SCPI lancée en 2024, visant à investir dans des biens immobiliers dont la valeur est inférieur à 6 millions d’euros, afin de mutualiser au maximum les risques.
mardi 18 février 2025, par FranceTransactions.com
Lancée en 2024, la SCPI Patrimonia Capital et Rendement est gérée par Patrimonia Capital, une société de gestion agréée par l’AMF. Cette SCPI à capital variable se concentre sur l’acquisition d’un patrimoine immobilier diversifié en France métropolitaine. Sa stratégie d’investissement est d’acquérir un patrimoine axé sur les actifs tertiaires (bureaux, commerces, locaux d’activité, logistique, loisirs) et des actifs liés à la santé et à l’habitation. Catégorisée Article 6 du règlement SFDR, la SCPI intègre des aspects durables sur les actifs (travaux, gestion locative) mais sans inclure pleinement les critères d’activités durables définis par l’Union européenne.
Un fort apport en capital
Le Groupe Patrimonia a apporté en tant que membre fondateur un portefeuille de plus de 16,6M€ d’actifs au track-record établi afin de procurer un rendement locatif immédiat. Ce portefeuille est un très bon exemple de la politique d’investissement de la SCPI : de petits actifs (< 6M€) présentant une grande mutualisation des risques grâce à une stratégie multilocataires.
La périphérie = une classe d’actifs résiliente et protégée
La classe d’actifs des biens commerciaux et locaux d’activité en périphérie est très résiliente et a été peu affectée par la crise, du fait de l’adéquation de son offre à la demande et des niveaux raisonnables des loyers et des charges. Par ailleurs, les nouvelles réglementations environnementales, et notamment celle visant l’objectif de zéro artificiellement nette des sols, font que sur le long terme li y aura une véritable « prime »aux zones existantes et à leurs importants fonciers.
Un objectif de servir un fort rendement autour de 6%
La SCPI vise un taux de distribution annuel de 6% brut de fiscalité à court terme, non garanti, avec un minimum de 5,5% à long terme. L’horizon de placement recommandé de 8 ans.
PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT est une SCPI de la catégorie classique diversifie, à capital variable, créée en octobre 2024. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2024 était de 10.00%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT était de 0.00% (en fin d'année dernière). Gérée par PATRIMONIA ET CAPITAL cette SCPI n'est pas disponible en souscription via des contrats d'assurance-vie. L'investissement sur des parts de PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT doit être effectué en direct.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
| Identité | |||||||
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| Nom | PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT | ||||||
| Création | octobre 2024 | ||||||
| Gestionnaire | PATRIMONIA ET CAPITAL | ||||||
| Catégorie SCPI | CLASSIQUE DIVERSIFIE | ||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||
| Label ISR | ❌ | ||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||
| Indicateurs financiers | |||||||
| Taux de Distribution (1) 2024 (TD) | 10.00 % | ||||||
| Objectif de rendement 2025 minimum (non garanti) | 6,00 % | ||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||
| Capitalisation | 16 600 000 € | ||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||
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| Patrimoine immobilier de PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT | |||||||
| Nombre de biens | 6 | ||||||
| Investir sur PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT ? | |||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 210,00 € | ||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 5 | ||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||
| Délai de jouissance des parts | 1er jour du 5e mois suivant l'enregistrement de la souscription et l'encaissement des fonds | ||||||
| Frais | |||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 12,00 % | ||||||
| Frais de gestion | 12,00 % | ||||||
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| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau. PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||
A notre connaissance, PATRIMONIA ET CAPITAL RENDEMENT n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.