Notifications FranceTransactions.com
Pour ne rien rater de l'actualité des placements épargne, inscrivez-vous à nos notifications.

Investir dans l’immobilier via un FCPR

Les fonds communs de placement à risque (FCPR) constituent un choix intéressant pour diversifier votre patrimoine immobilier. Réservés aux épargnants avertis, ces supports donnent accès à des entreprises jeunes et à fort potentiel de croissance, avec un avantage fiscal non négligeable à la clé.

© stock.adobe.com
Publié le
Annonce

EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

➡️ DÉCOUVRIR LE FONDS EURO+

Qu’est-ce qu’un FCPR ?

Les FCPR, ou fonds communs de placement à risque, sont des supports d’investissement de capital-risque. Leur statut est régi par l’article L. 214-28 du Code monétaire et financier.

Le portefeuille d’un FCPR a pour particularité d’être composé au moins à 50 % de titres de sociétés non cotées sur les marchés financiers [1]. En pratique, il s’agit le plus souvent de titres obligataires ou d’autres valeurs mobilières émises par des jeunes entreprises en développement.

Chaque FCPR est géré par un organisme collectif soumis à l’obtention préalable d’un agrément de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Le fonds est par ailleurs soumis à un règlement interne définissant les droits de chaque investisseur ainsi que les principes de gestion des valeurs mobilières.

Peut-on investir dans l’immobilier en FCPR ?

Oui ! À la différence des SCPI ou des FPI, les fonds communs de placement à risque n’ont pas été spécifiquement conçus pour un investissement dans la pierre. Cependant, plusieurs organismes de gestion proposent aujourd’hui des FCPR directement exposés au marché immobilier. Ces fonds privilégient typiquement certains types de sociétés non cotées comme :

  • les entreprises exerçant une activité de marchand de biens (achat-revente, opérations de réhabilitation d’immeubles...) ;
  • les entreprises assurant une exploitation commerciale de divers actifs immobiliers (hôtellerie, résidences de tourisme, résidences avec services, espaces de coworking…).
FCPR : un placement de capital-risque
Les fonds communs de placement à risque, investis dans des entreprises à fort potentiel de croissance, peuvent se caractériser par une volatilité importante. Ils présentent un risque de perte en capital. Ces produits doivent donc être réservés à des investisseurs expérimentés.

Quels sont les avantages d’un FCPR immobilier ?

Un FCPR investi dans des entreprises exposées à l’immobilier est un moyen indirect mais très performant de diversifier votre patrimoine. Un épargnant averti bénéficie ainsi d’un placement à forte rentabilité, couplé à des avantages fiscaux très appréciables :

  • Le produit des parts détenues au sein du FCPR est exonéré d’impôt sur le revenu, contre l’engagement de conserver les titres au moins cinq ans à compter la souscription [2]. La rupture de cet engagement (vente des parts) entraîne une imposition dès l’année en cours.
  • La plus-value liée à la revente des parts peut également faire l’objet d’une exonération au titre de l’impôt sur le revenu. La transaction doit, cependant, intervenir au moins cinq ans après la souscription [3].
    La fiscalité des FCPR est notamment attractive par rapport à celles d’autres instruments financiers spécialisés dans l’immobilier, comme les SCPI et les FPI.

La souscription de parts de FCPR est une solution méconnue mais très avantageuse pour diversifier vos placements dans la pierre. Des fonds innovants comme le FCPR Inter Immo se spécialisent dans des sociétés liées au secteur immobilier, dont l’hôtellerie de luxe, et sont accessibles dès 3 000 €.

Sélection des 3 meilleures offres de souscription de contrats d'assurance-vie

TOPOFFRESDÉTAILSEN SAVOIR +
🥇 1CARAC EPARGNE PATRIMOINECarac Épargne Patrimoine (CARAC) Jusqu'à 500€ offerts (sous conditions). 👉 EN SAVOIR PLUS
🥈 2PLACEMENT-DIRECT VIEPlacement Direct Vie (SWISS LIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE) Jusqu'à 500€ offerts pour 2.000€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
🥉 3MIF COMPTE EPARGNE LIBRE AVENIR MULTISUPPORTCompte Epargne Libre Avenir Multisupport (MIF) Jusqu'à 400€ offerts pour 1.500€ versés. 👉 EN SAVOIR PLUS
Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.

📧 Newsletter FranceTransactions.com

👉 Abonnez vous à notre lettre quotidienne. Plus de 90.000 lecteurs font confiance à la newsletter de FranceTransactions.com pour mieux être informés sur l’épargne et les placements. Lettre gratuite, sans engagement, sans spam, dont le lien de désabonnement est présent sur chaque envoi en bas du courriel. Recevez tous les jours, dès 9 heures du matin, les infos qui comptent pour votre épargne.

Une question, un commentaire?

💬 Réagir à cet article Investir dans l’immobilier (...) Publiez votre commentaire ou posez votre question...

Investir dans l’immobilier via un FCPR : à lire également

FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
Téléchargez App Mon épargne sur App Store Téléchargez App Mon épargne sur Google Play
Les articles et commentaires publiés sur le guide, tout comme les opinions personnelles publiées sur FranceTransactions.com ne sont aucunement des conseils en investissement au sens des articles L. 321-1 et D. 321-1 du Code Monétaire et Financier. L'activité de conseil en investissements financiers est réglementée. Afin d'être conseillé personnellement, un conseiller en gestion de patrimoine, indépendant ou non-indépendant, est à consulter.