Le lancement d’un nouveau FCPR orienté Défense (BPI Défense) semble susciter beaucoup d’intérêts. Alors que les sociétés majeures de la défense en France n’ont absolument aucune difficulté pour dénicher des financements, bien au contraire, ces fonds collectés seront orientés vers des entreprises de petite taille, pour l’essentiel des sous-traitants, pour lesquelles le financement est un réel souci. BPI prend l’engagement qu’au moins 70% de l’allocation sera orientée vers des entreprises françaises. L’objectif du fonds est une collecte de l’ordre de 450 millions d’euros.
À plusieurs reprises BPI France a déjà investi dans le secteur de la défense. Cela n’a rien de nouveau. Ce qui change est l’ouverture de ce fonds aux épargnants modestes. Ce fonds est accessible en direct, via un compte-titres ou via l’assurance-vie ou les PER. Ce qui compte étant que les Français souhaitant investir sur ce fonds puissent le faire.
Capital et rendement non garantis
Qui dit FCPR, dit prise de risques et contraintes. Oubliez donc le capital et le rendement garantis. Rien ne sera garanti, et aucune ristourne fiscale ou autre carotte. Le seul bonus étant la non fiscalisation des produits potentiels après 5 années de détention des parts de ce fonds, comme pour tout FCPR. Rien donc de bouveau.
Bloqué durant 5 ans
Après investissement, comme tout FCPR, l’investissement sera bloqué durant 5 années. C’est bien à cette condition qu’une contrepartie est accordée : les potentielles plus-values ne seront pas taxables sur les revenus.
500€ la part
Accessible au plus grand nombre, le prix de la part du fonds est fixée à 500€.
Evergreen
Ce FCPR BPI Défense est "evergreen". Cela n’a rien à voir avec la finance verte ! Evergreen, signifie que la souscription de parts du fonds restera toujours possible. Il n’existe pas de période de souscription.
La commercialisation du fonds BPI Défense n’a pas encore débutée. La souscription pourra être effectuée en direct, sur le site de BPI France pour une détention en compte-titres, ou via les assureurs pour une détention sur une assurance-vie ou PER assurance.
Note : cet article sera mis à jour avec tous les détails du fonds dès lors qu’ils seront officiellement connus.
BPI Défense, actions, ou ETF défense ?
La question pour les investisseurs sera de savoir s’ils n’ont pas avantage à investir sur les actions des grandes sociétés du secteur de la défense, ou encore d’investir sur des ETF sectorisés défense. Il faut qu’ils considèrent que les cours des actions cotées du secteur de la défense sont d’ores et déjà très élevées. La hausse ayant déjà eu lieu, parier sur une poursuite de cette hausse serait un risque supplémentaire d’avoir acheter des actions au plus haut.
Valeurs de la défense, des satellites et armements
ℹ️ Le saviez-vous ? Vous pouvez copier cette feuille de tableur Google Sheets afin de l’adapter à vos besoins. Ce lien vous permet d’accéder à cette feuille. Par la suite, il vous suffit d’enregistrer une copie de ce fichier afin de pouvoir le modifier.
Investir sur du non coté permet donc d’éviter cet effet d’investisseurs moutonniers qui se sont tous rués sur les valeurs cotées de la défense dès lors que le sujet a fait la une des médias.
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