MON PER (INTER INVEST)

PER bancaire proposé par INTER INVEST, MON PER permet le mode multi-gestion, multi-poches, notamment à base d’ETF. L’offre Mon PER est distribuée via le réseau de CGP partenaires d’INTER INVEST.

jeudi 10 novembre 2022, par FranceTransactions.com

Mon PER, INTER INVEST

Grand nom de solutions d’investissements, Inter Invest jette un pavé dans la mare du marché des PER en proposant son propre PER bancaire. Un PER bancaire étant un PER dont le sous-jacent est un compte-titres (ne pas confondre avec un PER distribué par une banque). Mon PER constitue la 3ième offre de PER bancaire du marché, avec Crédit Agricole et Yomoni.

Accessible à partir de 1000€, ou de 100€ par mois

Inter Invest a toujours favorisé la gestion 100% en ligne de ses propositions de placements financiers. Mon PER ne déroge pas à cette règle. Gérable 100% en ligne, Mon PER permet à l’épargnant d’être totalement autonome dans la gestion récurrente de son PER. Il peut ainsi notamment changer de mode de gestion librement, moduler ses versements réguliers, et arbitrer ses investissements. Les épargnants souhaitant confier l’allocation de leurs investissements à des professionnels seront comblés.

Modes de gestion Mon PER

1. Electron : Ce mode de gestion libre donne accès à plus de 1.000 supports d’investissement (dès 30€ ou le prix d’une part si supérieure), dont des titres vifs (CAC 40 et SBF 120 en direct), plus de 150 ETF, plus de 270 OPCVM, des Fonds thématiques dont certains avec une orientation durable, de l’immobilier (OPCI, SCPI), et bientôt à des fonds de Private Equity, des produits structurés et de la cryptomonnaie (OPCVM et ETF).
2. Horizon : une gestion ETF optimisée parmi les plus compétitives du marché. Le client confie un mandat à l’équipe de gestion Inter Invest qui sécurise progressivement son épargne au fur et à mesure de l’approche de la retraite. Spécificité proposée par Mon PER : un univers 100% ETF pour des frais moins élevés et un large choix d’investissement.
3. Partition : le client compose son PER sur-mesure, selon son profil de risque et peut maintenir ses objectifs de performance jusqu’à la retraite. Il profite d’une opportunité unique de créer son allocation « à la carte » parmi 7 modules.

Gestion pilotée (3 modules)

1. Durable constitué a minima de 80% de fonds labellisés répondant aux critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de bonne Gouvernance), conformément aux articles 8 et 9 du règlement européen Sustainable Finance Disclosure (SFDR) ;
2. Conviction dont le portefeuille est géré de manière flexible, selon les convictions de l’équipe de gestion, pour générer de la performance en s’adaptant à la volatilité des marchés ;
3. ETF Equilibré qui combine une allocation stratégique de long-terme et une allocation tactique 100% ETF, pour un juste milieu entre rendement et performance ;

Gestion conseillée (4 modules)

1. Immobilier constitué d’OPCI (Organisme de Placement Collectif Immobilier) dont le patrimoine est majoritairement composé d’immeubles physiques et de titres de sociétés foncières et prochainement de SCPI (Société civile de placement immobilier),
2. Private Equity,
3. Cryptomonnaie (OPCVM et ETF),
4. Produits structurés.

Frais Mon PER

Inter Invest a choisi d’appliquer des frais de gestion particulièrement bas. En contrepartie, et uniquement en cas de performance du portefeuille du client, Inter Invest percevra en gestion pilotée, des commissions de performance, appelées High-Water Mark (HWM), pour un parfait alignement d’intérêt. Enfin, en gestion pilotée, et contrairement aux pratiques de marché sur les PER assurantiels, Inter Invest ne perçoit aucune rétrocession de la part des sociétés de gestion sélectionnées (clean shares), assurant ainsi une totale transparence des frais perçus par Inter Invest dès la souscription et la garantie d’une absence de conflits d’intérêts dans la sélection des fonds qui n’est pas corrélée à sa rémunération !

• Frais de gestion du plan Droits de garde 5€ / Mois

Droits de garde Gestion libre - ELECTRON

• • Titres vifs et liquidités : 1,00%
  • OPC Monétaires et obligataires et parts clean share : 0,80%
  • OPCVM Actions et diversifiés : 0,60%
  • ETF : 0,80%
  • Fonds Immobiliers : 0,60%

Gestion HORIZON ET PARTITION Droits de garde Gestion : 0,60%

• Gestion pilotée par HORIZON : 0,30%
• Gestion pilotée PARTITION CONVICTION et DURABLE : 1,00%
• Gestion conseillée PARTITION IMMOBILIER : 0,30%

Sortie en rentes ou en capital

Comme tous les PER du marché, Mon PER permet de sortir en capital, sous forme de mises en place de fractionnés si l’épargnant le souhaite, sans aucune contrainte. Ainsi le client peut sélectionner la sortie en capital programmée qui offre une flexibilité sur la périodicité (mois/trimestre/année) et un nombre de fractionnements illimité.

Mon PER en synthèse