(2.98 - 1 vote)
+18.91 %0.15 %
LES PERFORMANCES PASSÉES NE PRÉJUGENT EN RIEN DES PERFORMANCES À VENIR. (*) Year To Date : performances depuis le 1er janvier de cette année, relevées au 20/08/024. Données indicatives uniquement. Sélection de fonds référencés sur FranceTransactions.com, ne représente évidemment pas l'ensemble des offres du marché (liste non exhaustive). Les fonds sont des actifs financiers à risque de perte en capital. Les avis et notes sont indiqués librement par les lecteurs du site, sans vérification et sans pondération de représentativité de la population nationale, de ce fait, ces avis ne sont pas représentatifs des épargnants français et n'ont pas valeur de sondage.

Investir régulièrement ?

Là encore, plusieurs écoles. Investir régulièrement ou via un versement unique ? Le plus rationnel se situe évidemment entre les deux. Mais quand on débute, ou bien quand on a peu de temps à consacrer au suivi de ses positions, le mieux est effectivement d’investir régulièrement. La mode du DCA est désormais largement répandue. Ce n’est clairement pas la stratégie la plus performante sur le long terme, mais bien la plus simple. Elle ne nécessite aucun suivi, les versements programmés sont investis sur une allocation définie d’avance. L’investisseur doit donc "laisser courir" son portefeuille, contre vents et marées. Il a fait le choix de ne pas intervenir pour les 20 prochaines années, il devra s’y tenir. Ce sera bien le plus difficile dès lors qu’une crise boursière se produira. Constater que plusieurs années d’épargne sont réduites à néant, et ne pas devoir couper ses pertes, il faudra vraiment être fortement convaincu de la pertinence de ce type de stratégie.

Combien faut-il investir ?

Avec des investissements réguliers, à partir de 100 euros par mois, cela permet d’investir sur la majorité des ETF du marché, mais nécessairement, avec assez peu de diversification. Avec 500 euros par mois, l’investisseur pourra alors opter par 5 lignes distinctes.

Via quelle enveloppe ? PEA, compte-titres ordinaire, assurance-vie, PER ?

Pour un débutant, pour investir sur des ETF, le mieux est d’opter pour un PEA. Souscrit auprès d’un courtier en ligne (Bourse Direct, Fortuneo, BoursoBank, etc.), car les frais seront moindres qu’auprès d’une banque traditionnelle. De fait, opter pour un PEA c’est se limiter à certains ETF seulement, car tous ne sont pas éligibles au PEA. Mais depuis quelques années, l’on peut tout de même investir sur les marchés américains via un PEA, les financiers ont trouvé une astuce pour sauter la barrière réglementaire.

Des frais au plus bas

L’investisseur souhaitant vraiment abaisser les frais payés pourra bénéficier d’offres spécifiques proposées par les courtiers en ligne. Chaque courtier propose une liste d’ETF sans frais de transactions (parfois via le remboursement des frais payés), à l’instar de Boursobank ou encore de Bourse Direct. C’est idéal pour l’investisseur régulier, car le bémol de ces investissements récurrents sur un PEA, ce sont les frais de transactions. Sur un contrat d’Assurance-Vie récent, aucuns frais sur les investissements ne sont prélevés, mais uniquement des frais de gestion annuels. Cet article à lire pose cette question : Faut-il mieux opter une assurance-vie ou un PEA pour des investissements réguliers sur des ETF ?

Les ETF les plus performants, les moins connus ?

Evidemment, comme sur toutes les classes d’actifs, la masse des investisseurs adopte un comportement moutonnier. Suivre la majorité des investisseurs est toujours rassurant pour les débutants. Alors que certains ETF, passifs également, affichent de meilleures performances. C’est en effet du côté des matières premières, et notamment de l’OR qu’il aurait fallu miser ces 15 dernières années. L’OR étant l’investissement le plus rentable, près de 2 fois plus que le SP500 sur cette même période.

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