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Investir autrement : Trader sur les grands crus de Bordeaux ou sur le vin en général est une alternative pour diversifier votre portefeuille de placement. Un investissement pour le moment réservé aux professionnels, détails ...
Le fonds en euros EURO+ proposé par Swiss Life a publié une performance annualisée de + 4.10 % en 2023, sans bonus de rendement ni autre artifice marketing. Accessible via le contrat d’assurance-vie monosupport Placement-direct EURO+. Sans frais sur les versements, seulement 0.60% de frais de gestion, ce contrat EURO+ peut être considéré comme étant un des meilleurs plans épargne sans risque. Le portefeuille obligataire du fonds EURO+ affichait un rendement actuariel de 5.56% à fin 2023 !.
L’investissement sur les produits nobles ou les matières premières a toujours été présent au sein de notre économie, ces valeurs sont d’ailleurs les plus anciennes catégories d’actifs négociés. Parmesan côté en bourse italienne ou tractations sur le whisky en Angleterre, ces dernières années les supports gastronomiques et spiritueux reviennent au goût du jour et affichent des progressions extraordinaires.
Le vin aussi possède ses indices, pour le moment réservés aux professionnels, le "Liv-ex Fine Wine 50, 100 et 500", "Liv-ex Claret Chip" ou "Fine Wine Index Investables". Acheter du vin sans le déguster est impensable pour le Français, ces cotations sont donc britanniques, elles représentent l’évolution des prix des grands vins français mais aussi du "nouveau monde" notamment pour le "Liv-ex Fine Wine 500".
Ainsi, dans un contexte boursier plus tendu, certains misent sur des valeurs plus culturelles. En termes de performance, alors que le cac 40 se hisse difficilement à 4.000 pts soit +0.28% depuis le 1er Janvier 2011, l’indice "Liv-ex Fine Wine 100" affiche une variation de +2.93% depuis le début de l’année soit 40.8% sur les 12 derniers mois, (en cause notamment l’engouement des marchés étrangers comme la Chine).
Cour du Liv-ex Fine Wine 100 :
L’investisseur professionnel qui souhaite se lancer dans l’aventure devra faire preuve d’un minimum de connaissance sur les flacons et ainsi suivre ses valeurs minutieusement. Par ailleurs, celui-ci devra intégrer l’existence d’une corrélation avec le marché financier bien présente. A titre d’exemple, au plus fort de la crise en 2008, les millésimes de la même année ont chuté de 30 à 40%. Placer son épargne dans le vin doit être mesuré et s’inscrire dans une logique de diversification de portefeuille.
Selon Ralph Saad, associé gérant chez R&S Corp (intervenant spécialisé dans le négoce et la création sur-mesure de portefeuilles de grands crus), une ligne de conduite est à respecter pour investir de façon optimale :
Pour l’investisseur :
Pour R&S Corp :
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