Quels sont les PER les plus favorables à l’investissement ISR ? Sélection de PER individuels proposant une proportion importante de supports ISR, à des frais de gestion moindres. Investissements durables et rentables.
vendredi 20 novembre 2020, par Denis Lapalus
PER et offre financière ISR
De façon réglementaire, les PER individuels doivent proposer, tout comme les contrats d’assurance-vie au moins un fonds ISR dans leur offre financière. Il s’agit là encore d’un invariant des PER. Mais au-delà du respect du règlement, et face à la demande accrue des épargnants pour des fonds labelisés ISR, au sens large (labels ISR mais aussi GreenFin ou Finansol), certains PER sont plus particulièrement adaptés à l’épargne ISR, en orientant leurs offres dans ce sens.
L’épargnant ne doit pas scruter uniquement la profondeur d’offre financière en matière de fonds ISR, mais également les frais sur versements, tout comme les frais de gestion. Par ailleurs, il est rappelé que les fonds ISR sont des placements à risques de perte en capital.
| PER | Avis (1) | Frais Vers. Maxi.(*) | Frais Gestion UC(3) | Gestionnaires/Profils | Unités de compte | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ISR | OPC(6) | ||||||||
| 3.27/5 (15 avis) | 0.00% | 0.600% | 3 plans d'investissements responsables et labellisés : Un plan Climat composé à 100% de fonds labellisés Greenfin, Un plan Solidaire composé à 100% des fonds sont labellisés Finansol, Un plan Global ISR composé de fonds ISR, en gestion indicielle. | 125 | 600 | ||||
🎁 Frais sur versements réduits à 0%, sous conditions. | 4.36/5 (42 avis) | 0.00% | 0.400% | prudent, volontaire (équilibré), audacieux (dynamique) | 14 | 14 | |||
| 4.71/5 (187 avis) | 0.00% | 0.500% | 102 | 102 | |||||
| 4.12/5 (25 avis) | 0.00% | 0.500% | Active Asset Allocation : 3 profils (Frais de gestion supplémentaires de 0.30%) Amiral Gestion : 2 mandats de gestion (Frais de gestion supplémentaires de 0.20%) | 15 | 48 | ||||
| 3.58/5 (8 avis) | 0.00% | 1.000% | Papisy propose 4 collections, correspondant à des thématiques d'investissement : eau, planète, humain, énergie. | 12 | 12 | ||||
| Liste présentée triée par défaut sur les notes des avis des lecteurs. Seuls les 20 PER les mieux notés sont affichés. Liste non exhaustive des contrats du marché. Sélection effectuée sur la base des critères énoncés avant l'affichage du tableau.(*):Frais sur versements maximum. Des réductions importantes, jusqu'à l'annulation complète des frais sur versements (0%), peuvent être proposées aux épargnants, selon leur intermédiaire.(1):Votes instantanés des lecteurs, 1 vote par contrat par lecteur (adresse IP) est autorisé. N'induit rien sur la qualité intrinsèque des contrats.(2):Frais de gestion sur le fonds euros pour les supports assurance-vie, frais de gestion de compte pour les autres supports (compte-titres, etc.).(3):Frais de gestion sur les unités de compte pour les supports en assurance-vie. Frais de gestion des produits sur les encours du contrat pour les autres supports (compte-titres, etc.).(4):Taux publié par les assureurs, nets des frais de gestion, nets de prélèvements sociaux.(5):Taux nets pour les épargnants, nets des prélèvements sociaux.(6):Unités de compte, OPC | |||||||||
Quels sont les critères de sélection de cette liste des PER individuels adaptés à l’investissement ISR ? Parmi les 79 PER individuels référencés sur notre guide, nous avons sélectionné les PER proposant une proportion de fonds ISR la plus élevée. La présentation de la liste s’effectue par le vote des lecteurs.
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