Dans le cadre de l’assurance-vie, des contrats de capitalisation, des comptes-titres et/ou PEA, la gestion profilée consiste à allouer des actifs financiers (UC en assurance-vie, ETF/trackers, ou fonds), en fonction d’un niveau de risque accepté par l’investisseur. Cette allocation peut-être effectuée par un programme (le terme marketing est robo-advisor), par un humain (CGP par exemple), ou encore par une société externe au contrat (allocataire).