FranceTransactions.com
La SCPI Optimale investit exclusivement en France, sur des actifs dits de proximité, avec des locataires ancrés localement et répondant le mieux aux attentes des usagers et consommateurs, accentuées par la crise de la Covid-19. OPTIMALE, rendement 2023 de 6.02% brut (TD).
CONSULTIM AMSCPISCPI Logistique
Publié le par FranceTransactions.com , mis à jour leOptimale est le 1er fonds lancé par Consultim AM, la société de gestion créée conjointement par le Groupe Consultim, présidé par Benjamin Nicaise, et Andràs Boros, Président de Consultim AM.
La grille d’analyse des gérants d’Optimale, qui couvrira l’ensemble des classes d’actifs immobiliers (commerces, santé, logistique, bureaux, tourisme…), sera aussi bien immobilière (emplacement, accessibilité, qualités intrinsèques du bâti, réversibilité) qu’économique, pour détecter les grandes tendances macroéconomiques et sociétales et les locataires qui s’y adaptent le mieux.
OPTIMALE est une SCPI de la catégorie logistique, à capital variable, créée en juillet 2020. Son taux de TD (Taux de Distribution) pour 2023 était de 6.02%. La moyenne des DVM pour 2022 de l'ensemble des SCPI était de 4.53% (Source IEIF). Le TOF (Taux Occupation Financier, équivalent à la proportion du parc immobilier loué) de OPTIMALE était de 100.00% (en fin d'année dernière). Gérée par CONSULTIM AM cette SCPI n'est pas disponible en souscription via des contrats d'assurance-vie. L'investissement sur des parts de OPTIMALE doit être effectué en direct.Cette SCPI est ouverte à la souscription.
La stratégie d’Optimale est claire : des investissements exclusivement en France, tournés vers des actifs dits de proximité, avec des locataires ancrés localement et répondant le mieux aux attentes des usagers et consommateurs, accentuées par la crise de la Covid-19.
Le contexte actuel offre ainsi une opportunité exceptionnelle pour « partir d’une page blanche » et constituer un patrimoine immobilier en phase avec les profondes mutations de nos usages et nos modes de vie. La crise sanitaire joue en effet un rôle d’accélérateur de certaines tendances observées ces dernières années :
« Notre approche pragmatique et opportuniste visant potentiellement tous types d’actifs immobiliers nous conduira donc à rechercher des actifs de proximité, loués à des locataires fonctionnant en circuit court, rayonnant localement ou d’utilité locale, et dont la zone de chalandise est adaptée ou à taille humaine », indique Andràs Boros.
« Les actifs sélectionnés seront situés dans les métropoles mais également dans les villes de taille moyenne, à un moment où la France et ses territoires auront bien besoin de l’épargne des Français », poursuit Léonard Hery, Directeur Général de Consultim AM.
Compte tenu de la stratégie d’Optimale, les actifs visés seront de taille intermédiaire (généralement entre 1 et 5 millions d’euros), ce qui permet également d’être moins exposé à la concurrence des grands investisseurs institutionnels français et internationaux. En effet, les forts volumes de collecte ont conduit de nombreuses SCPI à se concentrer sur de très gros actifs, et à se tourner vers des acquisitions hors de France.
Amorçage de la SCPI sécurisé par les fondateurs de la société de gestion
En ligne avec leur ADN d’entrepreneurs, les fondateurs de Consultim AM participeront très significativement à la souscription des parts d’Optimale, à hauteur de 15 à 20 millions d’euros, ce qui permettra à la SCPI de financer ses premières acquisitions.
Un processus de souscription souple et entièrement dématérialisé
L’investissement dans Optimale sera possible en ligne de façon entièrement dématérialisée (avec un minimum de 1500€), y compris pour l’épargne programmée (à partir de 100 € par échéance), le réinvestissement des dividendes et l’investissement en nue-propriété. Le suivi de l’investissement sera accessible à tout moment via un espace client sécurisé.
Par ailleurs, la distribution mensuelle des dividendes facilitera notamment l’investissement des souscripteurs désireux d’avoir recours au crédit pour financer l’acquisition des parts d’Optimale.
