SCPI UPEKA

Nouvelle SCPI sans frais de souscription lancée en 2023.

SCPI UPEKA

Axipit Real Estate SCPI sans frais d’entrée

Publié le mercredi 27 septembre 2023 par FranceTransactions.com , mis à jour le vendredi 15 décembre 2023 à 08 h 48

SCPI Upeka

Gérée par AXIPIT REAL ESTATE, la SCPI Upeka permet de souscrire sans frais de souscription. Comme toutes les SCPI sans frais de souscription, les frais de gestion seront bien plus élevés que la moyenne du marché : pas moins de 16%.

Stratégie d’investissement

La stratégie d’investissement de la SCPI vise notamment à construire un
portefeuille immobilier diversifié :

en France, dans les autres pays de l’Union européenne et au Royaume-Uni,
directement ou indirectement dans des actifs immobiliers neufs ou anciens, à usage tertiaire (bureaux, locaux commerciaux, locaux d’activités, d’entrepôts ou de logistique), des résidences (de services, étudiantes, de santé ou de loisirs), des hôtels, des logements, parkings
de terrains à construire et des VEFA (vente en état futur d’achèvement) et VEFR (vente en état futur de rénovation).

Cette diversification permet de rechercher une performance maximale en
fonction des conditions de marché et de mutualiser le risque locatif sur la durée
de placement recommandée.

SCPI : ces SCPI sans frais de souscription (0% frais d’entrée)

Les frais de souscription sur les parts de SCPI sont élevés et découragent de nombreux épargnants. De nouvelles SCPI, lancées récemment, proposent désormais des frais de souscription à 0%. En contrepartie les frais de gestion internes sont plus élevés. Logique.

Actifs financiers

Par ailleurs, la SCPI pourra recourir aux actifs financiers suivants :

des parts/actions de SCPI, d’OPCI ou d’organismes de droit étranger ayant un objet équivalent quelle que soit leur forme (dans la limite de 10% de la valeur vénale de son patrimoine immobilier) ;
des contrats financiers de couverture de taux et de change, en couverture uniquement (swap, option, cap/floor, etc.).

Endettement

La SCPI peut statutairement recourir à l’endettement pour financer ses investissements à hauteur de 40 % maximum de la valeur des actifs immobiliers, étant précisé qu’un investissement immobilier peut être financé par endettement jusqu’à 100% de sa valeur d’acquisition.

Fiche UPEKA

Identité

Nom

UPEKA

Création

Juin 2023

Gestionnaire

AXIPIT

Catégorie SCPI

CLASSIQUE DIVERSIFIEE

SCPI à capital

Variable

Label ISR

❌

SFDR

❓

Article 6

Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)

❓

1
2
3
4
5
6
7

Fonds de partage

❌

Indicateurs financiers

Taux de Distribution ⁽¹⁾ (TD)

Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti)

5,50 %

Taux de Rendement Interne ⁽²⁾ (TRI)

PERFORMANCES HISTORIQUES

Années	Rendements (*)
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Investir sur UPEKA ?

Souscription ouverte

✅

Prix de souscription pour 1 part

200,00 €

Nombre de parts minimum à souscrire

Nombre de parts maximum

Délai de jouissance des parts

Premier jour du septième mois suivant celui au cours duquel la souscription est réalisée.

Démembrement possible

✅

Démembrement temporaire : Clés de répartition

Durées du démembrement	Nue-propriété en %	Usufruit en %
3 années	88.50 %	11.50 %
4 années	84.50 %	15.50 %
5 années	81.00 %	19.00 %
6 années	79.00 %	21.00 %
7 années	76.00 %	24.00 %
8 années	74.00 %	26.00 %
9 années	71.00 %	29.00 %
10 années	68.50 %	31.50 %
11 années	67.00 %	33.00 %
12 années	65.50 %	34.50 %
13 années	64.50 %	35.50 %
14 années	63.00 %	37.00 %
15 années	62.00 %	38.00 %
16 années	61.00 %	39.00 %
17 années	60.00 %	40.00 %
18 années	59.00 %	41.00 %
19 années	58.00 %	42.00 %
20 années	57.00 %	43.00 %
Comment lire ce tableau ? Si vous choisissiez d'investir en nue-propriété en parts de UPEKA, par exemple sur 7 ans, vous n'aurez à investir que 76.00 % du montant des parts. Avec un prix de part de 200.000 € en pleine propriété, une souscription en nue-propriété avec une durée de démembrement de 7 ans s'effectuera donc au prix de 152.00 € la part, soit une décote de 48 € par part. Cette remise ou décote est liée au fait que l'usufruitier va percevoir les revenus des parts de SCPI dont vous détenez la nue-propriété. Le nu-propriétaire ne percevant aucun revenu durant toute la durée du démembrement. La pleine propriété des parts revenant au nu-propriétaire après la durée convenue lors de la souscription.

Frais

Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)

0,00 %

Frais de gestion

16,00 %

(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

A notre connaissance, UPEKA n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.

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Politique de collecte des avis des lecteurs

Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.

Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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