FranceTransactions.com
Vous désirez faire le point sur votre situation patrimoniale, sur votre capacité d’investissement et être orienté vers des solutions de placements qui vous correspondent. Faites un bilan patrimonial auprès de professionnels. zoom sur les différentes étapes d’un bilan patrimonial...
Augmentation de capital Bilan patrimonialCGPIDéfiscalisationGestion de patrimoine patrimoine
Publié le par Alexia A. , mis à jour lePlacez votre argent sans risque ! Sans changer de banque, sans avoir à ouvrir un compte courant Monabanq, le compte rémunéré Rentabilis Monabanq (Crédit Mutuel Alliance Fédérale) est sans contrainte. Totalement gratuit. Le taux proposé est de 5 % brut durant 3 mois, jusqu’à 150.000 € de dépôt. Taux standard de 2 % brut. Totale liberté pour votre capital. Calcul des intérêts au jour le jour. Offre à saisir jusqu’au 30 avril 2024 inclus.
Le bilan patrimonial est proposé gratuitement par la plupart des banques ou assurances, et ceux même si vous ne faites pas "encore" parti de leurs clients.
Si votre patrimoine est important, peut être préférerez vous faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI), le service vous sera alors facturé sous forme d’honoraires ou de pourcentage des rémunération sur vos placements.
Le premier bilan patrimonial doit dans l’idéal être réaliser avant 40 ans pour faire le point sur ses revenus au moment de la retraite. Il pourra ensuite être renouveler tout les 5 ans environ pour suivre l’évolution de votre patrimoine et effectuer des modifications stratégiques si nécessaire.
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | DISTINGO BANK Taux de 3.20 % brut sur le Compte à terme DISTINGO GREEN | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
La première étape du bilan patrimonial consiste à mettre à plat vos besoins à court, moyens et long terme (projets, retraite...), pour définir vos objectifs.
Cette analyse permettra de cibler les investissements qui correspondront le mieux à la vision que vous avez de votre avenir.
Le bilan patrimoniale en tant que tel n’intervient qu’en seconde partie. En effet maintenant que le banquier ou le CGPI, connait vos souhaits, il peut étudier votre situation sur différents points :
Vous devrez fournir un certains nombres de documents nécessaires à cette analyse (avis d’imposition, relevés bancaires, estimation de vos biens immobiliers, échéanciers des crédit en cours...)
L ’analyse approfondie de votre situation personnelle permettra au banquier ou au CGPI , de mettre l’accents sur les points positifs et négatifs de votre patrimoine par rapport vos besoins.
Ainsi une étude et une réorganisation du budget permettra d’évaluer votre capacité d’emprunt.
Il vous sera remis une simulation de l’évolution de votre patrimoine en fonction des modifications envisagées.
Le conseiller vous proposera de souscrire à des produits financiers correspondant à la stratégie d’optimisation de votre patrimoine :
Vous n’êtes en aucun cas contraints d’y souscrire, d’ailleurs le conseiller ne vous propose peut être pas ni la meilleure solution, ni les meilleurs produits du marché.
Prenez le temps de la réflexion, et n’hésitez pas a faire jouer la concurrence !
| TOP | OFFRES | DÉTAILS | EN SAVOIR + |
|---|---|---|---|
| 🥇 1 |  | Livret RENTABILIS Monabanq Taux boosté de 5.00% brut, pendant 6 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥈 2 |  | Livret + Taux boosté de 5.50% brut, pendant 8 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| 🥉 3 |  | Livret Hello + Taux boosté de 3.50% brut, pendant 24 quinzaines. | 👉 EN SAVOIR PLUS |
| Les offres promotionnelles sont soumises à conditions. | |||
Faire fructifier davantage votre patrimoine ? Profiter au maximum des opportunités de marché ? Contactez un Conseiller de Gestion de Patrimoine ! Mais encore faut-il trouver la perle rare ? Ces (...)
La journée mondiale de l’épargne n’a pas la visibilité qu’elle devrait avoir. Il n’en reste pas moins opportun de faire le point sur son épargne, avant qu’il ne soit trop (...)
Le salon annuel des pros de la gestion patrimoniale est décalé cette année en raison du déroulement de la coupe du monde de rugby en France durant cette période. La troisième mi-temps aura-t-elle lieu (...)
Comptes à terme : bien qu’en baisse depuis quelques semaines, les taux de rendement des comptes à terme restent encore attractifs.
Panorama des super livrets, taux boostés proposés sur le mois de avril 2024.
Vous avez entre 25 et 35 ans et n’avez rien vraiment débuté à ce jour en matière d’épargne ? Plutôt que de suivre les conseils des forums, voici quelques éclairages.