Optimale est une SCPI à capital variable visée par l’AMF n°20-14 en date du 21 juillet 2020.
| Identité | |||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nom | OPTIMALE | ||||||||||
| Création | Juillet 2020 | ||||||||||
| Gestionnaire | CONSULTIM AM | ||||||||||
| Catégorie SCPI | LOGISTIQUE | ||||||||||
| SCPI à capital | Variable | ||||||||||
| Label ISR | ❌ | ||||||||||
| SFDR ❓ SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) : Règlement de l’Union Européenne qui impose, entre autres, la classification des produits financiers en fonction de leur intensité ESG. Un fonds est dit "article 8" s'il promeut les caractéristiques ESG en même temps que d’autres objectifs financiers, ou "article 9" lorsqu’il a un objectif d'investissement durable. Tout fonds qui ne respecte pas les deux catégories précédentes est classifié fonds "Article 6". | Article 6 | ||||||||||
| Indicateur Synthétique de Risque (SRRI) (7 = risque maximum) ❓ Le SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) est un indicateur obligatoirement présent dans les Documents d’Informations Clefs pour l’Investisseur (DICI). Cet indicateur permet de mesurer le niveau de volatilité du fonds et le risque auquel votre capital est exposé. | 1 2 3 4 5 6 7 | ||||||||||
| Fonds de partage | ❌ | ||||||||||
| Indicateurs financiers | |||||||||||
| Taux de Distribution (1) 2023 (TD) | 6.02 % | ||||||||||
| Objectif de rendement 2024 minimum (non garanti) | % | ||||||||||
| Taux de Rendement Interne (2) (TRI) | nc | ||||||||||
| Taux Rendement Interne sur 10 ans (2) (TRI) | 5,03 % | ||||||||||
| Dividende (2023) | 2,30 € | ||||||||||
| Taux Occupation Financier (TOF) | 100.00 % | ||||||||||
| Report à nouveau (RAN) | 105,99 % | ||||||||||
| Capitalisation | 13 000 000 € | ||||||||||
| PERFORMANCES HISTORIQUES | |||||||||||
| |||||||||||
| Patrimoine immobilier de OPTIMALE | |||||||||||
| Valeur de reconstitution | 1 € | ||||||||||
| Nombre de biens | 4 | ||||||||||
| Investir sur OPTIMALE ? | |||||||||||
| Souscription ouverte | ✅ | ||||||||||
| Prix de souscription pour 1 part | 250,00 € | ||||||||||
| Nombre de parts minimum à souscrire | 6 | ||||||||||
| Nombre de parts maximum | - | ||||||||||
| Délai de jouissance des parts | 1er jour du 4ème mois suivant le mois de souscription | ||||||||||
| Frais | |||||||||||
| Frais de souscription (inclus dans le prix de la part) | 12,00 % | ||||||||||
Annonce EURO+, le fonds euros à suivreLe fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !. | |||||||||||
| (1) Taux de Distribution (TD) : Depuis le 1er janvier 2022, les rendements publiés des SCPI sont revenus à une ancienne formule de calcul : le Taux de Distribution est simplement la division du dividende brut annuel, avant fiscalité et prélèvement libératoire (y compris les acomptes exceptionnels et quote-part de plus-values) par le prix de souscription au 1er janvier de la même année. Pour les SCPI à capital fixe, le Taux de Distribution se calcule à partir du prix de part moyen de l’année précédente, à la fois sur les marchés primaires et secondaires. (2) Taux de rentabilité interne (TRI) : Mesure la rentabilité de l’investissement sur une période donnée. Il tient compte de l'évolution de la valeur de part et des dividendes distribués sur la période. RAN : Taux de report à nouveau.PGR : Taux de provision pour grosses réparations. | |||||||||||
A notre connaissance, OPTIMALE n'est pas actuellement disponible dans le cadre d'un contrat d'assurance-vie.
Le secteur de l’immobilier logistique est en pleine effervescence depuis quelques mois. Les épargnants peuvent le constater du reste via les rendements des SCPI spécialisées dans ce secteur, des (...)
Le secteur de la logisitique est en plein boum depuis la crise sanitaire. Entrepôts, stockage pour livraisons en périphérie des villes, le manque de locaux dédiés à la logistique fait envoler les prix (...)
Nouvelle SCPI lancée en septembre 2024, spécialisée dans les investissements immobiliers européens.
Nouvelle SCPI lancée en 2024, Edmond de Rothschild Europa, une SCPI européenne pour viser le rendement.
Nouvelle SCPI européenne lancée en 2024, objectif de rendement, non garanti, de 7%.
FranceTransactions.com : 1er guide indépendant de l'épargne de France, en ligne depuis 23 ans.
