PER assurance lancé en 2021, assuré par AEP, ce plan épargne retraite propose une large offre financière.
mardi 25 février 2025, par FranceTransactions.com
Pendant du contrat d’assurance-vie Complice Vie, Complice Retraite est un plan d’épargne retraite assurance, doté des mêmes caratéristiques. Elaboré également en lien avec les équipes de AEP, la logique partenariale prévaut.
« Le Groupe Matmut se positionne aujourd’hui comme un groupe complet d’assurance, en intégrant notamment le sujet des finances personnelles de ses sociétaires. Suite à la Loi Pacte en 2019, nous avons eu un grand coup de cœur pour le PERin. Ce produit offre des atouts importants en matière de stratégie d’épargne globale et de gestion de patrimoine pour nos sociétaires particuliers et professionnels. » commente Tristan de La Fonchais, Directeur général adjoint Finances et Patrimoine du Groupe Matmut.
Au-delà d’une gestion financière pilotée à horizon (3 profils de risques), permettant une sécurisation progressive de l’épargne du client dans le temps, et d’avantages fiscaux, « Complice Retraite » se distingue par :
- son accessibilité, avec des versements programmés à partir de 50 euros mensuels ou un versement initial de 500 euros ;
- sa personnalisation : définition d’un profil de gestion, garantie plancher incluse en cas de décès, option table de mortalité et option exonération des cotisations en cas d’incapacité, pour les Travailleurs Non Salariés (TNS).
| PER COMPLICE RETRAITE MATMUT | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Distributeur PER | MATMUT | ||||||||
| Compartiment PER | Individuel | ||||||||
| Support du PER | assurance-vie | ||||||||
| Assureur | AEP | ||||||||
| Versement initial minimum | 50.00 € | ||||||||
| Versement minimum suivant | 30 € | ||||||||
| Frais | |||||||||
| Frais souscription association d'épargnants | 20.00 € | ||||||||
| Frais sur versement (maxi.) | 3.00 % | ||||||||
| 3% de frais sur versement maximum, souvent réduits selon l'intermédiaire. | |||||||||
| Frais de gestion fonds euros MATMUT RETRAITE | 0.800 % | ||||||||
| Frais de gestion sur unités de compte | 0.800 % | ||||||||
| Frais d'arbitrage (en ligne) | 1 arbitrage offert par an | ||||||||
| Frais / Sortie en rentes viagères | |||||||||
| Frais d'arrérages de rentes | 3% | ||||||||
| Frais / Transfert | |||||||||
| Frais de transfert sortant avant 5 ans (Passé 5 ans après souscription, aucuns frais de transfert sortant applicables, cf réglementation loi PACTE) | 1.00 % | ||||||||
| Offre financière | |||||||||
| En gestion libre | 200 | ||||||||
| SCPI | 0 | ||||||||
| SCI | 0 | ||||||||
| OPCI | 0 | ||||||||
| ETF | 0 | ||||||||
| Titres vifs | 0 | ||||||||
| Private Equity | 0 | ||||||||
| Fonds euros | |||||||||
| Nombre de fonds euros | 1 | ||||||||
| 👉 Fonds euros AEP RETRAITE | |||||||||
| Rendement 2024, brut des prélèvements sociaux et fiscaux (tel que publié par l'assureur) | 3.000 % | ||||||||
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| EN SAVOIR PLUS | |||||||||
« Pour faire face aux enjeux de transformation profonds du marché de l’épargne retraite et apporter des réponses pertinentes aux besoins des clients, BNP Paribas Cardif et le Groupe Matmut, déjà partenaires en matière d’assurance dommages, étendent leur collaboration à l’épargne. L’ambition de BNP Paribas Cardif est de continuer à rendre l’assurance plus accessible, avec notamment des solutions simples et une offre complète de produits et de services. » déclare Fabrice Bagne, Responsable de BNP Paribas Cardif France.