LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG USD HIGH YIELD (DR) UCITS ETF MONTHLY HEDGED D-EUR (LU1435356495)
Fonds géré par AMUNDI ASSET MANAGEMENT
mercredi 14 août 2024, par FranceTransactions.com
Fiche fonds LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG USD HIGH YIELD (DR) UCITS ETF MONTHLY HEDGED D-EUR | |
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Gestionnaire | AMUNDI ASSET MANAGEMENT |
Code ISIN | LU1435356495 |
Éligibilité PEA | ❌ |
Éligibilité Assurance-Vie / PER | ❌ |
Valeur liquidative au 18-01-2024 | 71.1800 $ |
Performance depuis le 1er janvier | -0.94 % |
Données indicatives. |
Hedged ETF : késako ?
Un ETF couvert (Hedged ETF), qu’est-ce que c’est ?
Un ETF hedgé (ou couvert en français) est un fonds indiciel coté en bourse (ETF) qui a pour particularité d’être couvert contre les fluctuations des taux de change. En d’autres termes, il vise à neutraliser le risque lié aux variations des devises. Ainsi, si l’investisseur place son capital sur un ETF S&P 500, non seulement il s’expose aux risques de fluctuations des marchés actions, mais également au risque de change entre le dollar et l’euro. Un ETF couvert permettra au moins de supprimer ce dernier risque. La contrepartie étant des frais de gestion plus élevés.
Pourquoi opter pour un ETF couvert ?
- Stabilité du rendement : En éliminant le risque de change, l’ETF couvert permet de mieux contrôler le rendement de votre investissement. Vous êtes ainsi moins exposé aux fluctuations des devises qui pourraient réduire vos gains ou augmenter vos pertes.
- Investissement à l’international : Si vous investissez dans un ETF qui suit un indice étranger (par exemple, le S&P 500), un ETF couvert vous permettra de bénéficier de la performance de cet indice sans être impacté par les variations du dollar par rapport à l’euro.
Investir via un Compte-titres Ordinaire
Cet ETF LYXOR INDEX FUND LYXOR ESG USD HIGH YIELD (DR) UCITS ETF MONTHLY HEDGED D-EUR n'est ni éligible en assurance-vie, ni éligible via un PEA. La fiscalité applicable sur les compte-titres ordinaires est élevée. Les plus-values réalisées seront soumises à la flat tax (30% de prélèvements).
ETF : le libellé contient des informations importantes
Le libellé d’un fonds contient de nombreuses informations :
- le nom du gestionnaire (émetteur ou fournisseur),
- l’indice de référence pour les ETF indiciels, la zone géographique (bien que cette indication puisse porter à confusion, comme l’indice MSCI World Index par exemple, qui n’a rien d’un indice mondial),
- des éventuels suffixes, tels que NR , TR ou TRN . NR signifie Net Return, TR est Total Return et TRN est Total Return Net
- des informations réglementaires : UCITS, signifie que l’ETF est soumis à la réglementation européenne,
- des indications sur la capitalisation (Acc ou Dist) ou la distribution des dividendes (actions) ou coupons (obligataires).
ETF : comment lire toutes les indications contenues dans le nom d’un ETF ?
Rien ne vaut mieux qu’un exemple. Prenons le cas de l’ETF Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – Acc, voici donc les informations que l’on peut en déduire simplement :
- Lyxor : c’est le nom de l’émetteur de l’ETF,
- Euro Government Bond 1-3Y : indication sur l’indice de référence (bons du trésor européens horizon 1 à 3 ans),
- (DR) : dividendes réinvestis (concerne l’indice répliqué par l’ETF et non pas l’ETF lui-même),
- UCITS ETF : répond à la directive UCITS (fonds européen, réglementation spécifique),
- Acc ou Dist : Acc signifie que les revenus de l’ETF sont capitalisés (accumulés au sein de l’ETF). Dist signifie que les revenus de l’ETF sont distribués aux investisseurs teneurs de parts.
UCITS ?
Qu’est-ce que UCITS ? Les investisseurs dans les ETF européens bénéficient de supports de placement réglementés, grâce au cadre exigeant de la directive UCITS dont l’objectif est de protéger les intérêts de ces mêmes investisseurs.
Assurances-vie recommandées pour investir sur des ETF
TOP | Assurance Vie (contrats) | Nombre ETF éligibles au contrat | Frais sur versement | Frais gestion UC (hors ETF) | Frais sur ETF (Gestion UC + Transactions ETF) |
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🥇1 | ASSURANCEVIE.COM Lucya Cardif Offre à saisir avant le lundi 30 septembre 2024. Bonus de rendement 2024 et 2025 sur le fonds euros de +1.50%, pour 8.000€ de versement minimum, avec 35% de versement sur les unités de compte. | 50 | 0,00 % | 0,50 % | 0,50 % |
🥈2 | MEILLEURTAUX PLACEMENT LIBERTE VIE | 40 | 0,00 % | 0,50 % | 0,70 % |
🥉3 | LINXEA LinXea Spirit 2 | 40 | 0,00 % | 0,50 % | 0,70 % |
4 | MON PETIT PLACEMENT MON PETIT PLACEMENT (Mon Petit Contrat Vie) | 18 | 0,00 % | 0,50 % | 0,80 % |
5 | EPARGNISSIMO Croissance Avenir | 112 | 0,00 % | 0,60 % | 0,80 % |
(1) : Frais sur versements du contrat. Des frais spécifiques s'appliquent généralement en plus lors de l'achat et de la vente des ETF. Ces frais apparaissent le plus souvent comme une majoration du prix de clôture de l'actif lors de l'achat, et d'une minoration lors d'une vente.Les frais d'arbitrages sur les trackers sont spécifiques. La rémunération de l'assureur étant uniquement effectuée sur cette commission. Liste non exhaustive des offres de contrats d'assurance-vie du marché. Ce tableau comparatif des est présenté trié par le nom de contrat d'assurance-vie/assureur. Informations fournies à titre indicatif uniquement. |