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SCPI OPTIMALE

LOGISTIQUE

La SCPI Optimale investit exclusivement en France, sur des actifs dits de proximité, avec des locataires ancrés localement et répondant le mieux aux attentes des usagers et consommateurs, accentuées par la crise de la Covid-19. OPTIMALE, rendement 2023 de 6.02% brut (TD).

SCPI OTPIMALE de CONSULTIM AM © FranceTransactions.com/Consultim AM

Publié le , mis à jour le

Optimale est le 1er fonds lancé par Consultim AM, la société de gestion créée conjointement par le Groupe Consultim, présidé par Benjamin Nicaise, et Andràs Boros, Président de Consultim AM.

Une stratégie d’investissement ciblant des actifs et des locataires en phase avec les profondes mutations en cours dans le monde actuel

La grille d’analyse des gérants d’Optimale, qui couvrira l’ensemble des classes d’actifs immobiliers (commerces, santé, logistique, bureaux, tourisme…), sera aussi bien immobilière (emplacement, accessibilité, qualités intrinsèques du bâti, réversibilité) qu’économique, pour détecter les grandes tendances macroéconomiques et sociétales et les locataires qui s’y adaptent le mieux.

OPTIMALE est une SCPI de la catégorie logistique, à capital variable, créée en juillet 2020. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 6.02%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de OPTIMALE était de 100.00% (en fin d'année dernière). Gérée par CONSULTIM AM cette SCPI n'est pas disponible en souscription via des contrats d'assurance-vie. L'investissement sur des parts de OPTIMALE doit être effectué en direct.Cette SCPI est ouverte à la souscription.

Actifs de proximité, en France exclusivement

La stratégie d’Optimale est claire : des investissements exclusivement en France, tournés vers des actifs dits de proximité, avec des locataires ancrés localement et répondant le mieux aux attentes des usagers et consommateurs, accentuées par la crise de la Covid-19.

Le contexte actuel offre ainsi une opportunité exceptionnelle pour « partir d’une page blanche » et constituer un patrimoine immobilier en phase avec les profondes mutations de nos usages et nos modes de vie. La crise sanitaire joue en effet un rôle d’accélérateur de certaines tendances observées ces dernières années :

  • un retour à l’essentiel et à davantage de frugalité dans les modes de consommation (circuits courts, économie circulaire, bio, fait maison…)
  • une pause dans le phénomène de métropolisation et un attrait renouvelé pour les villes moyennes et le périurbain. Il existe un potentiel de développement de bureaux et de commerces dans des secteurs qui étaient, jusque-là, délaissés par les investisseurs
  • un recentrage sur l’environnement local en réponse à une méfiance accrue de la mondialisation permettant de mieux concilier l’utilité sociétale et les enjeux économiques
  • l’hyperconnectivité pour tous et une accélération du commerce en ligne
  • l’importance de la santé et du bien-être, tant dans la vie personnelle que professionnelle.

«  Notre approche pragmatique et opportuniste visant potentiellement tous types d’actifs immobiliers nous conduira donc à rechercher des actifs de proximité, loués à des locataires fonctionnant en circuit court, rayonnant localement ou d’utilité locale, et dont la zone de chalandise est adaptée ou à taille humaine », indique Andràs Boros.

« Les actifs sélectionnés seront situés dans les métropoles mais également dans les villes de taille moyenne, à un moment où la France et ses territoires auront bien besoin de l’épargne des Français », poursuit Léonard Hery, Directeur Général de Consultim AM.

Compte tenu de la stratégie d’Optimale, les actifs visés seront de taille intermédiaire (généralement entre 1 et 5 millions d’euros), ce qui permet également d’être moins exposé à la concurrence des grands investisseurs institutionnels français et internationaux. En effet, les forts volumes de collecte ont conduit de nombreuses SCPI à se concentrer sur de très gros actifs, et à se tourner vers des acquisitions hors de France.

