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SwissLife Retraite Sélection

Rendement brut du fonds euro 2023 : 1.700 %

SwissLife Retraite Sélection : Contrat Madelin destiné aux indépendants pour la préparation de leur retraite. Détails et avis des internautes...

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Publié le , mis à jour le

SwissLife Retraite Sélection

Accessible à partir de 900€, le contrat SwissLife Retraite Sélection est ouvert à tous les indépendants qui désirent se constituer une retraite complémentaire. Ce placement épargne retraite bénéficie de tous les avantages fiscaux liés à la loi Madelin soit une déduction des cotisations jusqu’à 10% des revenus imposables, dans la limite de huit fois le plafond annuel de la Sécurité sociale.

SwissLife Retraite Sélection : gestion du contrat

Le contrat Swisslife peut être piloté en gestion libre grâce à des options d’arbitrage automatique :

  • L’arbitrage automatique des plus-values : les plus-values réalisées sur les supports en unités de compte sont automatiquement sécurisées par leur transfert sur le fonds en euros, à partir d’un seuil prédéfini à la souscription.
  • L’arbitrage automatique des moins-values : en cas de moins-values sur
    les supports en unités de compte, un arbitrage automatique transfert le capital sur le fonds euros à partir d’un seuil prédéfini à la souscription.

Les épargnants non avertis pourront confier le pilotage de leur contrat. Un arbitrage automatique et progressif sera alors mis en place. Le capital sera progressivement sécurisé sur le fonds euros au fur et à mesure de l’approche de l’âge de la retraite.

SwissLife Retraite Sélection : fonds

Le contrat Swisslife retraite Sélection, propose 46 supports permettant de diversifier son capital afin d’en optimiser le rendement tout en limitant les risques de pertes de capital.

Parmi ces supports sont proposés :

  • 3 fonds à "profils de gestion", c’est-à-dire en accord avec les différents profils d’épargnants (équilibré, dynamique et évolutif). La répartition en actions, obligations et supports monétaires de ces 3 fonds dépend du degré d’aversion au risque de l’assuré.
  • 3 fonds "à horizon" adaptés à la préparation de la retraite et sécurisant ainsi l’épargne investie selon leur date d’échéance :
  • Le fonds en euros SwissLife Assurance et Patrimoine pour un maximum de sécurité.

Historique du fonds SwissLife Assurance et Patrimoine

Rendements du fonds en euros SwissLife Assurance et Patrimoine
Rendements / Années20232022202120202019
Taux bruts publiés (1)1.700 %1.500 %0.800 %0.800 %1.000 %
Taux nets perçus (2)1,41 %1,24 %0,66 %0,66 %0,83 %
(1) : Rendement du fonds en euros, tel que publié par l'assureur, c'est à dire net de frais de gestion, mais brut des prélèvements sociaux.(2) : Rendement du fonds en euros net pour l'épargnant résident fiscal français, prélèvements sociaux déduits.

SwissLife Retraite Sélection : Les frais

Les versements réalisés sur le contrat Swisslife Retraite Sélection entraînent des frais élevés : 4,75%. Au moment de signer votre contrat n’hésitez pas négocier !

Côté gestion, les frais du fonds en euros SwissLife Assurance et Patrimoine s’élèvent à 0,65 % de l’encours et les frais des unités de compte à 0,96 %.

Enfin, les frais d’arbitrages sont de 0,2% de la somme arbitrée auxquelles s’ajoutent 30 € forfaitaire.

👉 SWISSLIFE Retraite selection en synthèse

Contrat Madelin SWISSLIFE Retraite selection
👉 Contrat Madelin SWISSLIFE Retraite selection
Ce contrat d'assurance-vie n'est plus commercialisé. Les nouvelles souscriptions ne sont donc plus possibles.
DistributeurSWISSLIFE
AssureurSWISSLIFE
Type de contratContrat collectif
Versement initial minimum900,00 €
👉 Frais
Frais sur versement (maxi.)4,750 %
Frais de gestion fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE0.650 %
Frais de gestion sur unités de compte0.960 %
Frais sur versement de rentes0.00 %
Frais d'arbitrage en ligne0,20 % du montant arbitré, avec un minimum de facturation de 30,00 €
👉 Unités de compte disponibles
Nombre d'UC accessibles (en gestion libre, par défaut, pilotée le cas échéant)46
SCPI0
SCI0
SCP0
OPCI1
ETF (Trackers)0
Capital-investissement (Private equity)nc
Titres vifs0
Fonds ISRNC
👉 Fonds euros
Nombre de fonds euros1
👉 Fonds euros SWISSLIFE ASSURANCE ET PATRIMOINE
Rendement 2023, brut des prélèvements sociaux et fiscaux
(tel que publié par l'assureur)		1.700 %
Rendement 2023, net pour les épargnants1.408 %
AnnéesRendements (*)
20231.700 % à 3.250 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2023 : 2.20 % si plus de 40 % en UC, 3.05 % si plus de 60 % en UC. 0.20 % pour les clients en Gestion Privée (encours total supérieur à 250.000 €).
20221.500 % à 3.050 %
BONUS COND.
Bonus de rendement 2022 : Encours inférieur ou égal à 250000 euros : 2.20% avec un minimum de 35% en UC, 2.85% avec un minimum de 55% en UC. Encours supérieur à 250000 euros : 1.70% par défaut, 2.40% avec un minimum de 35% en UC, 3.05% avec un minimum de 55% en UC.
20210.800 %
20200.800 %
20191.000 %
20181.500 %
20171.800 %
20162.000 %
20152.200 %
20142.500 %
20132.800 %
20122.950 %
20113.010 %
20103.200 %
20093.900 %
20084.260 %
20074.300 %
20064.250 %
(*)rendements nets des frais de getion, bruts des prélèvements sociaux et fiscaux.
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Les offres promotionnelles sont soumises à conditions.
Avertissement : Les placements effectués sur des unités de compte présentent un risque de perte en capital, et ne sont pas garantis par l'assureur. Son engagement se limite au nombre d'unités de compte détenues et non pas à leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.

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