SCPI Optimale

Amorçage de la SCPI sécurisé par les fondateurs de la société de gestion
En ligne avec leur ADN d’entrepreneurs, les fondateurs de Consultim AM participeront très significativement à la souscription des parts d’Optimale, à hauteur de 15 à 20 millions d’euros, ce qui permettra à la SCPI de financer ses premières acquisitions.

Souscription de 1.500€ minimum

Un processus de souscription souple et entièrement dématérialisé
L’investissement dans Optimale sera possible en ligne de façon entièrement dématérialisée (avec un minimum de 1500€), y compris pour l’épargne programmée (à partir de 100 € par échéance), le réinvestissement des dividendes et l’investissement en nue-propriété. Le suivi de l’investissement sera accessible à tout moment via un espace client sécurisé.

Par ailleurs, la distribution mensuelle des dividendes facilitera notamment l’investissement des souscripteurs désireux d’avoir recours au crédit pour financer l’acquisition des parts d’Optimale.

Optimale est une SCPI à capital variable visée par l’AMF n°20-14 en date du 21 juillet 2020.

SCPI OTPIMALE : indicateurs

Fiche OPTIMALE
Identité
NomOPTIMALE
CréationJuillet 2020
GestionnaireCONSULTIM AM
Catégorie SCPILOGISTIQUE
SCPI à capitalVariable
Label ISR
SFDR
SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6".
Article 6
Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum)
Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé.
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7
Fonds de partage
Indicateurs financiers
Taux de Distribution (1) 2023 (TD)6.02 %
Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) %
Taux de Rendement Interne (2) (TRI)nc
Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI)5,03 %
Dividende (2023)2,30 €
Taux Occupation Financier (TOF)100.00 %
Report à nouveau (RAN)105,99 %
Capitalisation13 000 000 €
PERFORMANCES HISTORIQUES
AnnéesRendements (*)
20236.02 %
20215.52 %
20205.52 %
(*)Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Patrimoine immobilier de OPTIMALE
Valeur de reconstitution1 €
Nombre de biens4
Investir sur OPTIMALE ?
Souscription ouverte
Prix de souscription pour 1 part250,00 €
Nombre de parts minimum à souscrire6
Nombre de parts maximum-
Délai de jouissance des parts1er jour du 4ème mois suivant le mois de souscription
Frais
Frais de souscription (inclus dans le prix de la part)12,00 %
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EURO+, le fonds euros à suivre

Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.

(1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires.
(2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période.
RAN : Taux de report à nouveau.
PGR : Taux de provision pour grosses réparations.

A notre connaissance, OPTIMALE n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.

🔍 Avis & notations

Avis des lecteurs de SCPI OPTIMALE :
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Note moyenne des lecteurs : 15.88/20 sur 1 avis
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Attention, comme tout placement dans l'immobilier, les SCPI sont des placements à risques de perte de capital.
  • Risque de perte en capital : le prix des parts de SCPI peut varier à la hausse, comme à la baisse. La valorisation des parts de SCPI dépend des conditions du marché de l'immobilier, sans tenir compte de la qualité intrinsèque des biens détenus.
  • Risque de rendement : aucun rendement n'est garanti. Une SCPI peut ne pas servir le moindre rendement. Les performances passées ne préjugent strictement en rien des performances à venir.
  • Risque d'illiquidité : En achetant des parts de SCPI en direct, vous n'êtes pas certain de pouvoir les revendre. Ce risque est d'autant plus élevé en cas de souscription de parts de SCPI en démembrement (il est alors impossible de revendre ses parts avant l'échéance du démembrement temporaire). En cas de retournement du marché de l'immobilier, même en pleine propriété de vos parts de SCPI, vous ne pourrez probablement pas revendre vos parts (hormis investissement via un contrat d'assurance-vie, l'assureur prenant à sa charge ce risque de illiquidité).
  • Risque de crédit : le financement de parts de SCPI à crédit représente une prise de risque importante, fortement déconseillée aux investisseurs n'ayant pas le capital nécessaire pour solder le crédit à tout moment.
  • Risque de devise : pour les SCPI investies hors zone euro, les revenus potentiels et la valeur de parts de SCPI peuvent être impactés par l'évolution du cours des devises.

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